朱震麟

高凈值客戶圈層實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷專家：朱震麟

【專家簡(jiǎn)介】：

?  十年金融行業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、十年一線營(yíng)銷以及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

?  原恒天財(cái)富片區(qū)產(chǎn)品培訓(xùn)營(yíng)銷負(fù)責(zé)人

?  原好買財(cái)富片區(qū)產(chǎn)品培訓(xùn)營(yíng)銷負(fù)責(zé)人

?  原海銀財(cái)富培訓(xùn)總監(jiān)

?  IPTA認(rèn)證TTT培訓(xùn)師認(rèn)證

?  頭部券商型及信托型三方產(chǎn)品營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)

?  知乎平臺(tái)大V，撰文超過(guò)150篇，豐富的新媒體運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)

?  參與高頓教育理財(cái)師培訓(xùn)項(xiàng)目，線上學(xué)員超過(guò)500人，并參與100多場(chǎng)帶貨直播

?  累積培訓(xùn)學(xué)員超過(guò)2000人，課程返聘率90％

?  幫助類固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型，12人團(tuán)隊(duì)半年內(nèi)二級(jí)/對(duì)沖產(chǎn)品業(yè)績(jī)超過(guò)6億

【專業(yè)背景】：

朱震麟老師已有十年金融行業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、十年一線營(yíng)銷以及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。頭部金融機(jī)構(gòu)一線銷售項(xiàng)目經(jīng)理，常年跟隨營(yíng)銷人員一線實(shí)戰(zhàn)。頭部金融機(jī)構(gòu)一線培訓(xùn)總監(jiān)，擅長(zhǎng)各類培訓(xùn)課程以及體系搭建。金融機(jī)構(gòu)銷售人員轉(zhuǎn)型專家，幫助各類營(yíng)銷人員進(jìn)行從類固收/信托類金融產(chǎn)品專家，熟悉各類金融產(chǎn)品策略和資產(chǎn)配置，擅長(zhǎng)二級(jí)以及對(duì)沖類產(chǎn)品的配置型的營(yíng)銷，轉(zhuǎn)向二級(jí)/對(duì)沖類產(chǎn)品的營(yíng)銷，從非高凈值客戶群的營(yíng)銷轉(zhuǎn)向高凈值客戶營(yíng)銷轉(zhuǎn)型。多年培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)從0-1培訓(xùn)體系搭建以及各類課程涉及實(shí)施，打造最符合機(jī)構(gòu)要求的系統(tǒng)性課程

【主講課程】：

?  營(yíng)銷類

《高凈值客戶圈層營(yíng)銷的方法與實(shí)踐》

《理財(cái)師個(gè)人IP打造方法》

《客戶管理精要》

?  產(chǎn)品策略類

《常用金融產(chǎn)品策略詳解》

《資產(chǎn)配置方略》

【服務(wù)過(guò)的客戶但不僅限于】：

工商銀行上海分行《高凈值客戶圈層營(yíng)銷的方法與實(shí)踐》

東莞農(nóng)商行，

江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行、好買財(cái)富上海分公司，恒天財(cái)富上海分公司，大唐財(cái)富，乾道財(cái)富上海分公司，五礦信托，西部信托，渤海信托，陸家嘴國(guó)際信托，中原信托，中海信托等

課程名稱：《理財(cái)經(jīng)理產(chǎn)品策略及資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)大全》

主講：朱震麟老師12課時(shí)

課程背景：

在目前的財(cái)富市場(chǎng)中，一個(gè)新人想要快速成長(zhǎng)為合格的理財(cái)經(jīng)理，在專業(yè)方面需要經(jīng)過(guò)比較長(zhǎng)時(shí)間的積累，公司的培訓(xùn)僅僅偏向于最近需要發(fā)售的產(chǎn)品，但是對(duì)于理財(cái)經(jīng)理來(lái)說(shuō)，各種產(chǎn)品的定位和策略十分重要，這不僅關(guān)乎到理財(cái)經(jīng)理在營(yíng)銷方面的針對(duì)性，更影響到其資產(chǎn)配置能力的強(qiáng)弱，而這兩方面，恰恰是理財(cái)經(jīng)理在金融營(yíng)銷市場(chǎng)中活下去的關(guān)鍵。

