強(qiáng)監(jiān)管形勢(shì)及監(jiān)管政策解讀

課程對(duì)象：商業(yè)銀行管理人員、內(nèi)控/風(fēng)控/合規(guī)人員

課程大綱/要點(diǎn)：

引言

一、強(qiáng)監(jiān)管趨勢(shì)與監(jiān)管政策主要變化

1. 強(qiáng)監(jiān)管起源與總體形勢(shì)

2. 監(jiān)管治亂象政策沿革與最新工作要求

? 《持續(xù)深入做好銀行機(jī)構(gòu)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”有關(guān)工作的通知》

3. 金融機(jī)構(gòu)改革與發(fā)展監(jiān)管政策變化

4. 信貸支持與金融服務(wù)監(jiān)管政策變化

二、法人治理相關(guān)監(jiān)管政策

1. 《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020—2022年）》

2. 《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》

3. 《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》

三、個(gè)人信息保護(hù)及數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)安全

1. 《個(gè)人信息保護(hù)法》

2. 《網(wǎng)絡(luò)安全法》

3. 《征信業(yè)務(wù)管理辦法》

4. 《監(jiān)管數(shù)據(jù)安全管理辦法（試行）》

四、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)監(jiān)管

1. 賬戶開戶與管理。

? 《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

? 《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

2. 存取款業(yè)務(wù)

? 《關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》

? 《負(fù)債質(zhì)量管理辦法》

? 《做好流動(dòng)就業(yè)群體等個(gè)人銀行賬戶服務(wù)工作指導(dǎo)意見》

3. 貸款業(yè)務(wù)

? 《關(guān)于2022年進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持小微企業(yè)發(fā)展工作的通知》

? 《關(guān)于防止經(jīng)營(yíng)用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域的通知》

? 《進(jìn)一步做好地方政府隱性債務(wù)防范化解工作的指導(dǎo)意見》

五、商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)監(jiān)管

1. 商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)概覽

2. 《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》

3. 商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)存款業(yè)務(wù)監(jiān)管政策解析

? 《規(guī)范商業(yè)銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開展個(gè)人存款業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》

? 《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)的通知》

4. 商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)存款業(yè)務(wù)監(jiān)管政策解析

? 《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》

? 《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)的通知》

? 《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)管理提升金融服務(wù)質(zhì)效的通知》

六、商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管政策解讀

1. 《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》

2. 《公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金指引（試行）》

3. 《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》

4. 《互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》

七、其他重點(diǎn)監(jiān)管政策分析解讀

1. 《商業(yè)銀行法》修改意見稿

2. 《關(guān)于深化銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“放管服”改革 優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的通知》

3. 《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》

4. 《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件金融服務(wù)管理辦法》

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