主講老師: | 天倫 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 銀行是金融體系的核心組成部分,主要提供存款、貸款、匯款、理財?shù)冉鹑诜?。作為信用中介,銀行通過吸收公眾的存款,再將這些資金貸給需要的人或企業(yè),從而促進資金的流通和經(jīng)濟的增長。此外,銀行還提供各種支付和結算服務,方便人們進行經(jīng)濟交易。在數(shù)字化時代,銀行也積極應用新技術,提升服務效率和客戶體驗,為社會經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展提供有力支持。 | |
內訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-03-05 15:01 |
【課程背景】
在銀行對公業(yè)務營銷和客戶服務的過程中,經(jīng)營管理者通常會面對這樣一些客戶經(jīng)理,他們對信貸業(yè)務缺乏全流程、框架性、結構性的認知,因而導致不知道干什么,不知道怎么干,比方說:
客戶到底在哪里?如何篩選目標客戶?
如何與客戶聯(lián)系?采用什么話術?
拜訪客戶應該聊些什么?
授信方案或金融服務方案如何設計?
怎樣開展盡職調查?
如何分析企業(yè)的財務報表?
如何撰寫高質量的盡調報告?
怎樣配合審查審批?如何做好用信準備?
怎樣開展貸款支付和用途追蹤管理?
怎樣做好信貸客戶的日常管理和服務?
如何開展貸后管理和貸后檢查?
如何開展貸款臨期管理?
如何處置逾期貸款和不良貸款?
以上這些問題,當然可以通過“老帶新”、“干中學”,讓客戶經(jīng)理自己在具體業(yè)務辦理過程中摸爬滾打,但如果能通過一整天的系統(tǒng)培訓,讓客戶經(jīng)理接受全流程的實戰(zhàn)訓練,以建立系統(tǒng)的認知,完善客戶經(jīng)理的知識體系和能力圖譜,全面提升其全流程的業(yè)務技能,那對于客戶經(jīng)理的迅速成長而言,是能夠起到極大的幫助和提升作用的,類似于短時間內打通“任督二脈”,能夠使其在今后的實際工作中掌握各流程和環(huán)節(jié)的科學方法和實用工具,實現(xiàn)其業(yè)務技能的迅速精進。
《銀行對公客戶經(jīng)理信貸業(yè)務全流程技能提升》為系列課程,共分為《客戶開發(fā)與營銷技能》、《貸前盡職調查與盡調報告撰寫技能》、《企業(yè)財務報表分析技能》、《報送審查與促成審批技能》、《授信使用與貸后管理技能》5大技能課程,本課程為《貸前盡職調查與盡調報告撰寫技能》。
【課程收益】
? 幫助對公客戶經(jīng)理建立對公信貸業(yè)務全流程、框架性和結構性的認知;
? 實現(xiàn)客戶開發(fā)、客戶拜訪、商務談判、方案設計、盡職調查等關鍵環(huán)節(jié)的技能提升;
? 掌握各流程和環(huán)節(jié)的科學方法和實用工具,實現(xiàn)其業(yè)務技能的迅速精進;
? 完善客戶經(jīng)理的知識體系和能力圖譜,全面提升其全流程的業(yè)務技能。
【課程特色】
? 邏輯清晰、體系完備:涵蓋客戶經(jīng)理對公信貸業(yè)務營銷全流程,結構清晰、邏輯嚴密;
? 內容詳實、干貨滿滿:包含“貸前調查10大內容”、“盡調6字真言”等詳實內容;
? 真實場景、實戰(zhàn)教學:每一板塊均先導入實際工作場景實戰(zhàn)演習,并賦予專業(yè)點評解惑;
? 案例鮮活,學之能用:每一板塊均附鮮活案例,學員可照抄照搬到實際工作中運用提升。
【課程對象】對公客戶經(jīng)理、對公業(yè)務團隊負責人,支行對公分管行長、支行行長等。
【課程時間】全系列5門課程共1天(6小時),其中本課程《貸前盡職調查與盡調報告
撰寫技能》約1.5小時。
【課程大綱】
一、如何開展貸前盡職調查?
(一)實戰(zhàn)演習1:貸前調查的方法(分組呈現(xiàn)答案,評分)
(二)點評及知識點講解:
1、貸前調查與商務談判、收集資料、撰寫盡調報告的區(qū)別和聯(lián)系
? 與商務談判
? 與收集資料
? 與撰寫盡調報告
案例1-1:收資料就敢寫報告——小蔡經(jīng)理的慘痛教訓
2、貸前盡職調查的內容/授信盡調報告的框架結構(十大內容)
? 企業(yè)基本情況
? 行業(yè)、市場及競爭情況
? 生產(chǎn)經(jīng)營情況
? 財務情況
? 評級授信情況
? 授信需求及其合理性
? 授信方案
? 授信效果評價
? 授信風險及規(guī)避措施
? 用信條件和管理方案
案例1-2:從“依葫蘆畫瓢”到“游刃有余”——小戴經(jīng)理的盡調之旅
4、貸前盡職調查的方法(六字真言)
? 看
生產(chǎn)經(jīng)營場所
現(xiàn)場生產(chǎn)氛圍
各項證照
其他
? 問
為什么要問?
問什么
? 記
為什么要記
怎么記
? 查
為什么要查
查什么?怎么查?
? 訪
為什么要訪?
訪哪里?
? 算
現(xiàn)場計算、估算
財務比率計算
流貸需求測算或項目評估測算
案例1-3:“六字真言”的綜合運用——小黃經(jīng)理某食品企業(yè)盡調
二、如何撰寫盡調報告(四性)
(一)實戰(zhàn)演習2:撰寫盡調報告應注意哪些問題(分組推薦代表回答,評分)
(二)點評及知識點講解:
? 規(guī)范性
? 適宜性
? 客觀性
? 嚴謹性
(三)案例2:從“抒情散文”到規(guī)范行文——小萬經(jīng)理“盡調觀”的演變
京公網(wǎng)安備 11011502001314號