| 主講老師： | 饒美霞 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 保險(xiǎn)是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具，通過分散風(fēng)險(xiǎn)和補(bǔ)償損失來保護(hù)個(gè)人或組織的利益。它通過簽訂合同的方式，由保險(xiǎn)公司向投保人收取保費(fèi)，并在約定的保險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，向被保險(xiǎn)人或受益人提供經(jīng)濟(jì)賠償。保險(xiǎn)的種類繁多，包括人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、汽車保險(xiǎn)等，可滿足不同領(lǐng)域和層次的需求。購(gòu)買保險(xiǎn)可以幫助個(gè)人和組織減輕因意外事件造成的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，提高風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，并為其未來的發(fā)展提供保障。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-02-01 12:15 |
課程收益:
l 了解年金險(xiǎn)市場(chǎng)及產(chǎn)品特性
l 明確年金險(xiǎn)配置的新視角
l 準(zhǔn)確定位年金保險(xiǎn)營(yíng)銷的方向和關(guān)鍵動(dòng)作
l 掌握年金險(xiǎn)理財(cái)八大規(guī)劃的營(yíng)銷關(guān)鍵思路與流程
l 清晰市場(chǎng)上主打年金產(chǎn)品的亮點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)
課程大綱:
第一部 人生為什么要規(guī)劃
1. 案例分析研討
2. 人生應(yīng)不應(yīng)該有理想？生活是否需要一定的目標(biāo)？達(dá)到目標(biāo)的方法是什么？
小結(jié)：人生需要規(guī)劃，人生規(guī)劃是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)
第二部 為什么需要理財(cái)
1. 案例分析研討
2. 什么是個(gè)人理財(cái)
3. 個(gè)人理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)
4. 理財(cái)運(yùn)作的六步法
5. 影響個(gè)人理財(cái)?shù)囊蛩赜心男?/span>
6. 成年人的生命周期
7. 經(jīng)濟(jì)因素
8. 各種對(duì)理財(cái)決策有影響的經(jīng)濟(jì)要素
l CPI
l 消費(fèi)開支
l 利率
l 失業(yè)
l 住房
9. 機(jī)會(huì)成本
l 個(gè)人機(jī)會(huì)成本
l 經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)成本
l 金錢的時(shí)間價(jià)值
第三部 理財(cái)?shù)陌舜笠?guī)劃
1. 理財(cái)?shù)哪康氖鞘裁?/span>
l 財(cái)富積累三原則
l 生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)靠什么來達(dá)成
l 生活目標(biāo)/理財(cái)目標(biāo)
l 理財(cái)?shù)恼嬷B
l 收入架構(gòu)三要素
2. 現(xiàn)金規(guī)劃（必要的資產(chǎn)流動(dòng)性）
l 定義，考量因素
l 原則
l 現(xiàn)金規(guī)劃工具：一般性工具、融資工具
l 現(xiàn)金規(guī)劃方法：財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)分析、配置方案
3. 消費(fèi)支出規(guī)劃（合理的消費(fèi)支出）
l 定義，考量因素
l 原則和方案
l 家庭消費(fèi)模式的主要三種類型
l 住房消費(fèi)規(guī)劃、案例分析
l 汽車消費(fèi)
l 其它綜合消費(fèi)規(guī)劃
l 消費(fèi)規(guī)劃五步法
4. 教育規(guī)劃（實(shí)現(xiàn)教育期望）
l 理財(cái)公式分析教育費(fèi)用規(guī)劃
l 子女教育的目標(biāo)
l 父母為教育目標(biāo)應(yīng)建立的四個(gè)資金賬戶
l 教育學(xué)業(yè)費(fèi)用，僅僅是學(xué)費(fèi)嗎
l 教育學(xué)業(yè)支出與收入之間的錯(cuò)配
l 家庭總支出與總收入的錯(cuò)配
l 學(xué)業(yè)賬戶面臨的支出性風(fēng)險(xiǎn)
l 教育金保險(xiǎn)額度規(guī)劃的邏輯
5. 風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)劃（完備的風(fēng)險(xiǎn)保障）
6. 稅務(wù)規(guī)劃（合理的納稅安排）
l 稅務(wù)籌劃政策
l 個(gè)人避稅的方法
7. 投資規(guī)劃（積累財(cái)富）
個(gè)人投資規(guī)劃五法：
一分法、二分法、三分法、四分法、五分法
8. 養(yǎng)老規(guī)劃（安享晚年）
l 人生三個(gè)階段：少兒、青年期；成年、中年期；養(yǎng)老期。
l 養(yǎng)老會(huì)是個(gè)問題嗎？
l 養(yǎng)老品質(zhì)、養(yǎng)老方式、養(yǎng)老費(fèi)用、養(yǎng)老儲(chǔ)備
l 養(yǎng)老金的需求匹配計(jì)算方法：七分法
l 養(yǎng)老金的三種形式
9. 遺產(chǎn)規(guī)劃（合理的財(cái)產(chǎn)分配與傳承）
l 婚姻規(guī)劃
l 債務(wù)相對(duì)隔離
l 傳承規(guī)劃
10. 搭建持續(xù)現(xiàn)金流的金融架構(gòu)才是實(shí)現(xiàn)美好生活的基礎(chǔ)和王道
第四部 如何正確認(rèn)識(shí)年金險(xiǎn)配置
1． 從市場(chǎng)環(huán)境變化看年金
l 從經(jīng)濟(jì)形勢(shì)看
l 從市場(chǎng)表現(xiàn)看
l 從客戶需求看
2． 從產(chǎn)品特性看年金
l 收益性
l 流動(dòng)性
l 安全性
第五部 年金配置理財(cái)八大規(guī)劃的溝通訓(xùn)練
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