玄明

零售實戰(zhàn)營銷能力提升專家：玄明

【專家簡介】：

?  興業(yè)銀行總行及地市分行凈值化理財/基金業(yè)務特邀實戰(zhàn)營銷專家

?  農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、工商銀行各地市分行特邀零售實戰(zhàn)專家

?  CHFP國家理財規(guī)劃師

?  曾任某管理咨詢有限公司副總經理

?  主講基金及理財投資分析策略報告會600余場

?  10余年銀行培訓、咨詢，1000多期的銀行咨詢、培訓項目實踐經驗，專注于訓練零售銀行財富業(yè)務營銷團隊，小班受訓營銷條線超過10000人；理財經理營銷能力通關超10000人，在營銷前線直面客戶超5000人

?  在銀行體系實施一系列大型客戶經理銷售能力與客戶經營能力訓練項目，“培—訓—跟”項目化服務銀行區(qū)域涵蓋28省3市；中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、光大銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、郵儲銀行、招商銀行等15家商業(yè)銀行特聘講師。

【主講課程】：

?  營銷類課程：

《資管新規(guī)后時代的理財客戶經營與凈值化理財營銷》

《基金實戰(zhàn)投資與基金客戶經營》

《2023年權益基金銷售及售后存續(xù)管理》

《2023年凈值化理財銷售及售后存續(xù)管理》

《理財經理財富管理能力提升》

《固收+興起，理財投資客何去何從》

《顧問式基金銷售的道法術》

《產品管理、組合與診斷追蹤》

《組合構建與設計》

《全量資產提升之大類資產配置》

《理財觀念與銷售技巧培訓》

《凈值化產品實戰(zhàn)營銷訓練》

《銀行客戶深入KYC與實操訓練》

《決勝廳堂》、《存量掘金》

?  訓練營課程：

《電話營銷訓練》

《基金營銷訓練》

《凈值化理財營銷訓練》

《理財咨詢師訓練營》

?  沙龍報告會類課程：

《“找尋歸途，把脈2023”基金配置策略報告會》

《“找尋歸途，把脈2023”理財配置策略報告會》

《非常時期·基金投資何去何從》2022四季度基金配置策略報告會

《均衡配置·長期投資》

《乘興而來·投資有道》

《波動市場下的投資機會》

《未來買理財，到底該怎么買？》

《重新認識理財產品，把握投資機遇！》

《“標準化資產增加”“理財投資到底何去何從？”固收+未來可期！》

?  客戶活動類（沙龍）課程（銀行內部）：

《波動市場下的客戶維護與市場展望》

《精準客群需求挖掘與活動營銷的組織規(guī)劃與實施》

?  經營管理類課程：

《中層干部零售財富業(yè)務管理能力提升》

《網點負責人綜合管理與客戶營銷服務能力提升》

【課程特色】：

?  10年金融培訓行業(yè)工作經驗，理論與實際結合（實戰(zhàn)+專業(yè)）：在營銷前線直面客戶超5000人，了解營銷崗位現狀及需求，培訓內容100%貼合營銷人員工作實際。

?  注重體驗式學習方式，將培訓與拓展活動及教練技術有機結合起來，學員在互動和交流中吸收課程的精髓，針對受訓人員的實際問題尋找解決答案。

?  教學方式：理論培訓、實戰(zhàn)研討、案例教學、視頻教學、工具制作、考試通關

【部分金融行業(yè)新媒體項目案例】：

?  2022年11月，受聘于興業(yè)銀行延邊分行，講授《理財咨詢師訓練營》1期120課時。

?  2022年11月，受聘于中國銀行云南省分行，講授《凈值化理財售后管理》、《新經濟形勢背景下的投資者教育》3期。

?  2022年10月，受聘于興業(yè)銀行哈爾濱分行，講授《資管后時代的大類資產配置》、《凈值化理財產品銷售與理財客戶經營》、《含權產品銷售及售后管理》2期108課時。