并且，由于當(dāng)下市場(chǎng)的復(fù)雜性以及對(duì)于后續(xù)市場(chǎng)的不確定性，加上類固收產(chǎn)品的退潮，以及高凈值人群復(fù)雜的個(gè)性化配置要求，讓我們不得不加強(qiáng)自身的資產(chǎn)配置能力，以應(yīng)對(duì)不同需求，不同家庭情況，不同年齡的客戶的綜合需求。

一個(gè)合格的理財(cái)經(jīng)理，整體的培養(yǎng)時(shí)間需要1-2年，在這期間不斷地學(xué)習(xí)各類產(chǎn)品策略，不斷地接觸各種公募和私募機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品，本課程在此背景下，將理財(cái)經(jīng)理能接觸到的，大部分產(chǎn)品策略進(jìn)行匯總，并以易懂且生動(dòng)的課程形式，加速學(xué)員的學(xué)習(xí)過(guò)程，縮短理財(cái)經(jīng)理養(yǎng)成時(shí)間。

1.     什么是類固收產(chǎn)品，類固收產(chǎn)品的大致類別有哪些？

2.     類固收產(chǎn)品面對(duì)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)？

3.     什么是對(duì)沖類產(chǎn)品？對(duì)沖類產(chǎn)品有哪些策略且適合何種市場(chǎng)？

4.     什么是二級(jí)產(chǎn)品？如何挑選公募基金？私募基金有哪些策略類型？

5.     股權(quán)產(chǎn)品的種類，類型和形式分別有哪些？

6.     以上產(chǎn)品在營(yíng)銷時(shí)候應(yīng)該針對(duì)怎樣類型的客戶，以及客戶所關(guān)心的要素有哪些？

7.     資產(chǎn)配置的意義何在？

8.     資產(chǎn)配置有哪些原則？

9.     資產(chǎn)配置的具體方法有哪些步驟？

10.  資產(chǎn)配置有什么需要注意的因素？

課程收益：

1.     掌握類固收產(chǎn)品的各種類型（百萬(wàn)以上和百萬(wàn)以下）以及各種策略的要點(diǎn)和營(yíng)銷手段。

2.     掌握二級(jí)類產(chǎn)品的各種投資策略，以及適合何種類型的市場(chǎng)以及客戶。

3.     掌握對(duì)沖類產(chǎn)品的策略類型以及在何種市場(chǎng)下最適合入場(chǎng)。

4.     掌握股權(quán)類產(chǎn)品的類型以及適應(yīng)客戶，明確并購(gòu)寂靜的操作方式。

5.     掌握各類產(chǎn)品的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，以現(xiàn)實(shí)產(chǎn)品和案例對(duì)各類產(chǎn)品進(jìn)行分析。

6.     掌握各類產(chǎn)品所對(duì)應(yīng)的最適合營(yíng)銷的人群。

7.     掌握資產(chǎn)配置的原則。

8.     掌握資產(chǎn)配置之前的必要步驟。

9.     掌握資產(chǎn)配置的計(jì)算方法和思路。

10.  掌握資產(chǎn)配置需要考慮的眾多因素。

課程對(duì)象：金融行業(yè)的營(yíng)銷人員，原本只售賣類固收產(chǎn)品但決定轉(zhuǎn)型至全盤資產(chǎn)配置的營(yíng)銷人員。

