虞昕

高客沙龍及保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家：虞昕

【專(zhuān)家簡(jiǎn)介】：

?  中行、工行、農(nóng)行、中行、建行、交行特聘專(zhuān)家

?  民生、華夏、興業(yè)、渤海以及平安等總行及各省一級(jí)分行、私人銀行授課及沙龍主講200余場(chǎng)

? 國(guó)內(nèi)大型保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)事業(yè)部高客稅訓(xùn)項(xiàng)目總教練，協(xié)助各大銀各大銀行舉辦高凈值人群稅務(wù)培訓(xùn)，創(chuàng)造保費(fèi)超2000萬(wàn)

?  國(guó)內(nèi)大型保險(xiǎn)公司居家養(yǎng)老全國(guó)首席推廣官，全國(guó)范圍推動(dòng)居家養(yǎng)老項(xiàng)目安裝，創(chuàng)造保費(fèi)超1000萬(wàn)

?  現(xiàn)任某大型保險(xiǎn)公司省公司銀保團(tuán)隊(duì)總經(jīng)理

?  國(guó)內(nèi)某大型保險(xiǎn)公司金融管理學(xué)院授權(quán)講師

?  CFP國(guó)際注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師

?  沃晟法商學(xué)院沙龍認(rèn)證講師

?  EC國(guó)際鼓勵(lì)咨詢(xún)師

?  心理咨詢(xún)師（二級(jí)）

【工作經(jīng)歷】：

虞老師在保險(xiǎn)行業(yè)有近15年的工作經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)任國(guó)內(nèi)知名人壽保險(xiǎn)廣東分公司銀行保險(xiǎn)培訓(xùn)管理團(tuán)隊(duì)總經(jīng)理，曾任大型保險(xiǎn)公司銀行保險(xiǎn)渠道培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、中心支公司銀保負(fù)責(zé)人、片區(qū)督導(dǎo)、總部講師等崗位，對(duì)財(cái)富管理、專(zhuān)業(yè)法商、養(yǎng)老規(guī)劃、高凈值客戶(hù)服務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)管理等有自己多年的經(jīng)驗(yàn)及豐富的成果，擅長(zhǎng)高客沙龍及團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)培養(yǎng)及員工營(yíng)銷(xiāo)能力提升等領(lǐng)域課程，內(nèi)容實(shí)戰(zhàn)、實(shí)用、案例豐富；授課幽默風(fēng)趣、讓學(xué)員在輕松、愉快的學(xué)習(xí)氣氛中讓撐握解掌握技能。

【擅長(zhǎng)領(lǐng)域】：

?  財(cái)富管理領(lǐng)域：主要探索財(cái)富類(lèi)客戶(hù)的銷(xiāo)售規(guī)律，分析財(cái)富類(lèi)客戶(hù)特點(diǎn)，為財(cái)富客戶(hù)進(jìn)行有效的資產(chǎn)配置。

?  專(zhuān)業(yè)法商領(lǐng)域：主要探索高凈值客戶(hù)的需求，分析高凈值客戶(hù)特點(diǎn)，理解婚內(nèi)資產(chǎn)保全、個(gè)性化財(cái)富傳承、企業(yè)主資產(chǎn)隔離以及稅收籌劃等需求，為高凈值客戶(hù)提供法律和金融相結(jié)合的解決方案。

?  養(yǎng)老領(lǐng)域：重點(diǎn)解析當(dāng)下養(yǎng)老環(huán)境以及人生不同養(yǎng)老階段的養(yǎng)老重點(diǎn)內(nèi)容，如何選擇不同的養(yǎng)老方式、養(yǎng)老產(chǎn)品以及養(yǎng)老服務(wù)。

?  婚姻鼓勵(lì)咨詢(xún)領(lǐng)域：解決親密關(guān)系帶來(lái)的困擾，尤其針對(duì)女性客戶(hù)，提供專(zhuān)屬婚姻關(guān)系類(lèi)課程并接受私人定制化婚姻鼓勵(lì)咨詢(xún)。

?  家庭教育領(lǐng)域：從正面管教的底層邏輯出發(fā)，引導(dǎo)家長(zhǎng)如何教育孩子，解決在教育過(guò)程中遇到的個(gè)性化問(wèn)題，為提升親子關(guān)系制定解決方案。

