年金制勝——商業(yè)年金專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)

課程背景：

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，子女教育、品質(zhì)退休、原生家庭、婚姻安全、家企經(jīng)營(yíng)等系列問(wèn)題已經(jīng)成為大眾富裕家庭最為關(guān)注的社會(huì)話題。如何通過(guò)商業(yè)年金配置與架構(gòu)設(shè)計(jì)構(gòu)建家庭財(cái)富管理的安全防火墻？該課程通過(guò)對(duì)宏觀環(huán)境、金融市場(chǎng)、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)的全面講解，讓學(xué)員清晰認(rèn)知商業(yè)年金在家庭財(cái)富管理中的價(jià)值與功用，并結(jié)合常見(jiàn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景開(kāi)展實(shí)務(wù)訓(xùn)練，全面提升學(xué)員商業(yè)年金專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)力。

課程收益：

● 業(yè)績(jī)：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)年金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)能提升。

● 專(zhuān)業(yè)：為客戶(hù)提供教育、退休、風(fēng)險(xiǎn)隔離等專(zhuān)業(yè)事務(wù)性服務(wù)。

● 工具：商業(yè)年金客戶(hù)經(jīng)營(yíng)工具箱，不斷更新、不斷迭代。

課程時(shí)間：2天、6小時(shí)/天

課程對(duì)象：財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)顧問(wèn)

課程人數(shù)：20～40人

課程形式：講授+案例+研討+訓(xùn)練+桌牌模擬

課程工具：

工具一：商業(yè)年金模型卡牌

工具二：商業(yè)年金思維畫(huà)布

工具三：商業(yè)年金營(yíng)銷(xiāo)腳本

課程大綱

第一講：商業(yè)年金與客戶(hù)經(jīng)營(yíng)

一、商業(yè)年金營(yíng)銷(xiāo)價(jià)值與營(yíng)銷(xiāo)誤區(qū)

1. 商業(yè)年金與金融行銷(xiāo)價(jià)值

2. 常見(jiàn)商業(yè)年金營(yíng)銷(xiāo)誤區(qū)

3. 商業(yè)年金客戶(hù)經(jīng)營(yíng)畫(huà)布

二、商業(yè)年金的形態(tài)、意義、功用

1. 商業(yè)年金產(chǎn)品設(shè)計(jì)形態(tài)

2. 商業(yè)年金發(fā)展歷程與產(chǎn)品創(chuàng)新

商業(yè)年金基于財(cái)富管理的意義

三、家庭財(cái)富生命周期與年金配置

1. 家庭財(cái)富管理生命周期

2. 財(cái)富生命周期與年金產(chǎn)品

3. 不同財(cái)富生命周期的年金配置

總結(jié)：以財(cái)富管理視角使財(cái)富顧問(wèn)清晰認(rèn)知商業(yè)年金產(chǎn)品價(jià)值與功能，明晰該類(lèi)產(chǎn)品在財(cái)富管理市場(chǎng)的目標(biāo)人群與配置價(jià)值

第二講：工薪/中產(chǎn)客群商業(yè)年金專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)

一、理財(cái)賬戶(hù)：家庭理財(cái)賬戶(hù)與年金價(jià)值

1. 消亡中優(yōu)秀的家庭理財(cái)習(xí)慣

2. 商業(yè)年金與家庭理財(cái)賬戶(hù)建立

訓(xùn)練：商業(yè)年金與家庭理財(cái)習(xí)慣

二、有效儲(chǔ)蓄：商業(yè)年金有效釋放家庭冰山儲(chǔ)蓄

案例：家庭現(xiàn)金流管理尬局

問(wèn)題：家庭有效儲(chǔ)蓄之難

解決：商業(yè)年金助力家庭有效儲(chǔ)蓄

三、子女教育：規(guī)避教育金存續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

1. 子女教育規(guī)劃的剛性需求

案例：某家庭子女教育金儲(chǔ)蓄與規(guī)劃

訓(xùn)練：子女教育規(guī)劃與商業(yè)年金配置

四、社保年金：美晚生活、今生無(wú)憂(yōu)

1. 我國(guó)現(xiàn)有養(yǎng)老體制與社保替代率

案例：某家庭退休儲(chǔ)蓄與規(guī)劃

訓(xùn)練：家庭社保體檢與商業(yè)年金配置

第三講：大眾富?？腿荷虡I(yè)年金專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)

一、退休管理：別讓財(cái)富成為養(yǎng)老的負(fù)擔(dān)

1. 富裕家庭退休管理難題

案例：某家庭全方位退休管理規(guī)劃

訓(xùn)練：退休管理與商業(yè)年金架構(gòu)設(shè)計(jì)

二、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：構(gòu)建職業(yè)轉(zhuǎn)型的資金池

1. 三期疊加的中年危機(jī)

案例：家庭核心競(jìng)爭(zhēng)力構(gòu)建

訓(xùn)練：商業(yè)年金有效促進(jìn)家庭事業(yè)轉(zhuǎn)型

三、金融房產(chǎn)：房產(chǎn)調(diào)控與長(zhǎng)效資產(chǎn)配置

1. 房產(chǎn)調(diào)控的決心與國(guó)策

案例：從實(shí)體房產(chǎn)到金融房產(chǎn)