?  2022年9月，受聘于中國建設銀行臨沂分行，講授《資管新規(guī)后時代凈值化產品營銷》1期。

?  2022年9月，受聘于中國郵政集團，講授財富管理轉型賦能培訓兩期。

?  2022年8月，受聘于上海浦東發(fā)展銀行南昌分行，講授《理財經理“產能飛躍”分層培訓》1期。

?  2022年8月，受聘于建行大學青島分校，講授《客戶經理財富管理能力提升》培訓1期。

?  2022年8月，受聘于中國郵政，中國郵政集團有限公司湖北省分公司人民幣理財產品銷售及財富管理培訓班1期。

?  2022年7月，受聘于興業(yè)銀行長春分行，講授《資管后時代大類資產配置》1期、《凈值化產品實戰(zhàn)營銷與異議處理》1期、《復雜產品銷售與存續(xù)管理》1期、《客戶需求索引與提問式電話營銷》1期、《理財咨詢師》4期。

?  2022年6月，受聘于中國郵政儲蓄銀行郴州分行、海南省分行，講授《理財經理能力提升》2期，訓練營2期。

?  2022年6月，受聘于中國工商銀行漳州分行，講授《新環(huán)境下的基金實戰(zhàn)營銷》1期。

?  2022年5月，受聘于貴州銀行銅仁分行，講授《新環(huán)境下的基金與理財實戰(zhàn)營銷》2期，基金訓練營2期。

?  2022年4月，受聘于興業(yè)銀行濟南分行、六盤水分行，講授《“找尋歸途，把脈2022”理財配置策略報告會》4期；《含權理財存續(xù)管理》1期；

?  2022年3月，受聘于興業(yè)銀行總行營業(yè)部、莆田分行、淄博分行、天津分行，講授《“找尋歸途，把脈2022”理財配置策略報告會》11期；《含權理財/權益基金存續(xù)管理》3期；

?  2022年2月，受聘于興業(yè)總行，講授《資管新規(guī)后時代的客戶經營與凈值化產品銷售》2期；

?  2022年2月，受聘于興業(yè)銀行西安分行、佛山分行、泉州分行、青島分行、貴陽分行、洛陽分行，講授《“找尋歸途，把脈2022”基金配置策略報告會》23期；《權益基金存續(xù)管理》5期；

?  2022年1月，受聘于興業(yè)銀行三亞分行、蘭州分行、呼和浩特分行、鄂爾多斯分行、泉州分行、榆林分行、漢中分行、赤峰分行，講授《“找尋歸途，把脈2022”基金配置策略報告會》20期。

?  2021年12月，受聘于中國工商銀行貴港分行，講授《客戶經理營銷技能提升培訓》1期。

?  2021年12月，受聘于興業(yè)銀行威海分行、東營分行、蘭州分行、西寧分行、海口分行、三亞分行，講授《“找尋歸途，把脈2022”基金配置策略報告會》12期。

?  2021年11月，受聘于興業(yè)銀行蘇州分行，講授《“找尋歸途，把脈2022”基金配置策略報告會》9期。

?  2021年11月，受聘于中國銀行云南省分行，講授《基于資產配置的基金實戰(zhàn)營銷》《經濟新常態(tài)下的資產配置及建議書制作》3期。

?  2021年10月，受聘于中國光大銀行大連分行，講授《私人銀行理財經理資產配置與基金存續(xù)服務》1期。

?  2021年10月，受聘于中國銀行福建省分行，講授《資管新規(guī)后時代的大類資產配置》、《找尋歸途·把脈2021投資展望》、《投資風險意識培養(yǎng)與投資者教育》3期。

