揭秘公募基金投資的秘密（入門篇）

【課程背景】

公募基金更像是天使+惡魔，天使的一面：分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)人士打理，應(yīng)該是最貼近老百姓投資理財(cái)?shù)墓ぞ?；惡魔的一面：公募基金并不做事賺錢的，甚至并不總是長(zhǎng)期賺錢的。

我們從一切的源頭說起，幫助投資者了解公募基金（不僅僅是聽一個(gè)“分散投資”的理念），掌握利用公募基金投資理財(cái)獲取收益的正確方式。

【課程收益】

?  學(xué)會(huì)如何挑選基金的基本方法

?  掌握用EXCEL表，根據(jù)公開信息，測(cè)算基金的收益與風(fēng)險(xiǎn)（DIY）

?  學(xué)會(huì)規(guī)避基金投資的風(fēng)險(xiǎn)

?  掌握獲取承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)回報(bào)的能力

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學(xué)，背后理論講得明；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對(duì)象】非金融企業(yè)家、中高層管理者

【課程時(shí)間】2-3小時(shí)

【課程大綱】

一、什么是基金投資？

1、公募基金都投資啥

?  貨幣市場(chǎng)基金

?  股票型

?  債券型

?  混合型

?  QDII

3、基金交易的秘密

?  同樣的基金，不同交易不同收益

2、如何計(jì)算基金收益率

?  別被基金營銷“誤導(dǎo)”了

?  別被基金定投“挖坑”了

?  基金的收益率多少算合理

案例：數(shù)據(jù)分析，幾千只基金的收益測(cè)算

二、為什么說規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是制勝之道？

1、如何識(shí)別基金投資的風(fēng)險(xiǎn)

?  重新認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)不是虧損

?  用EXCEL表，DIY風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

?  基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)：夏普比率

2、如何規(guī)避基金投資的風(fēng)險(xiǎn)

?  確定投資前的準(zhǔn)備：IPS

?  簡(jiǎn)單的幾種投資組合方式：4/6比與動(dòng)態(tài)調(diào)整

案例：以華夏成長(zhǎng)混合為例，測(cè)算風(fēng)險(xiǎn)

三、各類基金投資的側(cè)重點(diǎn)是什么？

1、股票型基金

?  主動(dòng)型：看基金經(jīng)理的專業(yè)能力

?  被動(dòng)型：看宏觀經(jīng)濟(jì)

案例：華夏成長(zhǎng)混合、嘉實(shí)滬深300

2、債券型基金

?  緊盯貨幣政策

案例：記賬式國債示例

3、QDII基金

?  記得看人民幣匯率

案例：記賬式國債示例

四、基金還有哪些事情？

1、開放基金與ETF、LOF

2、混合基金能不能投資

3、貨幣基金需不需要選擇