內(nèi)控合規(guī)與案件防范

課程大綱/要點：

引言

一、強監(jiān)管形勢與監(jiān)管重點分析

1. 強監(jiān)管起源與總體形勢。

2. 近期典型風險事件。

? 某行南京分行28億“羅生門”事件；

3. 近期監(jiān)管動態(tài)分析。

4. 監(jiān)管處罰趨勢與重點。

? 反洗錢典型案例：雷某、李某洗錢案

二、法律法規(guī)及監(jiān)管新規(guī)解讀

1. 個人信息保護法。

2. 數(shù)據(jù)安全法。

3. 征信業(yè)務管理辦法。

4. 互聯(lián)網(wǎng)貸款新規(guī)。

5. 銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型指導意見。

6. 負債質(zhì)量管理辦法。

三、銀行案件防控實務

1. 銀行涉刑案件形勢。

1) 六類風險與問題

2. 銀行案件定義與內(nèi)涵（銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行））。

1) 業(yè)內(nèi)案件及業(yè)外案件；

2) 案件風險事件。

3. 重點崗位案件風險表現(xiàn)形式。

1) 柜員；

2) 會計主管；

3) 基層管理人員；

4. 銀行案件特點。

5. 銀行案件的危害及后果。

1) 上追兩級、雙線問責、一案四問責；

2) 對個人及機構的重大影響。

四、違法違規(guī)典型案例

1. 內(nèi)控失效案例。

1) 某行管理人員盜取客戶存款案。

2) 指使違法違規(guī)發(fā)放貸款案。

2. 員工違法違規(guī)案例。

1) 參與民間融資、非法集資。

2) 客戶經(jīng)理貸款詐騙

3) 員工幫助網(wǎng)絡信息罪

3. 網(wǎng)點違法違規(guī)案例。

1) 借柜員機業(yè)務盜取客戶資金。

2) 員工盜取款項資金。

五、內(nèi)部控制與合規(guī)管理實務

1. 內(nèi)部控制整體框架。

1) 商業(yè)銀行內(nèi)部控制。

2) 內(nèi)部控制定義的演進。

3) 內(nèi)部控制整體框架。

4) 中小銀行內(nèi)部控制現(xiàn)狀與缺陷。

5) 內(nèi)部控制與全面風險管理。

2. 內(nèi)部控制合力建設。

1) 從三道防線到三道線。

2) 從部門分工到協(xié)同合作。

3. 合規(guī)的定義、性質(zhì)與價值。

4. 合規(guī)風險的定義和具體表現(xiàn)。

1) 監(jiān)管處罰。

2) 重大財務損失。

3) 法律制裁。

4) 聲譽風險。

5. 合規(guī)風險管理實務。

1) 合規(guī)風險管理的概念

2) 合規(guī)風險管理基本框架

3) 合規(guī)風險管理流程。

4) 合規(guī)風險管理系統(tǒng)與工具。

六、內(nèi)控合規(guī)與員工行為管理

1. 風險動因、舞弊動機與防控機制。

1) 理性犯罪模型與內(nèi)部控制

2. 內(nèi)控合規(guī)要點。

1) 常識。

①　大數(shù)據(jù)與共性。

②　事出反常必有妖。

③　無內(nèi)控不業(yè)務。

2) 習慣。

①　不良操作習慣。

②　不良復核授權。

③　不良檢查習慣。

④　不良生活習慣。

3. 員工異常行為識別與防范。

1) 六種預警信號。

2) 積極性異常行為識別與防范。

3) 消極性異常行為識別與防范。

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