?  2021年9月，受聘于中國光大銀行，講授《總行零售金融通關大練兵》。

?  2021年9月，受聘于中國郵政集團公司衡陽市公司、濟寧市公司，講授《資管新規(guī)后時代得大類資產配置與基金投資》4期。

?  2021年8月，受聘于興業(yè)銀行佛山分行、銀川分行、包頭分行、赤峰分行，講授《“找尋歸途，把脈2021”基金配置策略報告會》、《凈值類客戶管理》。

?  2021年7月，受聘于浦發(fā)銀行深圳分行，講授《客戶需求探索與營銷策劃組織》3期。

?  2021年7月，受聘于中國工商銀行貴州省分行，講授《資管新規(guī)后時代得大類資產配置與凈值類客戶經營》2期。

?  2021年7月，受聘于湖南郵政，講授《支行長財富管理業(yè)務》1期。

?  2021年7月，受聘于興業(yè)銀行天津分、蘇州分行、鄭州分行、洛陽分行，講授《“找尋歸途，把脈2021”基金配置策略報告會》、《凈值類客戶管理》。

?  2021年6月，受聘于中國工商銀行，講授《2021年第二十九期全行網點負責人跨省輪訓培訓班》。

?  2021年6月，受聘于興業(yè)銀行大連分行，講授《理財經理基金投資進階培訓》。

?  2021年5月，受聘于中國銀行福建省分行，講授《資管新規(guī)后時代的大類資產配置》、《投資風險意識培養(yǎng)與投資者教育》3期。

?  2021年5月，受聘于中國工商銀行貴州省分行，講授《客戶分群經營與投資應用》1期。

?  2021年5月，受聘于貴州銀行總行，講授《2021年中層干部個人業(yè)務管理人員綜合能力提升》2期。

?  2021年 5月，受聘于興業(yè)銀行西寧分行，講授《資管新規(guī)后時代不同市場環(huán)境下的投顧策略》1期。

?  2021年4月，受聘于興業(yè)銀行廊坊分行，執(zhí)行私行與凈值化產品銷售項目一期。

?  2021年4月，受聘于興業(yè)銀行海口分行、三亞分行、莆田分行、拉薩分行講授《“找尋歸途，把脈2021”基金配置策略報告會》、《凈值類客戶管理》。

?  2021年3月，受聘于興業(yè)銀行西安分行、銀川分行、重慶分行、西寧分行講授《“找尋歸途，把脈2021”基金配置策略報告會》、《凈值類客戶管理》。

?  2021年1月，受聘于興業(yè)銀行貴陽分行、蘇州分行講授《新發(fā)基金營銷與基金業(yè)務推動管理》。

?  2020年12月，受聘于興業(yè)銀行沈陽分行、濟南分行講授《基金實戰(zhàn)營銷與基金客戶經營》、《基金業(yè)務推動與管理》。

?  2020年11月，受聘于華夏銀行揚州分行講授《資管新規(guī)后時代的凈值化產品營銷》。

?  2020年11月，受聘于興業(yè)銀行?？诜中?、天津分行、寧波分行、漳州分行、南寧分行講授《基金實戰(zhàn)營銷與基金客戶經營》、《基金業(yè)務推動與管理》。

?  2020年10月，受聘于華夏銀行太原分行，講授《基金實戰(zhàn)投資與基金客戶經營》。

?  2020年10月，受聘于興業(yè)銀行西寧分行，講授《基金業(yè)務推動與管理》。

?  2020年10月，受聘于興業(yè)銀行蘭州分行、西安分行講授《基金實戰(zhàn)營銷與基金客戶經營》、《基金業(yè)務推動與管理》。

?  2020年10月，受聘于中國工商銀行六盤水分行、安順分行，講授《精準客群需求挖掘與活動營銷策劃組織》。

?  2020年9月，受聘于興業(yè)銀行總行2020基金“送教上門”培訓班，講授《基金實戰(zhàn)營銷與基金客戶經營》、《基金業(yè)務推動與管理》9期。