課程形式：授課，案例分析，互動(dòng)，團(tuán)隊(duì)展示。

課程須知：請(qǐng)分組，5-6人為一組

課程大綱：

?  類固收產(chǎn)品；

一、類固收的定義；

1、 類固收產(chǎn)品的定義；

1） 產(chǎn)品策略總覽

互動(dòng)討論：

u  金融產(chǎn)品的本質(zhì)是什么？

2） 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)面面觀

a)    信托，私募，公募，類固收等產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)分析

互動(dòng)討論：

u  當(dāng)你看到一款金融產(chǎn)品的時(shí)候，核心的邏輯是什么？

b)   產(chǎn)品的5大要素

i.          資金來(lái)源：哪里來(lái)？

ii.          資管團(tuán)隊(duì)：誰(shuí)來(lái)管？

iii.          具體投向：錢到哪里去？

iv.          監(jiān)管方：誰(shuí)監(jiān)管？

v.          增信措施：如何保障？

3） 什么是“類”，什么是固收？

4） 類固收產(chǎn)品的基本特質(zhì)和注意事項(xiàng)；

互動(dòng)討論：

u  類固收產(chǎn)品的發(fā)展趨勢(shì)-凈值化的本質(zhì)是什么？

2、 類固收產(chǎn)品的類別；

1）6大常用類別：PPP，債基，地產(chǎn)固收，保理，消金，資金池（理財(cái)，現(xiàn)金貨幣等）；

二、類固收產(chǎn)品的策略

1、 PPP類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實(shí)際案例以及需要注意的營(yíng)銷重點(diǎn)；

1） 名稱由來(lái)，資金用途，融資目的；

2） 實(shí)際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析；

3） 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點(diǎn)總結(jié)以及對(duì)應(yīng)的目標(biāo)客戶類型；

互動(dòng)討論：

u  你知道PPP“四大天王“嗎？

2、 債基類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實(shí)際案例以及需要注意的營(yíng)銷重點(diǎn)；

1） 投向，受益范圍，主要策略；

2） 策略核心邏輯；

3） 該類策略產(chǎn)品alpha關(guān)注點(diǎn)；

4） 實(shí)際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析；

互動(dòng)討論：

u  債基和二級(jí)產(chǎn)品有哪些相似和不同的地方？

5） 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點(diǎn)總結(jié)；

a)    替代非標(biāo)主力；

b)   對(duì)應(yīng)的目標(biāo)客戶類型；

互動(dòng)討論：

u  哪些客戶不適合購(gòu)買債基？

3、 地產(chǎn)固收類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實(shí)際案例以及需要注意的營(yíng)銷重點(diǎn)；

1） 四種策略類別，形式和實(shí)質(zhì)；

互動(dòng)討論：

u  當(dāng)下適不適合讓客戶購(gòu)買地產(chǎn)類固收產(chǎn)品？

2） 不同類別的四個(gè)實(shí)際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析；

a)    地產(chǎn)開發(fā)基金，地產(chǎn)項(xiàng)目基金，地產(chǎn)融資基金，公募REITs；

互動(dòng)討論：

u  復(fù)雜產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)脈絡(luò)如何把控？

3） 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點(diǎn)總結(jié)；

互動(dòng)討論：

u  對(duì)于地產(chǎn)固收類產(chǎn)品，你最關(guān)注的點(diǎn)在哪里？

a)    項(xiàng)目存在與否，地產(chǎn)公司情況，地塊地段，具體資金用途；

b)   對(duì)應(yīng)的目標(biāo)客戶類型；

互動(dòng)討論：

u  為什么激進(jìn)類的客戶，也要配置類固收產(chǎn)品？

4、 消費(fèi)金融類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實(shí)際案例以及需要注意的營(yíng)銷重點(diǎn)；

1） 主要特質(zhì)和結(jié)構(gòu)；

a)    風(fēng)控方，渠道方，審核方式，優(yōu)先劣后結(jié)構(gòu)；

2） 實(shí)際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析；

u  消費(fèi)金融信托實(shí)例；

u  風(fēng)控實(shí)例；

3） 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點(diǎn)總結(jié)以及對(duì)應(yīng)的目標(biāo)客戶類型；

互動(dòng)討論：

u  當(dāng)下宏觀情況中，消費(fèi)金融固收的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里？

5、 資產(chǎn)池產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實(shí)際案例以及需要注意的營(yíng)銷重點(diǎn)；

