資產(chǎn)配置——宏觀趨勢與家庭資產(chǎn)配置

課程背景：
   全球宏觀格局正處于百年一遇的變局之中，*格局轉(zhuǎn)變、三期疊加與危疾影響，致使中國富裕家庭財富增長與風險疊加并存。財富顧問如何在這一時期中服務客戶？如何為客戶提供專業(yè)資產(chǎn)配置服務？
   該課程將使財富顧問掌握資產(chǎn)配置原理與實踐應用，洞悉金融市場各類資產(chǎn)在家庭財富管理中的價值與功用，從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)能力。

課程收益：
業(yè)績：促進金融機構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模提升；
體系：系統(tǒng)學習資產(chǎn)配置服務流程與操作標準；
專業(yè)：結(jié)合金融市場前沿與熱點分析、洞悉資產(chǎn)趨勢。

課程對象：財富顧問、理財經(jīng)理

課程大綱
第一講：價值——家庭資產(chǎn)配置核心原理
一、價值：重新認知財富顧問專業(yè)價值
1、問題：大眾富裕家庭投資理財誤區(qū)
2、原因：中國割裂式的財商教育環(huán)境
3、解決：轉(zhuǎn)變投資觀念喚醒理財價值
二、實務：專業(yè)家庭資產(chǎn)配置服務流程
1、契機：從情感信任到專業(yè)信任
2、流程：家庭專業(yè)資產(chǎn)配置服務
3、沙龍：以財商周期的投教服務
三、共贏：成為家庭財富管理私人教練
案例：子女財商教育與財富管理
案例：成人財商教育與財富管理
1、家庭私人財富管理教練工作標準

第二講：契機——從情感信到專業(yè)信任
一、媒介：以職域服務切入資產(chǎn)配置服務
1、網(wǎng)點：精品投資者教育服務經(jīng)營
2、公司：企業(yè)福利設(shè)計與代發(fā)客群
3、共享：共享職場財稅法服務講座
二、服務：從產(chǎn)品服務切入資產(chǎn)配置服務
1、理財：從現(xiàn)金固收盤點切入
2、保險：從家庭保單年檢切入
3、基金：從基金健診服務切入
三、方案：家庭資產(chǎn)配置策略建議書
1、獲資：新客拜訪與資產(chǎn)配置解決方案
2、增資：機構(gòu)現(xiàn)有客群資產(chǎn)配置再平衡
3、留資：委托財富管理與資產(chǎn)配置策略
總結(jié)：
1）運用基礎(chǔ)金融服務與短瞬即逝的營銷契機切入綜合資產(chǎn)配置服務
2）網(wǎng)點、基金、保險等產(chǎn)品存量客群的綜合資產(chǎn)配置服務案例，解決財富顧問工作難題

第三講：實務——專業(yè)資產(chǎn)配置服務流程
一、洞察：觀察塑造投資環(huán)境的格局
1、宏觀：財富顧問如何洞察宏觀環(huán)境
2、政策：財稅法政策調(diào)整與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)
3、產(chǎn)業(yè)：產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與投資產(chǎn)品分析
二、定位：定位家庭財富目標與階段
1、目標：分析家庭財富目標
2、資源：整理家庭現(xiàn)有資源
3、路徑：預判財富行程風險
三、策略：選擇與調(diào)整資產(chǎn)配置策略
策略一：家庭目標與資產(chǎn)配置策略
策略二：家庭風險與資產(chǎn)配置策略
策略三：量體裁衣的資產(chǎn)配置策略
四、配置：金融產(chǎn)品服務與事務性服務
1、金融產(chǎn)品：機構(gòu)自有產(chǎn)品配置
2、事務服務：人財稅法服務對接
3、服務甄選：其他產(chǎn)品服務甄選
五、平衡：家庭資產(chǎn)配置再平衡策略
1、宏觀經(jīng)濟周期與資產(chǎn)輪動
2、投資管理季報、資產(chǎn)配置年報
案例：L先生家庭資產(chǎn)配置再平衡
總結(jié)：掌握專業(yè)技能工具，結(jié)合機構(gòu)現(xiàn)有客群、主營及代銷產(chǎn)品進行講解

第四講：方案——資產(chǎn)配置方案制作呈現(xiàn)
一、資產(chǎn)配置建議書分類
第一類：標準版資產(chǎn)配置策略報告
第二類：定制版資產(chǎn)配置策略報告
第三類：網(wǎng)點版資產(chǎn)配置策略報告
二、資產(chǎn)配置策略報告框架結(jié)構(gòu)
1、資產(chǎn)配置及管理方法
2、市場狀況和趨勢分析
3、客戶背景資料收集
4、客戶理財偏好分析
5、客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析
6、理財目標和限定條件
7、管理建議與再平衡
8、產(chǎn)品/服務適配
9、方案評估與再平衡
10、風險揭示與免責
三、資產(chǎn)配置策略報告制作
案例：L家庭資產(chǎn)配置報告
1、客戶：W先生資產(chǎn)配置服務需求
2、訓練：資產(chǎn)配置策略報告制作
3、點評：資產(chǎn)配置策略報告SWOT分析
四、資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)
案例：W先生資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)
1、訓練：資產(chǎn)配置策略報告講解呈現(xiàn)
2、資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)要點

第五講：案例——家庭資產(chǎn)配置案例研究
一、家庭資產(chǎn)配置策略研究
策略一：返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)精英資產(chǎn)配置策略
策略二：白領(lǐng)麗人婚姻資產(chǎn)配置策略
策略三：企業(yè)高管發(fā)展資產(chǎn)配置策略
策略四：家企經(jīng)營資產(chǎn)隔離配置策略
策略五：復雜家庭退休管理配置策略
二、學員自有關(guān)鍵客戶資產(chǎn)配置策略
步驟一：學員自有客戶案例萃取
步驟二：擬定自有客戶配置策略
步驟三：學員自有客戶方案呈現(xiàn)
步驟四：學員資產(chǎn)配置策略調(diào)整
總結(jié)：1）不同家庭資產(chǎn)配置策略與營銷
2）50萬～600萬客群、600萬～2000萬客群、2000萬～2億客群調(diào)整

第六講：趨勢——人工智能投顧問發(fā)展研究 
一、智能投顧開啟資產(chǎn)配置新時代
1、人類投顧VS智能投顧
2、人區(qū)別于智能的關(guān)鍵因素
3、擁抱變革、擁抱人工智能
二、智能投顧資產(chǎn)配置的前世今生
1、過去：基于數(shù)據(jù)、智庫、案例的結(jié)合
2、現(xiàn)在：簡單易用的嘗試性購買
3、未來：零售金融、百姓理財
三、*智能投顧發(fā)展分析
1、發(fā)展階段與技術(shù)差異
2、現(xiàn)有可用人工智能投顧
總結(jié)：了解資產(chǎn)配置發(fā)展趨勢，可借用技術(shù)服務平臺