?  2020年9月，受聘于中國工商銀行六盤水分行，講授《精準客群需求挖掘與活動營銷策劃組織》。

?  2020年9月，受聘于華夏銀行昆明分行“財富培訓學院”，講授《基金實戰(zhàn)投資運作與基金客戶經營》。

?  2020年9月，受聘于中國銀行福建省分行，講授《資管新規(guī)后時代的凈值化理財營銷與理財客戶經營》2期。

?  2020年8月，受聘于中國工商銀行遵義分行，講授《全產品配置營銷與客戶關系管理》2期。

?  2020年8月，受聘于中國農業(yè)銀行龍巖分行，講授《精準客群需求挖掘與活動營銷策劃組織》。

?  2020年8月，受聘于中國銀行福建省分行，講授《資管新規(guī)后時代的凈值化理財營銷》。

?  2020年7月，受聘于中國工商銀行內江分行，講授《基金實戰(zhàn)營銷》1期。

?  2020年7月，受聘于上海浦東發(fā)展銀行，講授《客戶需求探索與營銷策劃組織》2期。

?  2020年7月，受聘于招商銀行合肥分行，講授《市場團隊遠航計劃-寓“術”于“景”全視角場景化營銷》1期。

?  2020年6月，受聘于中國農業(yè)銀行福建省分行，講授《精準客群需求挖掘與活動營銷策劃組織》。

?  2020年6月，受聘于興業(yè)銀行深圳分行，負責執(zhí)行重點基金營銷推動2期。

?  2020年5月，受聘于貴州銀行，執(zhí)行個人業(yè)務戰(zhàn)略規(guī)劃落地項目2期。

?  2020年4月，受聘于上海浦東發(fā)展銀行，講授《客戶需求探索與營銷策劃組織》1期。

?  2020年3月，受聘于中國光大銀行、貴州銀行、貴陽銀行、昆侖銀行，線上培訓《疫情下的基金客戶經營與基金營銷》6期。

?  2020年2月，受聘于昆侖銀行、中國光大銀行，線上培訓《疫情下的客戶經營與管理》3期。

?  2020年1月，受聘于昆侖銀行烏魯木齊分行，執(zhí)行零售業(yè)務開門紅·精準營銷推動。

?  2019年12月，受聘于貴州銀行貴陽管理部，講授《財富管理能力提升》2期。

?  2019年12月，受聘于中國建設銀行湖南衡陽分行，講授《活動營銷策劃與組織》1期。

?  2019年11月，受聘于中國郵政儲蓄銀行四川內江分行，講授《理財經理專業(yè)技能提升》、《支行長基礎管理》2期。

?  2019年11月，受聘于華夏銀行西安分行，講授《2019年大個人業(yè)務條線綜合能力提升培訓》。

?  2019年11月，受聘于貴州銀行總行，講授《強化零售轉型培訓》3期。

?  2019年9月-2019年10月，受聘于興業(yè)銀行徐州分行、揚州分行、泰州分行，執(zhí)行財富管理團隊能力提升項目。

?  2019年9月受聘于貴州銀行安順分行，講授《理財經理綜合技能提升》。

?  2019年8月受聘于中國銀行萊蕪分行，優(yōu)秀人員外出學習培訓，講授《客戶經營管理》1期。

?  2019年7月受聘于中國農業(yè)銀行龍巖分行、漳州分行、三明分行、南平分行，講授《創(chuàng)服務品牌零售業(yè)務與網點戰(zhàn)略轉型》7期。

?  2019年5月-6月受聘于中國農業(yè)銀行泉州分行理財經理、客戶經理、內訓師輪訓，講授《創(chuàng)服務品牌零售業(yè)務與網點戰(zhàn)略轉型》8期。

?  2019年5月受聘于中國光大銀行大連分行，講授《電話營銷》、《基金實戰(zhàn)營銷》。

?  2019年4月受聘于中國銀行棗莊分行，講授《網點基礎管理》、《智能化場景營銷》、《客群經營與管理》。

?  2019年3月受聘于工商銀行廈門分行，講授《支行精細管理》、《網點基礎管理》、《理財經理之專業(yè)致勝》、《客服經理之陣地營銷》。

?  2018年12月受聘于中國工商銀行廈門分行，講授《網點沙龍及電話營銷》 、《客戶實戰(zhàn)營銷》1期，主導實施存款營銷項目4期。

?  2018年5月受聘于中國銀行濰坊分行，主導實施網點競爭力提升項目——“掘金計劃”，講授《VIP客戶電話約見專題訓練》、《VIP客戶面談專題訓練》。

?  2018年3月受聘于中國農業(yè)銀行張家港分行，講授《電話營銷集中訓練營》——“掘金計劃”，講授《存量客戶電話約見專題訓練》、《存量客戶面談專題訓練》、《基金專題營銷》。