1） 資金池產(chǎn)品的分類

2） 百萬(wàn)以下類：定義和優(yōu)缺點(diǎn)，實(shí)際案例；

a)    銀行理財(cái)定義，投向，結(jié)構(gòu)分析；

b)   銀行理財(cái)實(shí)際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析；

互動(dòng)討論：

u  客戶購(gòu)買的凈值型銀行理財(cái)會(huì)虧損嗎？

3） 百萬(wàn)以上類：具體案例結(jié)構(gòu)分析

a)    JJS融資案例與問(wèn)題；

b)   資金池產(chǎn)品實(shí)際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析

u  國(guó)內(nèi)并購(gòu)類資金池產(chǎn)品與流貸類產(chǎn)品

4） 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點(diǎn)總結(jié)以及對(duì)應(yīng)的目標(biāo)客戶類型；

互動(dòng)討論：

u  現(xiàn)在的市場(chǎng)情況下，如何讓客戶避開部分資金池產(chǎn)品的“坑”？

6、 保理類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實(shí)際案例以及需要注意的營(yíng)銷重點(diǎn)；

1） 保理產(chǎn)品定義；

互動(dòng)討論：

u  保理類產(chǎn)品的核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里？

2） 保理產(chǎn)品實(shí)際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析；

3） 保理產(chǎn)品所需要注意的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

互動(dòng)討論：

u  金交所到底是什么？

?  二級(jí)及對(duì)沖類產(chǎn)品

一、二級(jí)類產(chǎn)品

1、 二級(jí)產(chǎn)品的定義和策略類型；

1） 選擇二級(jí)產(chǎn)品的意義；

a)    “這次不一樣”，其實(shí)每次都一樣；

b)   歷史的規(guī)律證明了二級(jí)產(chǎn)品的必要性；

互動(dòng)討論：

u  投資二級(jí)市場(chǎng)的核心技巧是什么？

2） 二級(jí)類產(chǎn)品大致的產(chǎn)品形式（公/私）；

互動(dòng)討論：

u  挑選二級(jí)基金經(jīng)理的時(shí)候，是選擇專精于一個(gè)市場(chǎng)好，還是分散在不同的市場(chǎng)好？

2、 二級(jí)公募類產(chǎn)品的挑選要訣；

1)公募基金的種類，各類公募基金的平均收益率；

2)挑選公募基金的方法；

a)    基本信息：歷史業(yè)績(jī)、同類歷年排名、規(guī)模、成立時(shí)間；

b)   基金經(jīng)理：任期，旗下基金表現(xiàn)；

c)    投資風(fēng)格：凈值波動(dòng)率，和指數(shù)相關(guān)性 ；

d)   調(diào)倉(cāng)幅度，換手頻率、持股集中度；

e)    對(duì)未來(lái)的看法；

3、 擇股alpha策略的定義和分支策略：長(zhǎng)期，量化擇股，左側(cè)交易，事件驅(qū)動(dòng)等策略的定義，性質(zhì)以及實(shí)際案例；

