供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新與風(fēng)控

課程背景：

為充分發(fā)揮供應(yīng)鏈金融價值，需要供應(yīng)鏈參與方創(chuàng)新供應(yīng)鏈模式并有效管控供應(yīng)鏈金融風(fēng)險，以確保在風(fēng)險可控的基礎(chǔ)上持續(xù)健康的應(yīng)用供應(yīng)鏈金融助力企業(yè)發(fā)展。本課程主要涵蓋供應(yīng)鏈金融交易模式、應(yīng)用場景、模式創(chuàng)新與風(fēng)險管控并結(jié)合行業(yè)最佳實踐對供應(yīng)鏈金融全方位解析。

課程收益：

● 評估企業(yè)盈利能力與資金效率

● 理解供應(yīng)鏈金融參與方核心能力

● 構(gòu)建供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品線

● 創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融模式

● 提升供應(yīng)鏈金融風(fēng)控能力

● 借鑒標(biāo)桿企業(yè)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新與風(fēng)控模式

課程時間：1天，6小時

課程對象：供應(yīng)鏈運營、財務(wù)管理、中高層管理者及金融系統(tǒng)專業(yè)人士

課程方式：系統(tǒng)講解、案例分享、分組研討、問答互動、情景演練、提煉總結(jié)等多種方式結(jié)合

課程大綱：

第一講：提升供應(yīng)鏈資金效率與回報

一、供應(yīng)鏈運營績效對資金效率與回報影響
1. 現(xiàn)金循環(huán)天數(shù)(CCC)

2. 資產(chǎn)回報率(ROA)

3. 凈資產(chǎn)收益率(ROE)

模型工具：CCC、ROA、ROE、杜邦模型

最佳實踐：標(biāo)桿企業(yè)應(yīng)用產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)思維創(chuàng)新盈利模式

二、評估供應(yīng)鏈運營績效水平

1. 流動性比率

2. 周轉(zhuǎn)比率

3. 收益率

4. 成長性

案例研討：如何通過解讀財務(wù)報表評估企業(yè)運營績效與經(jīng)營狀況？

第二講：搭建供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品體系

一、供應(yīng)鏈金融內(nèi)涵與特點

1. 供應(yīng)鏈金融內(nèi)涵

2. 供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生原因

3. 供應(yīng)鏈金融特點

二、供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品體系

1. 端到端供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品線

2. 九大供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品

參考資料：國內(nèi)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)占比

三、供應(yīng)鏈金融生態(tài)系統(tǒng)

1. 供應(yīng)鏈金融參與主體

2. 供應(yīng)鏈金融參與主體的核心能力

3. 合作型供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品分潤分析

分析研討：結(jié)合公司業(yè)務(wù)評估適合公司開展的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品

第三講：創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融模式

一、“二合一”供應(yīng)鏈金融模式

1. 核心企業(yè)與資金提供方合二為一

2. 金融科技服務(wù)與資金提供方合二為一

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)實施戰(zhàn)略融資擴展核心供應(yīng)商的產(chǎn)能

案例分享：供應(yīng)鏈金融服務(wù)商提供動態(tài)折扣解決中小企業(yè)融資問題

二、“二加一”供應(yīng)鏈金融模式

1. “核心企業(yè)+金融科技服務(wù)”+資金提供方

2. “生態(tài)組織+金融科技服務(wù)”+資金提供方

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)實施應(yīng)收賬款可拆可贖可延期模式解決多級供應(yīng)商融資問題

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)推行基于區(qū)塊鏈技術(shù)的反向保理業(yè)務(wù)

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)實施產(chǎn)業(yè)鏈云平臺破局行業(yè)上下游廠商融資難問題

三、“三加一”供應(yīng)鏈金融模式
1. “金融科技+資金提供+物流服務(wù)”+供應(yīng)鏈參與方

2. “金融科技+核心企業(yè)+物流服務(wù)”+資金提供方

3. “金融科技+核心企業(yè)+物流服務(wù)”+金融供應(yīng)鏈

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)利用平臺技術(shù)與資源優(yōu)勢提供預(yù)付款融資

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)利用供應(yīng)鏈運營能力為供應(yīng)鏈參與方提供全產(chǎn)業(yè)鏈融資服務(wù)

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)有效整合供應(yīng)鏈金融與金融供應(yīng)鏈完善供應(yīng)鏈金融方案

第四講：管控供應(yīng)鏈金融風(fēng)險

一、識別供應(yīng)鏈金融風(fēng)險

1. 供應(yīng)鏈外生風(fēng)險

2. 供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險

3. 供應(yīng)鏈主體風(fēng)險

二、建立供應(yīng)鏈金融風(fēng)控體系

1. 主體信用評級

2. 債項信用評級

三、遵守供應(yīng)鏈風(fēng)控原則

1. 業(yè)務(wù)閉合化

2. 交易信息化

3. 收入自償化

4. 管理精細化

5. 資產(chǎn)穿透化

6. 聲譽數(shù)字化

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)應(yīng)用大數(shù)據(jù)分析評估并監(jiān)控供應(yīng)鏈金融風(fēng)險