?  2018年1月，受聘于建設銀行西雙版納州分行，講授存款營銷并主導客戶經理能力通關。

?  2017年12月，中國銀行棗莊分行返聘講授《支行基礎管理》、《存量客戶經營與管理》6期。

?  2017年10月，昆侖銀行西安分行返聘，講授《網點轉型》4期。

?  2017年7月，受聘于中國銀行棗莊分行，講授《支行基礎管理》、《存量客戶經營與管理》3期。

?  2017年6月，受聘于泰安銀行，講授《網點積分制管理》、《沙龍活動規(guī)劃》課程6期。

?  2017年5月，受聘于昆侖銀行西安分行，執(zhí)行《網點轉型》1期。

?  2017年4月，受聘于中國工商銀行北京翠微支行、中國工商銀行湖北襄陽分行、中國工商銀行河南南陽分行，講授《以科學資產配置為導向的全量資產提升》。

?  2017年3月，受聘于中國建設銀行保定分行，主導實施旺季存款營銷“開門紅”。

?  2017年2月，受聘于中國工商銀行咸陽分行，主導實施旺季《精準營銷·精細管理》4期。

?  2016年12月，受聘于興業(yè)銀行天津分行，主導實施旺季“精準營銷·精細管理”1期。

?  2016年9月—2016年11月，受聘于中國農業(yè)銀行四川省分行，主導實施“網點二次轉型”4期。現場講授《VIP客戶電話約見專題訓練》、《基金投資實戰(zhàn)運作》、《沙龍活動策劃與組織》。

?  2016年5月—2016年11月，受聘于中國建設銀行北京分行，主導實施《營銷人員綜合能力提升》項目，共8期。

?  2015年受聘于中國銀行甘肅省分行，主導實施“智能化網點建設”4期，并講授《基金投資實戰(zhàn)營銷》。

?  2015年受聘于中國工商銀行甘肅天水分行，主導實施“網點競爭力提升”項目5期。

?  2014年受聘于中國工商銀行內蒙古分行、煙臺分行、渭南分行，主導實施“網點競爭力提升”項目20期。

?  2013年受聘于中國建設銀行總行，輔助編寫《商業(yè)銀行內控流程體系搭建》流程。

【服務過的客戶但不僅限于】：

中國工商

銀行總行、北京分行、廈門分行、山東省分行、貴州省分行、湖北襄陽分行、河南南陽分行、內蒙古分行、咸陽分行、內江分行等

中國農業(yè)銀行

蘇州分行、無錫分行、韶關分行、聊城分行、煙臺分行、濰坊分行、四川省分行、遂寧分行、泉州分行、龍巖分行、漳州分行、三明分行、南平分行、農銀大學福建分校等

中國銀行

云南省分行、福建省分行、上海市分行、重慶萬州分行、二連浩特分行、棗莊分行、濰坊分行等

興業(yè)銀行

總行、福州分行、深圳分行、濟南分行、南京分行、天津分行、太原分行、鄭州分行、?？诜中?、南寧分行、西安分行、貴陽分行、重慶分行、銀川分行、西寧分行、呼和浩特分行、拉薩分行等

浦發(fā)銀行深圳分行；招商銀行合肥分行；貴陽銀行總行；貴州銀行總行；昆侖銀行西安分行、呼和浩特分行；泰安銀行總行；光大銀行大連分行；建設銀行；中國郵政集團公司、中國郵政儲蓄銀行等

【學員評價】：

玄明老師的課以拉長投資周期，回望股市、債市等市場在以往相對較長的一個歷史數據，強調了投資者進行資產配置的必要性，要求我們投資者既要做客戶的朋友，還要做時間的朋友，并以保險這種資產隔離及傳承的工具性作用，要求投資者在風云詭譎的市場中以敏銳的技術操作和平和的心態(tài)，利用定投或分批進出的方法，以不變應萬變穿越牛熊。以入局者切身體會向我們展示了市場不可能一直?；蛐埽灰獞峙滦苁械每?，就怕心態(tài)不好戒了“賭”，利用公開的市場信息、歷史規(guī)律和市場基本面分析，結合事件研究和市場表現研究，獲得一個超過普遍市場收益率在客觀上是有可操作性和可行的。關鍵在于我們是否把握好在正確的時間、正確的投資方向、正確的投資比率等進入市場，以及作為理財經理我們做到我們所能做到的做到，客戶可能產生的反應，我們做出何種切實可行解決方案。若做得足夠，那么山崩的時候，能夠避免損失最大、在牛市時收益最大和在震蕩市博取超越市場的收益。同時進一步強調了，營銷客戶，專業(yè)技術分析為“道”，營銷話術和送小禮品為“末”，道為本，通過技術分析讓客戶成為市場的長青樹，是獲得客戶一大法寶，讓自己專業(yè)、讓客戶賺錢、讓自己有錢是營銷的一條可持續(xù)發(fā)展道路。

