“找尋歸途，把脈2023”基金/理財(cái)配置策略

課程背景：

20-21年基金銷量火爆，市場(chǎng)上爆款基金頻出，含權(quán)理財(cái)資金入市，助力市場(chǎng)進(jìn)一步走高，吸引更多資金入場(chǎng)，2022年市場(chǎng)發(fā)生較大回撤，作為投資者應(yīng)該如何認(rèn)知、如何思考？在加大權(quán)益市場(chǎng)投資的同時(shí)，如何把握投資機(jī)遇將非常重要。同時(shí)，2021年底資管新規(guī)落地，同時(shí)又因?yàn)閭姓{(diào)整導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品大面積回撤甚至虧損，對(duì)投資者而言，需要如何思考與抉擇。當(dāng)前政府赤字率及宏觀負(fù)債率持續(xù)高位，債市承壓，固收類理財(cái)?shù)降缀稳ズ螐模坑捎诙頌鯖_突、歐美央行收緊、國(guó)內(nèi)新冠疫情的影響，經(jīng)濟(jì)周期投資時(shí)鐘何時(shí)從衰退期進(jìn)入復(fù)蘇期？投資者應(yīng)該怎么思考？2023年財(cái)富管理又有怎樣的機(jī)遇？關(guān)注客戶最關(guān)心的問題，了解最新時(shí)事，關(guān)注最新政策，把握當(dāng)前投資機(jī)遇。

課程收益：

釋放一線人員維護(hù)壓力，傳遞專業(yè)機(jī)構(gòu)訊息與分析，讓客戶（投資者）了解目前市場(chǎng)（權(quán)益市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)）走勢(shì)情況及目前市場(chǎng)的基本面、政策面、經(jīng)濟(jì)面、資金面、技術(shù)面、消息面因素，有效參與投資，有效管理投資者資產(chǎn)，讓理財(cái)經(jīng)理的角色定位為陪伴客戶共同成長(zhǎng)！

授課方式：講座·投資報(bào)告會(huì)

課程大綱：

? A版本《基金配置策略》

? B版本《理財(cái)配置策略》

? A版本“找尋歸途，把脈2023”1季度基金配置策略報(bào)告會(huì)

? A版本《非常時(shí)期·基金投資何去何從》2023一季度基金配置策略報(bào)告會(huì)

一、投資人不可不知道的事

1. 內(nèi)參消息：匯豐預(yù)測(cè)國(guó)內(nèi)千萬(wàn)富翁5年翻番

2. 今年穩(wěn)增長(zhǎng)，房地產(chǎn)市場(chǎng)是否觸底反彈？現(xiàn)在這個(gè)階段買房到底好不好

3. 房子有漲也有跌-影響房?jī)r(jià)的7個(gè)因素出現(xiàn)逆轉(zhuǎn)

4. 由宏觀經(jīng)濟(jì)思考的央行放水后的四大蓄水池

5. 權(quán)益市場(chǎng)是不是真的好？

6. 投資最重要的是差價(jià)！買在底部+賣在頂部

7. 金融系統(tǒng)不斷暴雷，大量信托資金不能正常兌付。房地產(chǎn)流動(dòng)性出問題，房地產(chǎn)不斷暴雷。是不是進(jìn)入了金融暴雷期？風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)爆發(fā)的階段

8. 高效統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展工作，堅(jiān)持動(dòng)態(tài)清零。特別是要從政治上看、算政治賬

9. 疫情帶來的預(yù)期轉(zhuǎn)弱和需求收縮

10. A股絕望指數(shù)再度高達(dá)100%，顯示市場(chǎng)情緒極度悲觀，11-12月大事件

11. 中美經(jīng)濟(jì)周期一個(gè)向上一個(gè)向下，風(fēng)景這邊獨(dú)好短期很難！

12. 到底未來怎么投資：中國(guó)式現(xiàn)代化是宏偉發(fā)展藍(lán)圖：經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)的必要性

13. 五種層次，不同的決策框架，投資者怎么抉擇？

14. 買固收類理財(cái)很好，債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn)：周期末端，流動(dòng)性來源枯竭

15. 當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境內(nèi)憂外患，十年期國(guó)債收益率下滑，債券資本利得繼續(xù)獲利，繼續(xù)投資債券類理財(cái)產(chǎn)品依然是益處多多？