訓(xùn)練：商業(yè)年金金融房產(chǎn)配置模型

四、原生家庭：認(rèn)知不變、安家之難

1. 城市化進(jìn)程導(dǎo)致的原生態(tài)家庭興起

案例：安家中的原生態(tài)家庭之困

訓(xùn)練：商業(yè)年金有效規(guī)避原生態(tài)家庭風(fēng)險(xiǎn)

第四講：企業(yè)主客群商業(yè)年金專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)

一、跨境配置：海外資產(chǎn)配置、年金先行

1. 全球資產(chǎn)配置趨勢(shì)：跨國(guó)別、跨代際、跨資產(chǎn)

案例：商業(yè)年金與全球資產(chǎn)配置

訓(xùn)練：客戶(hù)海外資產(chǎn)配置組合

二、親友援助：救急不就窮、把救助變成援助

1. 企業(yè)主家庭親友援助之難

案例：將援助變成財(cái)富生態(tài)

訓(xùn)練：企業(yè)主親友援助架構(gòu)設(shè)計(jì)

三、投資安全：暴雷不斷、風(fēng)險(xiǎn)不斷

1. 大眾富裕家庭的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

案例：商業(yè)年金+權(quán)益投資

訓(xùn)練：商業(yè)年金投資杠桿圖

四、資產(chǎn)配置：中場(chǎng)年金、防守與進(jìn)攻

1. 危局疊加的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

案例：構(gòu)建中場(chǎng)資產(chǎn)配置

訓(xùn)練：CMS商業(yè)年金配置模型

五、家企隔離：家企經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)為先

1. 創(chuàng)業(yè)維艱、家企之憂(yōu)

案例：商業(yè)年金與家企隔離風(fēng)險(xiǎn)

訓(xùn)練：家企隔離風(fēng)險(xiǎn)模型應(yīng)用

第五講：商業(yè)年金移動(dòng)經(jīng)營(yíng)技術(shù)

一、中國(guó)富裕家庭現(xiàn)狀及年金市場(chǎng)分析

1. 客戶(hù)：新中產(chǎn)階級(jí)白皮書(shū)數(shù)據(jù)解讀

2. 產(chǎn)品：中國(guó)商業(yè)年金市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)研判

3. 配置：新中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置策略研究報(bào)告

二、經(jīng)營(yíng)篇——商業(yè)年金客戶(hù)經(jīng)營(yíng)技術(shù)

1. 以家庭為單位的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)

2. 以微信為生態(tài)的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)

3. 以社交為核心的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)

三、案例篇——商業(yè)年金移動(dòng)經(jīng)營(yíng)案例庫(kù)

案例一：從子女出生到教育年金配置的經(jīng)營(yíng)流程

案例二：從子女獨(dú)立到退休年金配置的經(jīng)營(yíng)流程

案例三：從陌生社群到企業(yè)主商業(yè)年金配置流程

第六講：商業(yè)年金客戶(hù)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)

一、商業(yè)年金客戶(hù)活動(dòng)常見(jiàn)類(lèi)型

1. 教育類(lèi)：子女財(cái)商教育與父母財(cái)商教育

2. 養(yǎng)老類(lèi)：品質(zhì)退休風(fēng)險(xiǎn)與慈善義工活動(dòng)

3. 宏觀類(lèi)：宏觀經(jīng)濟(jì)分析與商業(yè)年金價(jià)值

4. 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)：家庭風(fēng)險(xiǎn)檢視與商業(yè)年金配置

二、小型商業(yè)年金理財(cái)沙龍策劃與實(shí)施

1. 商業(yè)年金活動(dòng)策劃與實(shí)施

工具：商業(yè)年金活動(dòng)策劃表

訓(xùn)練：商業(yè)年金私享活動(dòng)策劃

三、商業(yè)年金客戶(hù)活動(dòng)案例與操作手冊(cè)

案例一：教育類(lèi)商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)

案例二：養(yǎng)老類(lèi)商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)

案例三：宏觀類(lèi)商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)

案例四：風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)

第七講：商業(yè)年金業(yè)務(wù)訓(xùn)練畫(huà)布

一、商業(yè)年金業(yè)務(wù)畫(huà)布應(yīng)用說(shuō)明

1. 商業(yè)年金畫(huà)布邏輯

工具說(shuō)明：紙牌、模型、客戶(hù)、活動(dòng)、現(xiàn)金流

二、沙盤(pán)：商業(yè)年金業(yè)務(wù)訓(xùn)練

步驟一：WCC：自有客戶(hù)案例萃取

步驟二：KYC：了解你的客戶(hù)

步驟三：KYP：了解你的產(chǎn)品

步驟四：DMS：制定營(yíng)銷(xiāo)策略

步驟五：CMC：選擇模式畫(huà)布

三、商業(yè)年金配置案例研究

1. 商業(yè)年金營(yíng)銷(xiāo)方案框架與邏輯

練習(xí)：自有客戶(hù)家庭的商業(yè)年金方案

案例：商業(yè)年金解決方案案例集