---- 中國銀行培訓學員

有幸第三次聽玄明老師授課，當在課前得知能再次見到玄明老師 非常期待，非常感謝老師兩天來的辛苦付出，依然是干貨滿滿@ 玄明?。通過這兩天的學習，結合目前實際的工作，對以后的客戶服務及資產規(guī)劃配置有了一個重新的認識，今年以來一線理財經理承受了莫大的壓力，我們常說對于客戶的投資教育 市場是最好的課堂，但換個角度來說對于我們理財經理又何嘗不是呢，“未曾經歷，不成經驗”，相信經歷了此次市場的“洗禮”以后，結合這次的培訓我們對于以后的工作方向都能有個重新認識。就像班主任說的我們都是帶著空杯的狀態(tài)來學習的，來之前都希望學到一些關于近期理財虧損的應對話術及處理辦法。玄明老師給我們介紹了中國經濟市場的變化，債券、股票隨著國家政策及國際形勢影響的歷史走勢，固收?理財的發(fā)展形勢，通過分析，市場未來長期利好，我們對待市場應該有充分的信心。同時也提醒我們，雖然現在含權類理財出現回撤，客戶都有異議，但是債券也已經在相對高位，謹慎讓客戶把含權類理財全部轉換為固收類理財，避免兩邊打臉。昨晚的資產檢視表讓我正視了之前給客戶做的配置，不該一味為了完成業(yè)績而賣產品，應真正發(fā)揮自己的作用，為客戶做好規(guī)劃，穩(wěn)定收益。今晚的演練也讓我學習到了很多優(yōu)秀伙伴的話術，取其精華，共同進步。

---- 興業(yè)銀行培訓學員

玄明老師的授課干貨滿滿，讓我們有機會在忙碌的工作中，靜下心來跟著老師的思路搭建產品體系，利用經濟周期和市場數據等信息教我們來判斷當下市場適合的大類資產，在當被“任務”沖暈頭腦時，還能保留一些對市場專業(yè)的判斷，任務一直會有，產品一直要賣，怎樣才能在后期的工作中能相對輕松一點，需要我們前期就下些功夫。我最大的三個感受是：

1、做好客戶投資者教育，幫助我們減少后期售后的困難，這是一個長期的工作，可能需要一年兩年甚至更長時間的耕耘，但是只有給客戶播下一顆種子，才有收獲的那天。最好的狀態(tài)是跟客戶同頻，在做投資者教育的同時，也要定期學習，不斷利用專業(yè)的最新的知識武裝自己，讓自己跟更優(yōu)秀的客戶一起時不盡量怯場。

2、做好客戶承受能力和產品合適度的匹配，我們一直說想做顧問式銷售，卻一直在做以任務和產品為導向的銷售，只有不斷擴大自己的客戶群體，并且做好客戶深度挖掘，才能建立客戶自己適合的資產組合計劃，把對的產品銷售給對的人。

3、做好售后維護工作，玄明老師今天說的一個點，我以前做的很不夠，往往我們只會對基金持倉客戶匯報市場中一些大的事件，但當產品出現持續(xù)虧損的情況下，有沒有站在客戶的角度，幫助他關注同類型其他產品表現情況，讓表現更佳的產品有上場替補的準備呢，給客戶多一個選擇的機會。我也會在支行分享老師的資產檢視表，幫助其他同事一起做好資產檢視工作。

---- 中國工商銀行培訓學員

這兩天玄明老師，不是簡單的教我們話術，而是層層解剖，告訴我們的事件的因果關系，讓我們有一個系統(tǒng)的認知。做到了“授人以漁，而不是單單的授人以魚”。教了我們很多工具，和軟件，幫助我們對中國經濟市場整體數據的分析，得到一個宏觀具體的認識。后期不論遇到什么市場，也可以根據這些數據得出分析結論。老師幽默風趣地講解了資產配置對于普通客戶投資的重要性。今晚的作業(yè)也讓自己安靜下來思考與整理所學到的知識。今晚的實戰(zhàn)演練，讓自己將理論與實踐相結合，聽了各位同事的探討，激發(fā)了我更多的思路。兩天的課程，“干貨”滿滿，讓我的專業(yè)知識也得到了進一步的提升！認識了從債券和股市的運作邏輯，也學習到如何在資管新規(guī)中做好資產配置。資產檢視表的運用也能真正檢視到自己在給客戶配置時是否得當！成為一名更好的理財經理，都需要我們不斷努力提升自己的專業(yè)形象，提高自己的專業(yè)知識！努力做好投資者教育。

