理財經(jīng)理合規(guī)銷售與風(fēng)險防范

課程對象：理財經(jīng)理。

課程大綱/要點：

引言

一、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)重點監(jiān)管政策解讀

1. 強監(jiān)管趨勢與監(jiān)管形勢分析。

2. 合規(guī)管理建設(shè)年活動最新工作要求。

3. 商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管政策解析

1) 《關(guān)于加強金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的指導(dǎo)意見》

2) 《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》

3) 《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》

4) 《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》

5) 《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》

6) 《公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金指引（試行）》

7) 《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》

8) 《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》

二、理財業(yè)務(wù)違法違規(guī)案例剖析

1. “飛單”。

1) 典型案例：某支行巨額飛單事件；

2) 涉及罪名。

3) 風(fēng)險點剖析及防控措施。

2. 代理銷售風(fēng)險。

1) 典型案例：某行貴金屬違規(guī)銷售事件；

2) 涉及罪名。

3) 風(fēng)險點剖析及防控措施。

3. “雙錄”機制風(fēng)險。

1) 典型案例：某行“雙錄”工作不到位引發(fā)風(fēng)險事件；

2) 涉及罪名。

3) 風(fēng)險點剖析及防控措施。

4. 客戶資金安全風(fēng)險。

1) 典型案例：某行理財經(jīng)理盜取客戶資金事件；

2) 涉及罪名。

3) 風(fēng)險點剖析及防控措施。

5. 侵犯公民個人信息罪解析。

1) 典型案例：某行泄露客戶信息事件；

2) 涉及罪名。

3) 風(fēng)險點剖析及防控措施。

三、理財產(chǎn)品合規(guī)銷售要點

1. 銷售行為的定義及范圍。

2. 理財銷售禁止性行為及案例分析。

1) 誤導(dǎo)銷售表現(xiàn)形式及案例。

2) 虛假宣傳表現(xiàn)形式及案例。

3) 違規(guī)代客操作案例。

4) 私售“飛單”產(chǎn)品案例。

3. 強化銷售行為記錄要點。

四、理財經(jīng)理職業(yè)道德教育

1. 合規(guī)的定義和性質(zhì)。

2. 合規(guī)價值與意義（合規(guī)創(chuàng)造價值）。

3. 合規(guī)風(fēng)控小技巧。

4. 異常行為識別與防范。

1) 4類“積極型”異常行為。

2) 8類“消極型”異常行為。

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