| 主講老師： | 虞昕 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 保險(xiǎn)是指投保人與保險(xiǎn)公司簽訂保險(xiǎn)合同，投保人向保險(xiǎn)公司繳納一定的保險(xiǎn)費(fèi)用，保險(xiǎn)公司為合同約定的被保險(xiǎn)人提供一定的保險(xiǎn)責(zé)任和保障，一旦合同約定的保險(xiǎn)事故發(fā)生，保險(xiǎn)公司需承擔(dān)保險(xiǎn)條款約定的理賠責(zé)任或給付保險(xiǎn)金。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi)： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2023-12-21 13:32 |
課程背景：
隨著養(yǎng)老已經(jīng)成為當(dāng)下最重要的民生問(wèn)題，國(guó)家越來(lái)越重視國(guó)民的養(yǎng)老問(wèn)題，出臺(tái)系列養(yǎng)老政策，“養(yǎng)老”這個(gè)話題已經(jīng)成為當(dāng)下銀行在保險(xiǎn)銷(xiāo)售時(shí)的一個(gè)最主要的話題。
然而，年輕的理財(cái)談及“養(yǎng)老”的話題，還是存在一系列的痛點(diǎn)問(wèn)題：
1. 不了解養(yǎng)老現(xiàn)狀；
2. 對(duì)保險(xiǎn)作為養(yǎng)老金的功能性了解不深入；
3. 無(wú)法切身體會(huì)老年時(shí)的需求；
4. 不懂養(yǎng)老的重點(diǎn)是什么等。
本課程將采用訓(xùn)戰(zhàn)一體化的方式，深入分析養(yǎng)老市場(chǎng)，不同階段的養(yǎng)老需求是什么，以及一份完整的養(yǎng)老解決方案應(yīng)該包括哪些內(nèi)容。結(jié)合當(dāng)下銀行銷(xiāo)售人員的營(yíng)銷(xiāo)習(xí)慣，訓(xùn)練其開(kāi)拓養(yǎng)老客戶。
課程收益：
1. 完整地了解當(dāng)下養(yǎng)老市場(chǎng)全貌；
2. 深入了解養(yǎng)老三大支柱的優(yōu)缺點(diǎn)；
3. 了解商業(yè)保險(xiǎn)作為養(yǎng)老金的優(yōu)勢(shì)；
4. 學(xué)會(huì)如何幫助客戶設(shè)計(jì)完整的養(yǎng)老解決方案；
5. 讓理財(cái)經(jīng)理學(xué)會(huì)面對(duì)不同養(yǎng)老需求的客戶。
學(xué)員對(duì)象：保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)人員、銀行零售條線理財(cái)經(jīng)理，私行PB等銷(xiāo)售人員；
教學(xué)方式：理論講授、案例分享、小組研討、活動(dòng)演繹、專(zhuān)業(yè)點(diǎn)評(píng)等。
課程大綱：
一、認(rèn)識(shí)“養(yǎng)老”這件事
1. 何為幸福的晚年生活；
2. 中國(guó)人常見(jiàn)的養(yǎng)老幻象；
3. 真正的養(yǎng)老需要關(guān)注什么？
1) 養(yǎng)老金是否充足；
2) 能否鏈接到優(yōu)質(zhì)養(yǎng)老資源；
二、如何科學(xué)規(guī)劃養(yǎng)老金
1. 全生命周期下的養(yǎng)老規(guī)劃；
2. 養(yǎng)老金三大支柱；
1) 社保；
2) 企業(yè)年金/職業(yè)年金；
3) 個(gè)人養(yǎng)老金及商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)；
3. 養(yǎng)老金必須具備的特質(zhì)；
4. 商業(yè)保險(xiǎn)作為養(yǎng)老金的功能及優(yōu)勢(shì)；
5. 常見(jiàn)作為養(yǎng)老金的保險(xiǎn)類(lèi)型以及補(bǔ)充方式；
1) 終身年金保險(xiǎn)作為養(yǎng)老金的特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)；
2) 增額終身壽險(xiǎn)作為養(yǎng)老金的特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)；
3) 專(zhuān)屬養(yǎng)老年金作為養(yǎng)老金的特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)；
6. 如何快速高效解讀保險(xiǎn)產(chǎn)品
1) 通過(guò)功能判斷產(chǎn)品的“好”與“壞”；
2) 解讀條款時(shí)如何避免踩雷；
三、不同養(yǎng)老階段如何選擇合適的養(yǎng)老服務(wù)
1. 養(yǎng)老的三個(gè)階段及其特點(diǎn)；
1) 休閑養(yǎng)老期
2) 功能衰退期
3) 全程陪護(hù)期
2. 不同養(yǎng)老階段應(yīng)如何選擇與之匹配的養(yǎng)老服務(wù)；
3. 如何構(gòu)建全方位產(chǎn)品?服務(wù)的養(yǎng)老生態(tài)圈；
1) 為做好養(yǎng)老準(zhǔn)備，需提前規(guī)劃哪些保險(xiǎn)；
2) 優(yōu)質(zhì)的養(yǎng)老服務(wù)應(yīng)具備哪些條件；
四、如何為不同年齡、階層的客戶設(shè)計(jì)養(yǎng)老規(guī)劃
1. 跟什么人談養(yǎng)老；
2. 不同年齡層的客戶如何選擇商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)；
1) 中年-退休前客戶的養(yǎng)老規(guī)劃
2) 退休后客戶的養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)與傳承安排
3. 不同段位的客戶養(yǎng)老需求及面談側(cè)重點(diǎn)；
1) 大眾客戶關(guān)注基本養(yǎng)老需求的滿足；
2) 財(cái)富客戶關(guān)注品質(zhì)養(yǎng)老；
3) 高凈值客戶關(guān)注尊嚴(yán)養(yǎng)老及養(yǎng)老生態(tài)圈。
五、養(yǎng)老面談演練
1. 財(cái)富類(lèi)客戶，有穩(wěn)定收入來(lái)源；
2. 固定資產(chǎn)較多，現(xiàn)金流不足的客戶；
3. 超高凈值客戶，追求養(yǎng)老圈層的銷(xiāo)售演練；
4. 現(xiàn)金流充沛，對(duì)養(yǎng)老很自信的客戶；
5. 不同年齡層的客戶如何選擇商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)；
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