---- 華夏銀行培訓學員

課程名稱：《基金實戰(zhàn)營銷與基金客戶經營》

主講：玄明老師

共18課時培訓+4課時工作坊+30課時間訓練

課程背景：

基于近年零售轉型進展加快，同時利率下行及產品同質型高，客戶逐利心態(tài)非常明顯，如果沒有其他手段來維護客戶及增加黏密度，則無法有效提升客戶忠誠度，基金一向是很好的武器，如果運用得好，客戶將一路追隨，是一個非常好的抓手；

同時，資管新規(guī)規(guī)范了金融市場的運行，影響了我們的錢袋子，當前我們如何進行資產配置，有效提升財富效應同時規(guī)避各種投資的風險？在市場變化莫測的當下，基金客戶經營一直是理財經理的關鍵手段，此次培訓將能有效提高理財經理能力，內容皆是從理財經理角度所寫成，能夠有效打通理財經理銷售上及心理上長久以來的困惑。

前期基金銷量火爆，市場上爆款基金頻出，助力市場進一步走高，吸引更多資金入場，但資本市場歷史上的波動是非常多的，回撤也是非常正常的，2022年市場發(fā)生較大回撤，作為投資者應該如何認知、如何思考？在加大基金投資的同時，如何把握投資機遇將非常重要。同時，資管新規(guī)落地，同時債券市場出現大面積回撤，對投資者而言，需要如何思考與抉擇。債市承壓，固收類理財到底何去何從？從大類資產的角度思考，面對多變的市場與預期不確定性，權益市場與固收市場到底應該如何應對？隨著地產投資屬性的變化，以基金為核心的權益資產將成為居民財富配置的重要選擇，原有投資產品無風險收益率持續(xù)下行，但投資者逐利心態(tài)不減，如果沒有更好的手段來維護和經營客戶增加粘合度，則無法全方位提升綜合績效回報，基金雖是很好的武器，但由于其波動性、風險性、差異性等特征，決定了基金產品的選擇、分析與研究、組合構建等對專業(yè)性要求越來越高，銷售和維護難度也高于其他投資產品，運用得當，客戶一路追隨，是非常好的抓手。

作為零售業(yè)務營銷人員，你在基金營銷中是否經常有這樣的遭遇和困惑：

任務基金賣不出去著急，可是好容易賣出去了，卻更著急了更擔心了!

前期銷售的基金，由于市場不斷下行，賬戶持續(xù)虧損，該怎么與客戶有效溝通

對于沒買過基金的客戶怎么切入營銷，客戶只要保本、只要安全的存款和理財，如何營銷基金定投

面對產品庫中茫茫多的基金產品，如何篩選表現較好的基金?

在其他銀行買過基金，嚴重套牢客戶怎么繼續(xù)跟他保持交流下去，如何讓客戶對我們的信任?如何挖轉盤活?

如果2023年市場行情像2022年一樣依然低于預期，理財及基金持有客戶如何經營?

針對以及購買基金的客戶，如何進行后續(xù)跟進與移動監(jiān)控?

已經虧損的客戶引導其加倉，導致虧損幅度越來越大，是否要繼續(xù)堅持？

由于新冠疫情的影響，國際市場的變動，各國央行開始貨幣政策正?；?，經濟是否進入投資時鐘的滯脹期？投資者應該怎么思考？2023年財富管理又有怎樣的機遇？關注客戶最關心的問題，把握當前投資機遇。