1)   二級(jí)主流策略風(fēng)格；

互動(dòng)討論：

u  二級(jí)市場(chǎng)中，怎樣的基金經(jīng)理算比較激進(jìn)，怎樣的算比較保守？

2)   擇股alpha策略定義以及子分類；

a)    擇股-長(zhǎng)期策略的特質(zhì)：9大特質(zhì)解讀；

互動(dòng)討論：

u  擇股長(zhǎng)期策略的9大特質(zhì)，應(yīng)對(duì)了怎樣的客戶？

b)   擇股-長(zhǎng)期策略實(shí)際案例解讀；

c)    基金常用指標(biāo)及解讀：收益率，回撤，夏普比率，CALMAR比率等；

d)   金牛獎(jiǎng)的定義和地位；

互動(dòng)討論：

u  還有哪些獎(jiǎng)項(xiàng)相對(duì)比較權(quán)威？

3)   量化擇股策略；

互動(dòng)討論：

u  量化的通俗定義是什么？

a)    量化擇股定義以及子因素：基本面、情緒面、政策面的定義；

b)   基本面模型實(shí)例解讀；

c)    宏觀新聞對(duì)于二級(jí)市場(chǎng)的影響實(shí)例；

d)   量化擇股實(shí)際案例解讀；

互動(dòng)討論：

u  量化擇股，具象化的事物是什么？

4)   左側(cè)/逆向交易策略；

互動(dòng)討論：

u  在中國(guó)，怎樣的行情下能夠看出一支股票的好壞？熊市？牛市？

a)    左側(cè)/逆向交易定義以及具象化事物；

b)   實(shí)際案例解讀：

u  不擇時(shí)、不對(duì)沖、不用杠桿、不做空、不做復(fù)雜的衍生品的實(shí)際產(chǎn)品；

5)   事件驅(qū)動(dòng)策略；

互動(dòng)討論：

u  影視作品里的做空和做多，你還記得嗎？

a)    事件驅(qū)動(dòng)策略定義；

b)   事件體系和策略運(yùn)作邏輯；

u    中短期趨勢(shì)判斷→潛在事項(xiàng)分析→提前擇機(jī)買入→逢高擇機(jī)賣出；

u    事件體系：公司業(yè)績(jī)，分紅行為，股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)，信譽(yù)資質(zhì)；