二、如何參與中國(guó)股市成長(zhǎng)與投資者資產(chǎn)有效管理

? 真的等就是對(duì)的嗎？客戶買入1元新基金，跌到2毛錢，等了7年浮虧35%，定投卻賺45%，買的時(shí)間不重要，賣的時(shí)間很重要

? 有銀行客戶1元買入新基金已經(jīng)漲到13塊

? 好基金歷史上也經(jīng)歷過大的回撤，拿的久才能賺大錢，過去5年月線正收益只有10個(gè)月，其他50個(gè)月均為震蕩市及下跌市

? 投資案例分析基金賺錢，基民不賺錢到底為何？

? 歷經(jīng)股災(zāi)，中美貿(mào)易戰(zhàn)，新冠疫情，股票型基金仍然打敗大盤獲得 7 連勝

? 兩個(gè)最高點(diǎn)買入，炒股還虧在半山腰，基金依然賺！2015年以來專業(yè)經(jīng)理人至少84%以上都已扭虧為盈

? 低迷期買基金，極大概率正收益，平均年化超社保

? 別在不該止損的時(shí)候止損！

? 中國(guó)證券（A 股）市場(chǎng)到底是不是零和博弈？

? 通過社?；鹜顿Y效果思考期望回報(bào)與波動(dòng)率，確定合適股債組合

? 歷史上牛市行業(yè)估值結(jié)構(gòu)“先分化，后均衡”，從估值角度思考投資性價(jià)比

? 長(zhǎng)期投資最大的風(fēng)險(xiǎn)是什么？[赤子、債務(wù)、違約、通脹、人口、逆全球化、環(huán)境破壞、中美脫鉤、國(guó)際局勢(shì)···]

? 3000點(diǎn)到底還要不要買基金？

? 牛熊總在周期中，基金投資的忠告與建議：均衡配置，長(zhǎng)期投資7大建議

具體基金分析

? B版本“理財(cái)投資到底何去何從？”

? B版本“未來買理財(cái)，到底該怎么買？”

? B版本“重新認(rèn)識(shí)理財(cái)產(chǎn)品，把握投資機(jī)遇！”

? B版本“標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)增加”固收+未來可期！

一、理財(cái)投資不可不知道的事

1. 全球利率下降，財(cái)富配置面臨“優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)荒”，未來到底投資什么好？

2. 銀行理財(cái)產(chǎn)品還能投資嗎？

3. 理財(cái)：新規(guī)后預(yù)期收益型理財(cái)報(bào)價(jià)持續(xù)走低，供應(yīng)量急劇減少

4. 理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展歷程及演變規(guī)律

5. 當(dāng)前理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)配置情況：配置標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)比例穩(wěn)步增加

6. 資管新規(guī)落地：“資金池”和“剛兌”成為最大的挑戰(zhàn)

7. 資管新規(guī)后銀行理財(cái)子公司跟投資者有什么關(guān)系

8. 總有一種投資標(biāo)的適合您

9. 債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn)：周期末端，流動(dòng)性來源枯竭

10. 理財(cái)?shù)讓淤Y產(chǎn)最優(yōu)選擇：債券獲利策略

11. 通過2012年-2022年十年期國(guó)債收益率來看理財(cái)產(chǎn)品投資者機(jī)遇

12. 加上票息后中證全債指數(shù)收益率持續(xù)向好

13. 債市調(diào)整將帶來理財(cái)收益全面回撤，為何未來債市會(huì)調(diào)整？

14. 現(xiàn)在買固收類理財(cái)選什么時(shí)間周期的比較好？

二、理財(cái)投資必勝策略與投資者資產(chǎn)有效管理

1. 過去16年！想要每年正收益，到底有多難？

2. 根據(jù)期望回報(bào)和波動(dòng)率，確定合適的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置比例（SAA）

3. 社?；鹜顿Y組合后的績(jī)效優(yōu)勢(shì)：通過社?；鹜顿Y效果思考期望回報(bào)與波動(dòng)率，確定合適股債組合

4. 固收+：“成也蕭何敗也蕭何”！

5. 權(quán)益市場(chǎng)是不是真的好？

6. 投資最重要的是差價(jià)！買在底部+賣在頂部

7. 金融系統(tǒng)不斷暴雷，大量信托資金不能正常兌付。房地產(chǎn)流動(dòng)性出問題，房地產(chǎn)不斷暴雷。是不是進(jìn)入了金融暴雷期？風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)爆發(fā)的階段

8. 高效統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展工作，堅(jiān)持動(dòng)態(tài)清零。特別是要從政治上看、算政治賬

9. 疫情帶來的預(yù)期轉(zhuǎn)弱和需求收縮

10. 權(quán)益市場(chǎng)底部，固收+未來可期！

11. 投資很重要的是時(shí)間+心態(tài)

12. 當(dāng)前理財(cái)配置建議；堅(jiān)持均衡配置7建議

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