課程收益：

1.     了解當前宏觀經濟市場與中國資本市場的投資機會；

2.     學會資管后時代的資產配置策略；

3.     面對產品庫中茫茫多的基金產品，學會篩選表現較好的基金；

4.     學會權益產品銷售的售前與售后存續(xù)服務以及產品追蹤檢視管理；

5.     客戶持倉基金的專業(yè)分析與追蹤管理；

6.     熟悉基金基礎知識與構建組合；

7.     學會尋找基金客戶并切入營銷，了解客戶異議處理策略與有效溝通；

8.     學會基金投資系統(tǒng)工具使用與基金客戶經營思路；

9.     學會通過指標、平臺來判斷市場底部及頂部，思考買入賣出策略；

10.  全方位的了解權益業(yè)務，以投資為切入點，全面帶動客戶及資產提升；

11.  了解基金業(yè)務推動的策略、渠道，更有效的支撐業(yè)務發(fā)展；

12.  基金定投業(yè)務營銷工具制作

授課對象：一線營銷人員、客戶經理、產品經理、理財經理

授課方式：理論培訓、案例教學、視頻教學、現場演練、工具制作、實戰(zhàn)研討

課程名稱：《客戶沙龍活動營銷策劃與組織》

主講：玄明老師6課時

課程背景：

1.     作為銀行產品營銷人員，你是否經常有這樣的遭遇和困惑：

2.     客戶活動約見成功率低；

3.     客戶活動組織流程繁瑣，結果不達預期；

4.     客戶活動宣講緊張、講臺功底不足；

5.     活動文案設計思路不清晰，PPT文案制作東拼西湊；

6.     活動營銷過程中客戶邀約不到，都是重復客戶問題該如何？

7.     在沙龍活動中如何進行角色分工和高效配合？

8.     怎樣的活動宣講是有效并且有意義的，能讓客戶活的較好體驗？

9.     如何進行活動營銷策劃流程與文案制作？

課程收益：

1.     掌握針對不同的客戶背景來策劃能夠建立起真誠且專業(yè)顧問形象的開場白腳本；

2.     掌握沙龍活動中角色分工與高效配合；

3.     掌握活動營銷策劃流程與分類客戶文案制作績效；

4.     產出近十類客群分析方法與活動文案工作；

5.     掌握線上、線下活動分類組織形式與執(zhí)行策略；

6.     掌握活動營銷工具制作與應用；

授課對象：理財經理、客戶經理、一線營銷人員

授課方式：理論培訓、案例教學、現場演練、工具制作

課程名稱：《基金鑒診與基金投資應用》

主講：玄明老師6課時

課程背景：

基于近年零售轉型進展加快，同時利率下行及產品同質型高，客戶逐利心態(tài)非常明顯，如果沒有其他手段來維護客戶及增加黏密度，則無法有效提升客戶忠誠度，基金一向是很好的武器，如果運用得好，客戶將一路追隨，是一個非常好的抓手；

同時，資管新規(guī)規(guī)范了金融市場的運行，影響了我們的錢袋子，當前我們如何進行資產配置，有效提升財富效應同時規(guī)避各種投資的風險？在市場變化莫測的當下，基金客戶經營一直是理財經理的關鍵手段，此次培訓將能有效提高理財經理基金分析與投資能力，內容皆是從理財經理角度所寫成。

作為零售業(yè)務營銷人員，你在基金營銷中是否經常有這樣的遭遇和困惑：

面對現在反復震蕩的點位，怎么給客戶推薦基金?

面對產品庫中茫茫多的基金產品，如何篩選表現較好的基金?

任務基金賣不出去著急，可是好容易賣出去了，卻更著急了更擔心了!

2022年市場行情低于預期，基金持有客戶如何經營?

針對以及購買基金的客戶，如何進行后續(xù)跟進與移動監(jiān)控?

由于俄烏沖突、歐美央行收緊、國內新冠疫情的影響，經濟周期投資時鐘何時從衰退期進入復蘇期？投資者應該怎么思考？2023年財富管理又有怎樣的機遇？關注客戶最關心的問題，把握當前投資機遇。

課程收益：

1.     熟悉基金基礎知識與構建組合；

2.     客戶持倉基金的專業(yè)分析與追蹤管理；

3.     學會篩選基金辦法與基金客戶經營思路

4.     學會市場分析與基金研究；

授課對象：產品經理、財富顧問、理財經理、客戶經理及其他產品管理或營銷崗位

授課方式：理論培訓、案例教學、工具運用與研討制作、實戰(zhàn)研討