市場波動下權(quán)益產(chǎn)品服務(wù)技巧及資管信托類產(chǎn)品辨析

課程背景：

在疫情以及各國財政與貨幣刺激政策的共同影響之下，全球風(fēng)險資產(chǎn)價格大幅波動。中國高凈值人群的風(fēng)險意識增強(qiáng)，對財富安全的需求顯著增加。2020年，中國上榜福布斯十億美元富豪人群達(dá)491人，財富凈值總額近1.57萬億美元。自2018年4月27日《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》發(fā)布以來，資管行業(yè)得到全面規(guī)范。與此同時，中國進(jìn)一步放寬外資市場準(zhǔn)入條件，同時取消金融機(jī)構(gòu)外資股比限制，金融供給側(cè)改革不斷深化。中國私人銀行將在挑戰(zhàn)和壓力走上迅速轉(zhuǎn)型升級之路，專業(yè)創(chuàng)造價值再也不是一句口號。

銀行面臨存量、保險、理財、金融資產(chǎn)、手機(jī)銀行、代發(fā)客戶、個人貸款、EVA考核等考核壓力，如何從天天求著客戶，到客戶天天求著你？客戶各家銀行比價理財，各家結(jié)構(gòu)對比存款贈品，天天逼著買保險，開手機(jī)銀行，弄基金！另外，如何大類資產(chǎn)配置真正實現(xiàn)盈利，而不是政治任務(wù)的被動驅(qū)使？如何就項下的大類資產(chǎn)配置進(jìn)行系統(tǒng)性研判，便是此次開發(fā)課程的核心思想。旨在，系統(tǒng)性地解決投資顧問、理財經(jīng)理們對大類資產(chǎn)的分析，高效提升信心及業(yè)績水準(zhǔn)。

課程收益： 

1. 看得懂債券、股票、基金、大宗商品

2. 對基礎(chǔ)投資理財品種，能夠穿透標(biāo)、非標(biāo)

3. 對特殊凈值型理財品種，能夠穿透邏輯，出具相對精準(zhǔn)建議

4. 能夠更好掌握下跌行情下真實客戶的預(yù)期和操作

5. 能夠更好掌握信托、資管產(chǎn)品的辨析邏輯和思路

6. 能夠更好掌握客戶的真實操作以及處理客戶投訴事宜

課程方式：講授40%、案例40%、互動討論及演練20%

課程對象：分行零售部總經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理，支行長、分管行長、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理及其他；

課程大綱：

一、市場下行時客戶狀態(tài)和選擇

1. 關(guān)于市場下行時客戶狀態(tài)

1.1公開數(shù)據(jù)銀行理財產(chǎn)品虧損情況

1.2上半年上證綜指、公募、私募、債券情況

1.3上半年金融暴雷導(dǎo)致客戶狀況

2. 關(guān)于市場下行時配置比例

2.1資產(chǎn)配置及比例

2.2股票債券蹺蹺板

2.3公募基金宏觀法

2.4私募基金低關(guān)聯(lián)

2.5全球配置分散法

3. 關(guān)于市場下行時投訴管理

3.1穩(wěn)定情緒法-小屋穩(wěn)定情緒

3.2不忘初心法-當(dāng)年投資回顧

3.3行長同理法-舉例行長虧損

3.4市場分析法-理性客戶分析

3.5同業(yè)對比法-其他銀行虧損

4. 關(guān)于市場下行時客戶選擇

4.1本行A類客戶深入營銷

4.2其他B類客戶深入檢視

4.3關(guān)于C類客戶轉(zhuǎn)介營銷

二、市場下行時投資風(fēng)險及機(jī)遇

1. 關(guān)于市場下行時-股票投資風(fēng)險及機(jī)遇

1.1關(guān)于A股市場的綜合分析-A股全指數(shù)

1.2關(guān)于A股市場的綜合分析-滬深300指數(shù)

1.3關(guān)于A股市場的綜合分析-國內(nèi)信用貨幣分析框架

2. 關(guān)于市場下行時-債券投資風(fēng)險及機(jī)遇

2.1關(guān)于債券及債券基金近期走勢分析和判斷

2.2關(guān)于中證國債指數(shù)走勢未來的預(yù)判的分析

2.3關(guān)于可轉(zhuǎn)債及基金的走勢分析和預(yù)判

3. 關(guān)于市場下行時-大宗商品風(fēng)險及機(jī)遇

3.1大宗商品分類及分析體系

3.2COMEX黃金市場分析

3.3通脹預(yù)期對黃金價格影響

4. 關(guān)于市場下行時-貨幣商品風(fēng)險及機(jī)遇

4.1貨幣市場分析的重點指標(biāo)解析

4.2準(zhǔn)款準(zhǔn)備金及貨幣發(fā)行影響情況

4.3相關(guān)指標(biāo)及預(yù)測走勢判斷

三、市場下行時候營銷邏輯及策略

1. 關(guān)于市場下行時-投資組合的有效評估

1.1回報目標(biāo)假設(shè)

1.2投資組合評估 

2. 關(guān)于市場下行時-資產(chǎn)配置的案例分析

2.1資產(chǎn)檢視模型的客觀具體→找到不足

2.2資產(chǎn)配置檢視和產(chǎn)品檢視→給予答案

2.3檢視主要目的→提升金融資產(chǎn)+復(fù)合率

3. 關(guān)于市場下行時-投資調(diào)整的再次營銷

3.1全面檢視假設(shè)

3.2全面檢視資產(chǎn)

3.3部分檢視產(chǎn)品

4. 關(guān)于市場下行時-資產(chǎn)檢視的案例分析

四、公募基金與私募基金產(chǎn)品區(qū)別

1. 關(guān)于公募產(chǎn)品定義和品種

1.1公募產(chǎn)品的品種

1.2公募產(chǎn)品的定義

2. 關(guān)于私募產(chǎn)品定義和品種

2.1私募產(chǎn)品的定義

2.2私募產(chǎn)品的品種

3. 關(guān)于公募與私募產(chǎn)品區(qū)別

3.1一是發(fā)行方式：公募基金和私募基金對投資者的發(fā)行方式有所不同

3.2二是投資方向：公募基金和私募基金的投資方向不同

3.3三是監(jiān)管程度：公募基金和私募基金的監(jiān)督管理嚴(yán)格程度不同

3.4四是風(fēng)險收益：公募基金和私募基金的風(fēng)險和收益不同

五、資管信托產(chǎn)品主要投資邏輯

1. 關(guān)于資管計劃的綜合分析

2. 券商資管計劃分析

3. 基金資管計劃分析

4. 保險資管計劃分析

5. 期貨資管計劃分析

6. 銀行資管計劃分析

7. 信托計劃分析

六、投資類產(chǎn)品評價標(biāo)準(zhǔn)及方法

1. 基金的評價方法及案例分析

2. 信托的評價方法及案例分析

3. 資管的評價方法及案例分析

3.1材料：杜絕依賴-資管路演/推介PPT，資管合同為中心

3.2合法性：證監(jiān)會檢查其合法性問題

3.3資管投資方向：融資類-現(xiàn)金流、抵押品、擔(dān)保物、預(yù)期收益

3.4投資類-并購、重組、上市、定增，股票、債券、大宗

3.5資管投資風(fēng)險：股票和債券的配置

3.6資管基金經(jīng)理：過去10年、5年、3年、2年

3.7資管歷史收益：過去10年、5年、3年、2年

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