c)    實(shí)際案例解讀；

4、 指數(shù)增強(qiáng)策略的定義以及其子策略 選股alpha，交易alpha等策略的定義和實(shí)際案例；

1） 指數(shù)增強(qiáng)策略定義；

2） 指數(shù)增強(qiáng)策略體系：指數(shù)+超額收益；

3） 指數(shù)增強(qiáng)具象化事物；

4） Beta策略定義；

5） 選股alpha策略定義；

6） 交易alpha策略定義以及實(shí)際程序的類別：決策型交易+執(zhí)行型交易；

7） 交易alpha的優(yōu)勢(shì)和代碼實(shí)例；

互動(dòng)討論：

u  什么樣的市場(chǎng)情況下，最適合選擇指數(shù)增強(qiáng)類產(chǎn)品？

u  一個(gè)基金經(jīng)理最寶貴的資產(chǎn)是什么？

8） 實(shí)際產(chǎn)品案例解讀；

5、 鯊魚鰭策略的定義和實(shí)際案例。

1） 鯊魚鰭策略產(chǎn)品的類別和策略邏輯：保守+激進(jìn)，理財(cái)+資管；

互動(dòng)討論：

u  鯊魚鰭的另一個(gè)名字是什么？

u  對(duì)與這類金融衍生品產(chǎn)品，該推介給哪種類型的客戶？

2） 保守型鯊魚鰭產(chǎn)品案例解讀；

3） 激進(jìn)型鯊魚鰭產(chǎn)品案例解讀；

互動(dòng)討論：

u  現(xiàn)在的鯊魚鰭產(chǎn)品的最新法律規(guī)范是怎樣的？

u  什么類型的客戶適合鯊魚鰭類產(chǎn)品？

6、 二級(jí)FOF類產(chǎn)品的定義以及優(yōu)缺點(diǎn)；

1） 二級(jí)FOF定義和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)；

2） 挑選二級(jí)類FOF所需要注意的12大因素以及對(duì)應(yīng)的目標(biāo)客戶；

互動(dòng)討論：

u  我們學(xué)習(xí)二級(jí)類產(chǎn)品的“度”在哪里？

二、對(duì)沖類產(chǎn)品的策略

1、 對(duì)沖類產(chǎn)品的定義和子策略名稱；

互動(dòng)討論：

u  對(duì)沖類產(chǎn)品的定位是怎樣的？

1） 對(duì)沖策略的主流5大產(chǎn)品策略類別：

a)    中性，多空倉(cāng)，CTA，全天候，宏觀對(duì)沖；

2、 中性策略的本質(zhì)和實(shí)際案例；

1） 中性策略的基本邏輯和應(yīng)用：熊市和牛市的不同策略；

2） 中性產(chǎn)品實(shí)際案例解讀；

3、 多空倉(cāng)策略的本質(zhì)和實(shí)際案例；

1） 多空倉(cāng)策略的基本邏輯和應(yīng)用：同時(shí)看多和看空的行為，實(shí)際策略分析；

2） 知名外資投行多空倉(cāng)實(shí)際案例解讀；

互動(dòng)討論：

u  在挑選多空倉(cāng)產(chǎn)品的時(shí)候，要注意什么？

4、 CTA類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實(shí)際案例；

1） CTA策略的定義和國(guó)內(nèi)投向：三大投向類別；

2） CTA策略的類別：3個(gè)大類，8個(gè)子分類；

互動(dòng)討論：

u  CTA類產(chǎn)品，在怎樣的市場(chǎng)環(huán)境下，利潤(rùn)空間大？

3） 趨勢(shì)跟蹤；

a)    趨勢(shì)跟蹤策略的基本邏輯和盈利模式；

b)   趨勢(shì)跟蹤策略實(shí)際案例解讀；

4） 統(tǒng)計(jì)套利；

a)    統(tǒng)計(jì)套利策略的基本類型和策略邏輯：跨期套利，跨品種套利，跨市場(chǎng)套利；

b)   統(tǒng)計(jì)套利實(shí)際案例解讀；

u  跨期套利案例解讀；

u  跨品種套利案例解讀；

5） CTA策略應(yīng)用場(chǎng)景

a)    低相關(guān)性，危機(jī)阿爾法，分散可控；

6） CTA產(chǎn)品實(shí)例解讀；

5、 全天候策略產(chǎn)品的本質(zhì)和實(shí)際案例；

1） 全天候策略歷史沿革和策略邏輯：瑞達(dá)利歐創(chuàng)造，四宮格解讀；

互動(dòng)討論：

u  全天候策略適合國(guó)內(nèi)嗎？國(guó)外的產(chǎn)品策略到了國(guó)內(nèi)會(huì)怎樣？

2） 國(guó)內(nèi)全天候策略產(chǎn)品現(xiàn)狀：全品種+多策略；

3） 實(shí)際案例解讀；

互動(dòng)討論：

u  全天候策略產(chǎn)品推介的要訣是什么？

6、 宏觀對(duì)沖類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實(shí)際案例；

1） 宏觀對(duì)沖策略的定義：全球宏觀+微觀層面+絕對(duì)回報(bào)+對(duì)沖管理；

2） 宏觀對(duì)沖三個(gè)重要因素：基本面，全球宏觀，量化；

3） 國(guó)內(nèi)宏觀對(duì)沖產(chǎn)品現(xiàn)狀：股票+CTA+債券；

4） 實(shí)際國(guó)內(nèi)相關(guān)產(chǎn)品案例解讀；

7、 對(duì)沖類產(chǎn)品的營(yíng)銷4大策略以及對(duì)應(yīng)的目標(biāo)客戶類型；

?  股權(quán)類產(chǎn)品

一、股權(quán)類產(chǎn)品的定義

1、 股權(quán)類產(chǎn)品的基本形式和大致類型；

1） 公司型，有限合伙以及契約型；

2） 股權(quán)基金，二級(jí)基金，其他基金；

2、 股權(quán)類產(chǎn)品的歷史和結(jié)構(gòu)；

1） 從2005年至今的發(fā)展歷程；

2） 契約型和有限合伙型基金的交易架構(gòu)以及區(qū)別；

3、 創(chuàng)投基金的階段類型；

1） PE、VC,并購(gòu)，資產(chǎn)類，其他PE類；

2） 天使，風(fēng)投，風(fēng)投/PE,PE階段；

二、股權(quán)類產(chǎn)品的策略本質(zhì)；

1、 股權(quán)基金的募投管退；

1） 找項(xiàng)目，選項(xiàng)目，募資，投資，管理，退出；

互動(dòng)討論：

u  創(chuàng)投基金影響企業(yè)的方式有哪些？

2） 主要的退出方式；

2、 股權(quán)基金實(shí)際案例；

1） 母基金的定義和應(yīng)用場(chǎng)景；

互動(dòng)討論：

u  聽說(shuō)過(guò)母基金中的PSD結(jié)構(gòu)嗎？

2） 實(shí)際案例解讀；

3、 并購(gòu)基金的形式和實(shí)際案例；

1） 并購(gòu)基金核心邏輯-兀鷲模式；

互動(dòng)討論：

u  兀鷲模式到底是投機(jī)還是幫助實(shí)體？

2） 實(shí)際案例解讀；

4、 股權(quán)基金營(yíng)銷要點(diǎn)以及對(duì)應(yīng)的目標(biāo)客戶類型。

?  資產(chǎn)配置方略

一、資產(chǎn)配置的意義；

1、 資產(chǎn)配置的意義所在；

互動(dòng)討論：

u  如何說(shuō)服自己和客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置？

自上而下：

1）        快時(shí)代的結(jié)束；

a)    躺贏賺錢的時(shí)代結(jié)束

b)   精細(xì)化，專業(yè)化賺錢的時(shí)代開始

2）        單一品類的投資收益越來(lái)越少，風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越大；

