| 主講老師： | 周地亮 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是金融體系的核心組成部分，提供多種服務(wù)以滿足個人和企業(yè)的金融需求。它們接受存款、發(fā)放貸款，并處理各種支付和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。銀行還為客戶提供投資、保險和理財?shù)榷嘣鹑诋a(chǎn)品，助其實現(xiàn)財富增值。此外，銀行在維護金融穩(wěn)定、推動經(jīng)濟發(fā)展方面扮演著重要角色。它們通過調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)、支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等方式，為社會經(jīng)濟的持續(xù)健康發(fā)展貢獻力量。隨著科技的發(fā)展，銀行也在不斷創(chuàng)新，推出更為便捷、安全的線上服務(wù)，以滿足客戶日益增長的金融需求。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-02-27 17:55 |
課程背景：
近年來，銀保監(jiān)會多次發(fā)文，一是要求金融機構(gòu)在2025年前數(shù)字化轉(zhuǎn)型必須取得顯著成果。二是鼓勵金融機構(gòu)有條件的設(shè)立首席數(shù)據(jù)官，應(yīng)當(dāng)建立一支滿足數(shù)據(jù)治理工作需要的專業(yè)隊伍，至少按年度對人員進行系統(tǒng)培訓(xùn)，科學(xué)規(guī)劃職業(yè)成長通道，確定合理薪酬水平。三是銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立良好的數(shù)據(jù)文化，樹立數(shù)據(jù)是重要資產(chǎn)和數(shù)據(jù)應(yīng)真實客觀的理念與準則，強化用數(shù)意識，遵循依規(guī)用數(shù)、科學(xué)用數(shù)的職業(yè)操守。
2023年2月23日，騰銀財智聯(lián)合波士頓咨詢公司聯(lián)合發(fā)布《中國銀行業(yè)私域客戶經(jīng)營白皮書2023》，文中明確：國內(nèi)零售銀行經(jīng)營正面臨新的發(fā)展階段，在以“增量為主”轉(zhuǎn)變?yōu)椤霸隽颗c存量客戶并重”、客戶需求不斷更迭及監(jiān)管政策驅(qū)動三重背景下，“存量客戶深度經(jīng)營”將成為業(yè)績增長的新動力，深耕客戶價值已經(jīng)成為行業(yè)破局的關(guān)鍵。銀行私域意識的覺醒，紛紛轉(zhuǎn)變客戶運營思路。零售銀行一方面需升級商業(yè)模式，從“以獲取客戶當(dāng)期價值為核心”升級到“以獲取客戶全生命周期價值為核心”。另一方面，需升級運營模式，從“以達成單次交易為目標(biāo)”升級到“以實現(xiàn)長期深耕為目標(biāo)”，實現(xiàn)從高成本獲客轉(zhuǎn)移到培養(yǎng)目標(biāo)客戶的信任關(guān)系，通過長周期客戶經(jīng)營，獲取客戶的生命周期總價值。
數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景下，銀行急需建立一支既精通業(yè)務(wù)、又熟練掌握數(shù)據(jù)分析技術(shù)的復(fù)合型人才隊伍，逐步提升各條線在數(shù)據(jù)的挖掘統(tǒng)計、量化分析、數(shù)據(jù)建模等方面數(shù)據(jù)應(yīng)用能力。本課程從銀行實際的業(yè)務(wù)需求出發(fā)，結(jié)合銀行數(shù)據(jù)分析的實戰(zhàn)案例，講授常用函數(shù)應(yīng)用、數(shù)據(jù)模型構(gòu)建、客戶分群管理、數(shù)據(jù)場景應(yīng)用，幫助學(xué)員掌握數(shù)據(jù)分析的框架、流程和技術(shù)，提升銀行從業(yè)人員數(shù)據(jù)分析能力，提高信貸營銷工作效能，從存量中提升銀行精細化管理水平。