【主講課程】：

? 財(cái)富客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)方面：

1.內(nèi)訓(xùn)課程：

《目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)分析》

《廳堂營(yíng)銷(xiāo)之DISC客戶(hù)類(lèi)型分析》

《財(cái)富客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)思路解析》

《練就營(yíng)銷(xiāo)六脈神劍》

《洞察客戶(hù)需求》

《SPIN FABE銷(xiāo)售邏輯》

2.精品沙龍課程：

《共同富裕下的資產(chǎn)配置策略》

《宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)下看財(cái)富管理》

? 高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)方面：

1.內(nèi)訓(xùn)課程：

《高凈值客戶(hù)保險(xiǎn)需求再開(kāi)發(fā)》

《高凈值客戶(hù)的財(cái)富防火墻》

《高凈值客戶(hù)精準(zhǔn)KYC》

《大額保單銷(xiāo)售》

《高凈值客戶(hù)計(jì)劃書(shū)解析》

《保險(xiǎn)法律營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)——婚內(nèi)資產(chǎn)保全篇》

《保險(xiǎn)法律營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)——財(cái)富傳承篇》

《企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)分析及防范》

《保險(xiǎn)金信托與家族信托》

《年金及增額終身壽的場(chǎng)景化銷(xiāo)售》。

2.精品沙龍課程：

《民法典下，如何做好婚內(nèi)資產(chǎn)保全及規(guī)劃》

《企業(yè)家如何做好資產(chǎn)保全》

《民法典下，如何基業(yè)長(zhǎng)青富過(guò)三代》

《第三次分配下，高凈值客戶(hù)資產(chǎn)配置策略》

? 養(yǎng)老規(guī)劃方面：

《30年后，你拿什么來(lái)養(yǎng)活自己》

《總有一天會(huì)老，平安在家就好》

? 婚姻關(guān)系及鼓勵(lì)咨詢(xún)方面：

《智慧女人的婚姻保鮮秘籍》

《遇見(jiàn)更好的自己》

《如何進(jìn)行非暴力溝通》

《幸?；橐鍪墙?jīng)營(yíng)出來(lái)的》

? 家庭教育類(lèi)：

《如何說(shuō)，孩子才會(huì)聽(tīng)》

《給孩子的腦計(jì)劃》

《共情、讓你擁有完美親子關(guān)系》

《好媽媽決定孩子的一生》

【授課風(fēng)格】：

虞老師一直以來(lái)致力于不斷成長(zhǎng)進(jìn)修，她的課程持續(xù)迭代更新，通過(guò)案例分享、演練、角色扮演、情景模擬、主題研討等方式，引導(dǎo)學(xué)員完成課程目標(biāo)。虞老師語(yǔ)言幽默，案例全部萃取于生活中的真實(shí)情景，通過(guò)她豐富的實(shí)戰(zhàn)陪訪(fǎng)經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)規(guī)律，被學(xué)員稱(chēng)為涉獵范圍最廣的“博學(xué)實(shí)戰(zhàn)”講師。

【服務(wù)客戶(hù)】：

中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、民生銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行以及平安銀行等總行及各省一級(jí)分行

課程名稱(chēng)：《客戶(hù)經(jīng)理打造個(gè)人IP，自媒體引流成交》

主講：虞昕老師6課時(shí)

課程背景：

1.     后疫情時(shí)代，客戶(hù)越來(lái)越不好約線(xiàn)下??，如何在線(xiàn)上多去

2.     拓展客戶(hù)?線(xiàn)上轉(zhuǎn)型是?勢(shì)所趨。在當(dāng)今烏卡時(shí)代，如何快速實(shí)

3.     現(xiàn)轉(zhuǎn)型？如何通過(guò)打造個(gè)?品牌來(lái)拓展新客戶(hù)?如何讓??擁有

4.     源源不斷的客戶(hù)?如何?媒體引流成交客戶(hù)？

課程收益

1.     提升職場(chǎng)打造個(gè)?品牌意識(shí) ；

2.     梳理??的定位，找到優(yōu)勢(shì)，打造??想鏈接的保險(xiǎn)?；

3.     通過(guò)?媒體，微信?態(tài)圈等多渠道，讓??添光增彩，引流源源不斷的新客戶(hù)。

課程名稱(chēng)：《商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)打造養(yǎng)老生態(tài)圈》

