銀行熱點(diǎn)問題解讀及反洗錢管理

課程對(duì)象：機(jī)構(gòu)管理人員、內(nèi)控/風(fēng)控/合規(guī)等相關(guān)人員

課程大綱/要點(diǎn)：

引言

一、監(jiān)管形勢(shì)與銀行風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)

1. 強(qiáng)監(jiān)管總體形勢(shì)。

1) 強(qiáng)監(jiān)管起因；

2) 監(jiān)管治亂象與內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年；

3) 銀行案件防控形勢(shì)。

2. 機(jī)構(gòu)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

1) 員工舞弊風(fēng)險(xiǎn)；

2) 柜面操作風(fēng)險(xiǎn)；

3) 信貸違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

4) 信息安全風(fēng)險(xiǎn)；

5) 突發(fā)事件處置風(fēng)險(xiǎn)；

6) 信用風(fēng)險(xiǎn)惡化。

3. 違規(guī)行為與監(jiān)管處罰。

1) 監(jiān)管處罰重點(diǎn)梳理（2017-2021年）；

2) 典型處罰案例分析。

二、典型風(fēng)險(xiǎn)案例分析

1. 參與民間融資、非法集資。

1) 典型案例：?jiǎn)T工參與非法集資案。

2) 非法集資罪解析。

2. 員工內(nèi)部欺詐盜取銀行或客戶資金。

1) 典型案例：某行柜員偽造金融票證盜取客戶資金案。

2) 金融憑證詐騙罪解析。

3. 員工違規(guī)代客保管或代辦業(yè)務(wù)。

1) 典型案例：某行員工利用超柜業(yè)務(wù)盜取客戶資金案。

2) 職務(wù)侵占罪名解析。

4. 員工與客戶發(fā)生資金往來或擔(dān)保往來。

1) 典型案例：指使下屬違法發(fā)放貸款案。

2) 違法發(fā)放貸款罪名解析。

5. 違規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品。

1) 典型案例：某行巨額飛單案。

2) 非法吸收公眾存款罪。

6. 侵犯、泄露客戶隱私信息。

1) 典型案例：某行泄露客戶隱私事件。

2) 侵犯公民個(gè)人信息罪名解析。

3) 個(gè)人信息保護(hù)法解讀。

三、反洗錢管理與盡職調(diào)查

1. 斷卡行動(dòng)進(jìn)展及重大意義。

1) 兩卡團(tuán)伙。

2) 典型案例：網(wǎng)點(diǎn)反欺詐。

3) 典型案例：?jiǎn)T工涉幫信罪案。

2. 反洗錢處罰案例分析。

1) 反洗錢監(jiān)管處罰動(dòng)態(tài)。

2) 典型案例：最高檢、央行聯(lián)合發(fā)布的洗錢罪典型案例分析。

3. 反洗錢調(diào)查配合與監(jiān)管溝通。

1) 反洗錢調(diào)查配合要點(diǎn)（對(duì)內(nèi)、對(duì)外）。

2) 與監(jiān)管溝通技巧。

4. 盡職調(diào)查關(guān)鍵點(diǎn)

1) 公司業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

①　面對(duì)面與客戶盡職調(diào)查中的關(guān)鍵點(diǎn)。

②　企業(yè)實(shí)際控制人的認(rèn)定。

③　高風(fēng)險(xiǎn)客戶的一般特點(diǎn)。

④　輔助核實(shí)中視頻核對(duì)取證的關(guān)鍵點(diǎn)。

2) 個(gè)人業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

①　電信詐騙客戶協(xié)同客戶的特點(diǎn)。

②　開戶中詢問的關(guān)鍵問題。

③　針對(duì)疑似虛構(gòu)身份的風(fēng)險(xiǎn)客戶身份識(shí)別的技巧。

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