課程收益：
ü 認識數(shù)據(jù)分析的重要性，追逐數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐
ü 掌握如何進行數(shù)據(jù)建模，分層營銷，讓數(shù)據(jù)變成數(shù)據(jù)資產(chǎn)
ü 通過輸出精準營銷名單，提高客戶經(jīng)理營銷自信，提高信貸產(chǎn)能
ü 激發(fā)存量客戶管理意識，提升存量客戶管理能力與客戶綜合價值
授課對象：分管信貸高管、業(yè)務(wù)條線負責(zé)人、涉及數(shù)據(jù)分析的崗位、數(shù)據(jù)科技部、網(wǎng)點負責(zé)人
授課方式：互動式教學(xué)+數(shù)據(jù)應(yīng)用流程與邏輯講解、現(xiàn)場輔導(dǎo)
授課時長：2天1晚
授課大綱：
1. 銀保監(jiān)會明確數(shù)據(jù)治理的重要性
2. 存量客戶管理的重要性
3. 銀行的“大數(shù)據(jù)”與“小數(shù)據(jù)”
4. 銀行客戶類數(shù)據(jù)的“三不用”現(xiàn)狀
5. 束縛銀行數(shù)據(jù)應(yīng)用的“枷鎖”
6. 用數(shù)據(jù)事實代替感性觀點
案例：該做的都做了，說明什么？
? 全行信貸業(yè)務(wù)覆蓋率
? 全行到期客戶續(xù)貸壓力測算
? 信貸業(yè)務(wù)發(fā)展痛點案例分析
1. 常用函數(shù)
1) 計算系統(tǒng)日期與時間：NOW、TODAY
2) 提取時間：YEAR、MONTH、DAY、HOUR、MINUTE
3) 計算兩日前之差：DATEDIF
4) 提取函數(shù)三兄弟： LEFT、RIGHT、MID
5) 查找與引用利器：VLOOKUP/HLOOKUP
6) 條件邏輯函數(shù)：IF/IFS
7) 銀行考核得分函數(shù)組
8) 批量建文件夾
9) ……
2. 常用功能
1) 分列的操作方法
2) 透視表的使用方法
實操：常用函數(shù)應(yīng)用技巧
1. 數(shù)據(jù)分析思維
1) 說事實，而不是觀點
2) 用客觀標(biāo)準代替主觀判斷
3) 不預(yù)設(shè)立場
4) 演繹而不是歸納
5) 找出背后的邏輯
2. 四維分析法
1. 產(chǎn)能突破的基本邏輯
2. 案例：某銀行信貸營銷白名單落地思路
1) 白名單的生成邏輯與應(yīng)用現(xiàn)狀
2) 構(gòu)建白名單的分層分級模型
3) 白名單的內(nèi)外部名單交叉匹配與管理營銷落地策略
3. 案例：2019-2022年貸款客戶流失分析
1) 流失客戶模型構(gòu)建邏輯
2) 流失客戶分層分級營銷模型
3) 流失客戶的營銷動態(tài)變化
4. 案例：個貸客戶提額增信分析
1) 提額增信客戶模型構(gòu)建邏輯
2) 提額增信客戶分層分級營銷模型
3) 提額增信客群營銷潛能判斷
5. 案例：按揭客戶交叉營銷分析
1) 住房按揭客戶不良占比分析
2) 住房按揭客戶模型構(gòu)建邏輯
6. 案例：個體工商戶客戶分層分級營銷模型
1) 個體工商戶營銷潛力分析
2) 個體工商戶產(chǎn)品交叉覆蓋率與粘性分析
3) 個體工商戶價值提升積分管理設(shè)置邏輯
4) 個體工商戶分層分級營銷模型構(gòu)建
7. 案例：收單商戶信貸覆蓋率與交叉營銷分析
1) 收單商戶貸款交叉營銷模型構(gòu)建邏輯
2) 收單商戶貸款分層分級營銷模型
對每個小組進行現(xiàn)場輔導(dǎo)，保障每個小組可以產(chǎn)出《精準營銷名單》，輔導(dǎo)內(nèi)容包含：模型搭建、函數(shù)應(yīng)用、結(jié)構(gòu)分析等。
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