| 主講老師： | 天倫 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是金融體系的核心組成部分，主要提供存款、貸款、匯款、理財?shù)冉鹑诜?wù)。作為信用中介，銀行通過吸收公眾的存款，再將這些資金貸給需要的人或企業(yè)，從而促進資金的流通和經(jīng)濟的增長。此外，銀行還提供各種支付和結(jié)算服務(wù)，方便人們進行經(jīng)濟交易。在數(shù)字化時代，銀行也積極應(yīng)用新技術(shù)，提升服務(wù)效率和客戶體驗，為社會經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展提供有力支持。 | |
| 內(nèi)訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-03-05 15:20 |
【課程背景】
在銀行對公業(yè)務(wù)營銷和客戶服務(wù)的過程中，經(jīng)營管理者通常會面對這樣一些客戶經(jīng)理，他們對信貸業(yè)務(wù)缺乏全流程、框架性、結(jié)構(gòu)性的認知，因而導致不知道干什么，不知道怎么干，比方說：
客戶到底在哪里？如何篩選目標客戶？
如何與客戶聯(lián)系？采用什么話術(shù)？
拜訪客戶應(yīng)該聊些什么？
授信方案或金融服務(wù)方案如何設(shè)計？
怎樣開展盡職調(diào)查？
如何分析企業(yè)的財務(wù)報表？
如何撰寫高質(zhì)量的盡調(diào)報告？
怎樣配合審查審批？如何做好用信準備？
怎樣開展貸款支付和用途追蹤管理？
怎樣做好信貸客戶的日常管理和服務(wù)？
如何開展貸款管理和貸后檢查？
如何開展貸款臨期管理？
如何處置逾期貸款和不良貸款？
以上這些問題，當然可以通過“老帶新”、“干中學”，讓客戶經(jīng)理自己在具體業(yè)務(wù)辦理過程中摸爬滾打，但如果能通過一至兩天的系統(tǒng)培訓，讓客戶經(jīng)理接受全流程的實戰(zhàn)訓練，以建立系統(tǒng)的認知，完善客戶經(jīng)理的知識體系和能力圖譜，全面提升其全流程的業(yè)務(wù)技能，那對于客戶經(jīng)理的迅速成長而言，是能夠起到極大的幫助和提升作用的，類似于短時間內(nèi)打通“任督二脈”，能夠使其在今后的實際工作中掌握各流程和環(huán)節(jié)的科學方法和實用工具，實現(xiàn)其業(yè)務(wù)技能的迅速精進。本課程為全流程技能提升的第二部分——操作管理技能提升。
【課程收益】
? 幫助對公客戶經(jīng)理建立對公信貸業(yè)務(wù)全流程、框架性和結(jié)構(gòu)性的認知；
? 實現(xiàn)報送審批、用信準備、支付管理、日常管理、貸后管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的技能提升；
? 掌握各流程和環(huán)節(jié)的科學方法和實用工具，實現(xiàn)其業(yè)務(wù)技能的迅速精進；
? 完善客戶經(jīng)理的知識體系和能力圖譜，全面提升其全流程的業(yè)務(wù)技能。
【課程特色】
? 邏輯清晰、體系完備：涵蓋客戶經(jīng)理對公信貸業(yè)務(wù)全流程，結(jié)構(gòu)清晰、邏輯嚴密；
? 內(nèi)容詳實、干貨滿滿：包含“回復審查意見3性”、“上會匯報7大內(nèi)容”、“上會回答問題兩性”、“貸款催收3曉”等詳實內(nèi)容；
? 真實場景、實戰(zhàn)教學：每一板塊均先導入實際工作場景實戰(zhàn)演習，并賦予專業(yè)點評解惑；
? 案例鮮活，學之能用：每一板塊均附鮮活案例，學員可照抄照搬到實際工作中運用提升。
【課程對象】對公客戶經(jīng)理、對公業(yè)務(wù)團隊負責人，支行對公分管行長、支行行長等。
【課程時間】1天（6小時）
【課程大綱】
一、怎樣配合審查審批？
（一）實戰(zhàn)演習1：貸審會匯報要點（每組推薦代表回答，評分）
（二）點評及知識點講解：
1、報送審查
2、回復審查反饋意見（三性）
3、參加評審會
? 匯報（7大內(nèi)容）
? 回答問題（兩性）
4、獲取審批書
（三）案例1：從“攪漿糊”到清晰匯報——小黃經(jīng)理“上會記”
二、如何做好用信準備？
（一）實戰(zhàn)演習2：用信準備（分組呈現(xiàn)答案，評分）
（二）點評及知識點講解：
1、落實審批書的用信前提條件
? 審批書的格式
? 放款前逐條落實
2、用信準備
? 上報用信計劃
? 用信審批表
? 簽署各項合同
? 發(fā)放貸款的注意事項
（三）案例2：從一整天到1小時——小黃經(jīng)理“放款記”
三、怎樣開展貸款支付和用途追蹤管理？
（一）實戰(zhàn)演習3：貸款支付管理（每組推薦代表回答，評分）
（二）點評及知識點講解：
1、貸款支付
? 購買原材料
? 支付工程款
? 供應(yīng)商、施工方是否（能否）在本行開戶
2、用途追蹤管理
? 用途報告
? 繼續(xù)追蹤資金去向
（三）案例3：“貸款都去哪兒了”——小王經(jīng)理的封閉運行體會
四、如何開展信貸客戶的日常管理和服務(wù)？
（一）實戰(zhàn)演習4：信貸客戶的日常管理（分組呈現(xiàn)答案，評分）
（二）點評及知識點講解：
1、日常結(jié)算辦理
2、日常維護、聯(lián)絡(luò)
3、交叉營銷
4、重復營銷
5、上下游拓展
6、檔案資料管理
（三）案例4：把十個產(chǎn)品賣給一個人——小戴經(jīng)理重復營銷的體會
五、怎樣開展貸后管理和貸后檢查？
（一）實戰(zhàn)演習5——貸后檢查的內(nèi)容和方法（每組推薦代表回答，評分）
（二）點評及知識點講解：
1、查什么（三變化兩重大）
2、怎么查
? 現(xiàn)場實地走訪
? 相關(guān)人員訪談
? 非現(xiàn)場方式
? 預警處理及貸后管理報告
（三）案例5：風險是怎么發(fā)現(xiàn)的——小張經(jīng)理的貸后檢查體會
六、如何做好貸款臨期管理？
（一）實戰(zhàn)演習6——貸款臨期管理（分組呈現(xiàn)答案，評分）
（二）點評及知識點講解：
1、兩個提前
2、回收
3、無還本續(xù)貸、展期或借新還舊
4、續(xù)授信
（三）案例6：續(xù)作還是退出？——小逯經(jīng)理的兩難決策
七、如何處置逾期貸款和不良貸款？
（一）實戰(zhàn)演習7——不良貸款處置（每組推薦代表回答，評分）
（二）點評及知識點講解：
1、逾期貸款催收
? 催收記錄
? 催收心得（三曉）
2、不良貸款清收處置
? 訴訟清收
? 打包處置
? 核銷
（三）案例7：從催收到打包處置——小鄧經(jīng)理的“清收記”
附加內(nèi)容
1、信貸業(yè)務(wù)的總體原則
? 依法：不知法犯法
? 合規(guī)：盡職免責
2、和客戶交往的原則
? 和客戶交朋友
? 不卑不亢
? 堅守底線
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