主講：虞昕老師6課時(shí)

課程背景：

    隨著養(yǎng)老已經(jīng)成為當(dāng)下最重要的民生問(wèn)題，國(guó)家越來(lái)越重視國(guó)民的養(yǎng)老問(wèn)題，出臺(tái)系列養(yǎng)老政策，“養(yǎng)老”這個(gè)話(huà)題已經(jīng)成為當(dāng)下銀行在保險(xiǎn)銷(xiāo)售時(shí)的一個(gè)最主要的話(huà)題。

     然而，年輕的理財(cái)談及“養(yǎng)老”的話(huà)題，還是存在一系列的痛點(diǎn)問(wèn)題：

1.     不了解養(yǎng)老現(xiàn)狀；

2.     對(duì)保險(xiǎn)作為養(yǎng)老金的功能性了解不深入；

3.     無(wú)法切身體會(huì)老年時(shí)的需求；

4.     不懂養(yǎng)老的重點(diǎn)是什么等。

本課程將采用訓(xùn)戰(zhàn)一體化的方式，深入分析養(yǎng)老市場(chǎng)，不同階段的養(yǎng)老需求是什么，以及一份完整的養(yǎng)老解決方案應(yīng)該包括哪些內(nèi)容。結(jié)合當(dāng)下銀行銷(xiāo)售人員的營(yíng)銷(xiāo)習(xí)慣，訓(xùn)練其開(kāi)拓養(yǎng)老客戶(hù)。

課程收益：

1.     完整地了解當(dāng)下養(yǎng)老市場(chǎng)全貌；

2.     深入了解養(yǎng)老三大支柱的優(yōu)缺點(diǎn)；

3.     了解商業(yè)保險(xiǎn)作為養(yǎng)老金的優(yōu)勢(shì)；

4.     學(xué)會(huì)如何幫助客戶(hù)設(shè)計(jì)完整的養(yǎng)老解決方案；

5.     讓理財(cái)經(jīng)理學(xué)會(huì)面對(duì)不同養(yǎng)老需求的客戶(hù)。

學(xué)員對(duì)象：保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)人員、銀行零售條線(xiàn)理財(cái)經(jīng)理，私行PB等銷(xiāo)售人員；

教學(xué)方式：理論講授、案例分享、小組研討、活動(dòng)演繹、專(zhuān)業(yè)點(diǎn)評(píng)等。

課程名稱(chēng)：《從網(wǎng)點(diǎn)沙龍到客戶(hù)經(jīng)營(yíng)技能提升術(shù)》

主講：虞昕老師12課時(shí)

課程背景：

    科技賦能以及疫情時(shí)代下的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境已發(fā)生巨大轉(zhuǎn)變，客戶(hù)的到店率越來(lái)越低，能在手機(jī)銀行操作及辦理業(yè)務(wù)就很少會(huì)去網(wǎng)點(diǎn)辦理。同時(shí)，銀行指標(biāo)繁多，理財(cái)經(jīng)理沒(méi)有大量的精力進(jìn)行客戶(hù)經(jīng)營(yíng)，且網(wǎng)點(diǎn)到客通常是年齡偏大的長(zhǎng)者客戶(hù)，可這與銀行、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的主要客戶(hù)群體存在很大的沖突。因此，網(wǎng)點(diǎn)需要舉辦多種形式的活動(dòng)以吸引目標(biāo)客戶(hù)群體到店，更進(jìn)一步進(jìn)行客戶(hù)經(jīng)營(yíng)。

     然而，大量存量客戶(hù)已多次參與過(guò)沙龍活動(dòng)，到客率也逐漸下降，行方在舉辦活動(dòng)以及客戶(hù)經(jīng)營(yíng)方面尚存在一些痛點(diǎn)：