a)    金融產(chǎn)品可投資種類增多

b)   進(jìn)入存量時(shí)代

互動(dòng)討論：

u  存量時(shí)代，對(duì)資產(chǎn)配置意味著什么？

3）        市場(chǎng)不確定性越來(lái)越大；

a)    貿(mào)易戰(zhàn)的影響；

b)   全球金融聯(lián)動(dòng)日趨緊密造成的不確定性增大；

案例討論與分享：

u  最新全球金融聯(lián)動(dòng)實(shí)例；

自下而上：

1）        高凈值人群對(duì)于資產(chǎn)配置越來(lái)越迷茫；

2）        高凈值人群在迷茫之余對(duì)于資產(chǎn)配置的需求卻依舊不減

互動(dòng)討論：

u  高凈值人員對(duì)于資產(chǎn)配置有哪些核心需求？

3）        總結(jié)：資產(chǎn)配置是為了應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)和越來(lái)越多的人群需求以及工作的需求而誕生。

2、 資產(chǎn)配置的優(yōu)點(diǎn)和核心目標(biāo)；

1） 資產(chǎn)配置的優(yōu)點(diǎn)；

a)    風(fēng)險(xiǎn)-回報(bào)平衡；

互動(dòng)討論：

u  什么樣的產(chǎn)品屬于風(fēng)險(xiǎn)-回報(bào)不平衡？

2） 資產(chǎn)配置的核心目標(biāo)；

二、資產(chǎn)配置的原則；

7、 總原則；

1） 跨資產(chǎn)類別組合配置；

a)     不同資產(chǎn)類別表現(xiàn)截然不同；

案例討論及分享：

u  從類固收/二級(jí)到全資產(chǎn)配置，理財(cái)經(jīng)理學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置會(huì)經(jīng)歷哪些心路歷程？

b)    比薩原則；

2）        跨地域國(guó)別配置；

互動(dòng)討論：

u  請(qǐng)問(wèn)跨國(guó)別配置，最大的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里？

三、資產(chǎn)配置的具體方法；

1、 KYC；

互動(dòng)討論：

u  正確的KYC應(yīng)該如何進(jìn)行？

2、 得知需求，預(yù)估配置差異；

3、 根據(jù)客戶風(fēng)格和市場(chǎng)情況進(jìn)行配置；

互動(dòng)討論：

u  如何判斷客戶的風(fēng)格

1） 不同風(fēng)格客戶對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品配置比例（推薦模式）

互動(dòng)討論：

u  推薦模式中，還可以加入什么類型的產(chǎn)品？

2） 不同年齡客戶對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品配置比例（推薦模式）

互動(dòng)討論：

u  不同年齡的客戶群體中，最應(yīng)該注重的是哪幾個(gè)年齡段的客戶？

3） 計(jì)算方法與實(shí)際案例1，

計(jì)算實(shí)操：保守與穩(wěn)健兩種方式的資產(chǎn)配置；

4） 計(jì)算方法與實(shí)際案例2，

計(jì)算實(shí)操：保守與穩(wěn)健兩種方式的資產(chǎn)配置；

四、資產(chǎn)配置所需要注意的外部因素；

1.    公允原則

1） 配置需考慮全市場(chǎng)產(chǎn)品：本機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品線，公募基金，競(jìng)品等

互動(dòng)討論：

u  不同機(jī)構(gòu)在同一時(shí)段產(chǎn)品的區(qū)別？

2） 幫助客戶解讀競(jìng)品；

2.    市場(chