課程背景：

數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景下，銀行急需建立一支既精通業(yè)務、又熟練掌握數(shù)據(jù)分析技術的復合型人才隊伍，逐步提升各條線在數(shù)據(jù)的挖掘統(tǒng)計、量化分析、數(shù)據(jù)建模等方面數(shù)據(jù)應用能力。本課程從銀行實際的業(yè)務需求出發(fā)，結合銀行數(shù)據(jù)分析的實戰(zhàn)案例，講授常用函數(shù)應用、數(shù)據(jù)模型構建、客戶分群管理、數(shù)據(jù)場景應用，如：收單商戶管理、互聯(lián)網(wǎng)數(shù)字銀行管理、貸款精準營銷名單等，幫助學員掌握數(shù)據(jù)分析的框架、流程和技術，提升銀行從業(yè)人員數(shù)據(jù)分析能力，提高工作效能，提升銀行精細化管理水平。

課程收益：

ü 提高銀行人對內(nèi)外部數(shù)據(jù)應用重要性的認識

ü 通過數(shù)據(jù)建模，重塑客戶畫像，實施精準營銷與管理

ü 以數(shù)為始，提升經(jīng)營管理思維

ü 掌握常用函數(shù)，提升工作效率

ü 掌握精準營銷名單的獲取與分類技巧

授課對象：銀行數(shù)據(jù)運營官、銀行業(yè)務條線負責人、經(jīng)常涉及數(shù)據(jù)分析的崗位、內(nèi)訓師、網(wǎng)點負責人

授課方式：互動式教學+數(shù)據(jù)應用流程與邏輯講解、案例推演

授課時長：3天1晚

授課大綱：

一、 數(shù)據(jù)分析在銀行應用中的重要性與價值

1. 解讀2018年銀保監(jiān)會《關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構數(shù)據(jù)治理指引的通知》

2. 解讀2020年銀保監(jiān)關于數(shù)據(jù)質(zhì)量專項工作的通知

3. 銀保監(jiān)視角下的銀行三大數(shù)據(jù)應用思路

4. 銀行數(shù)據(jù)治理框架與流程

5. 銀行數(shù)據(jù)應用現(xiàn)狀分析

二、 數(shù)據(jù)視角下的業(yè)務經(jīng)營本質(zhì)

1. 存貸款客戶流失率視角下的業(yè)務經(jīng)營本質(zhì)

2. 手機銀行活躍度視角下的經(jīng)營本質(zhì)

3. 從數(shù)量到質(zhì)量，從“混戰(zhàn)”到“精準”

三、 提升銀行工作效能的“常用函數(shù)”解析

1. 常用函數(shù)

1) 計算系統(tǒng)日期與時間：NOW、TODAY

2) 提取時間：YEAR、MONTH、DAY、HOUR、MINUTE

3) 計算兩日前之差：DATEDIF 

4) 提取函數(shù)三兄弟： LEFT、RIGHT、MID

5) 查找與引用利器：VLOOKUP/HLOOKUP

6) 條件邏輯函數(shù)：IF/IFS

7) 銀行考核得分函數(shù)組

8) 批量建文件夾

9) ……

2. 常用功能

1) 分列的操作方法

2) 透視表的使用方法

實操：常用函數(shù)應用技巧

四、 數(shù)據(jù)分析思維與數(shù)據(jù)邏輯實例分析

1. 數(shù)據(jù)分析思維

1) 說事實，而不是觀點

2) 用客觀標準代替主觀判斷

3) 不預設立場

4) 演繹而不是歸納

5) 找出背后的邏輯

2. 四維分析法

1) 描述型分析

2) 診斷型分析

3) 預測型分析

4) 指令型分析

五、 收單商戶分層分級管理建模與管理方法

1. 銀行發(fā)展收單商戶的誤區(qū)

2. 案例分析：收單商戶分層管理

1) 收單商戶對銀行的貢獻

2) 收單商戶分級管理模型

3) 收單商戶分級考核與激勵辦法

實操：收單商戶分層分級建模

六、 內(nèi)外部數(shù)據(jù)整合，精準營銷名單獲取

1. 銀行獲客的難點

2. 銀行數(shù)據(jù)的獲取渠道

3. 案例分析：客群交叉營銷滲透率與精準營銷名單獲取

1) 個體工商戶交叉營銷滲透率分析

2) 交叉營銷滲透率與經(jīng)營策略分析

3) 個體工商戶的A/B/C類精準營銷名單獲取模型

4) 農(nóng)區(qū)客戶產(chǎn)品交叉營銷滲透率與經(jīng)營策略分析

實操：交叉營銷滲透率與精準營銷名單獲取

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