1.     沙龍舉辦只是為了應(yīng)付行里的任務(wù)，很難達(dá)到效果，做到疲軟；

2.     主題老套，難以創(chuàng)新；

3.     參加沙龍的客戶(hù)重復(fù)率較高，沒(méi)有真正觸達(dá)到目標(biāo)客群；

4.     網(wǎng)點(diǎn)沙龍邀約難，性?xún)r(jià)比低；

5.     沙龍后期無(wú)從跟進(jìn)，無(wú)法深度進(jìn)行客戶(hù)經(jīng)營(yíng)。

    本課程將采用講、練結(jié)合的方式，結(jié)合大量成功的網(wǎng)點(diǎn)沙龍案例，整理出舉辦網(wǎng)點(diǎn)沙龍所需的技能及方法，解決過(guò)往網(wǎng)點(diǎn)舉辦沙龍的窘境問(wèn)題，同時(shí)讓學(xué)員進(jìn)一步理解沙龍后如何深度經(jīng)營(yíng)客戶(hù)。

課程收益：

1.     掌握沙龍客戶(hù)如何分群經(jīng)營(yíng)；

2.     不同業(yè)務(wù)節(jié)奏、四季營(yíng)銷(xiāo)的沙龍主題方案；

3.     解決沙龍營(yíng)銷(xiāo)的痛點(diǎn)；

4.     學(xué)會(huì)舉辦一場(chǎng)氛圍感十足的網(wǎng)點(diǎn)沙龍；

5.     了解沙龍后如何快速落地成交；

6.     學(xué)會(huì)沙龍后如何進(jìn)一步深度經(jīng)營(yíng)客戶(hù)

授課對(duì)象：零售條線(xiàn)理財(cái)經(jīng)理，私行PB等網(wǎng)點(diǎn)前線(xiàn)銷(xiāo)售人員；分管零售的支行長(zhǎng)或網(wǎng)點(diǎn)主任等管理人員；保險(xiǎn)公司銀?？蛻?hù)經(jīng)理、渠道總監(jiān)等。

授課方式：理論講授、案例分享、小組演練、專(zhuān)業(yè)點(diǎn)評(píng)等。

課程名稱(chēng)：《高凈值客戶(hù)大額保單營(yíng)銷(xiāo)飛輪實(shí)戰(zhàn)營(yíng)》

主講：虞昕老師６課時(shí)

課程背景：

    當(dāng)下銀行在面對(duì)零售轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，越來(lái)越重視高凈值客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)，尤其是高中收的大額保單的營(yíng)銷(xiāo)。

     然而，面對(duì)快速轉(zhuǎn)型，行方以及銷(xiāo)售人員在完成指標(biāo)與銷(xiāo)售方面都存在一些痛點(diǎn)：

1.     持續(xù)增長(zhǎng)的中收指標(biāo)難以完成；

2.     高凈值客戶(hù)不敢輕易觸碰；

3.     如何收集客戶(hù)有效信息以及挖掘客戶(hù)需求能力弱；

4.     面談客戶(hù)邏輯思路不清晰；

5.     客戶(hù)跟進(jìn)周期太長(zhǎng)等。

    本課程將采用訓(xùn)戰(zhàn)一體化的方式，結(jié)合高凈值客戶(hù)成功營(yíng)銷(xiāo)的案例，推導(dǎo)出高凈值客戶(hù)大額保單的營(yíng)銷(xiāo)飛輪，解決營(yíng)銷(xiāo)人員如何在僅有高凈值客戶(hù)少量信息的情況下成功營(yíng)銷(xiāo)的問(wèn)題。

課程收益：

1.     通過(guò)最簡(jiǎn)單的信息精準(zhǔn)把握客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)；

2.     透過(guò)不同場(chǎng)景案例，掌握針對(duì)高凈值客戶(hù)的面談邏輯；

3.     不同風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型的客戶(hù)解決方案；

4.     縮短客戶(hù)跟進(jìn)周期，快速落地成交；

5.     提升理財(cái)經(jīng)理大額保單營(yíng)銷(xiāo)技能

授課對(duì)象：零售條線(xiàn)理財(cái)經(jīng)理，私行PB等服務(wù)高凈值客戶(hù)的銷(xiāo)售人員；

分管零售的支行長(zhǎng)或網(wǎng)點(diǎn)主任。

授課方式：理論講授、案例分享、小組研討、活動(dòng)演繹、專(zhuān)業(yè)點(diǎn)評(píng)等。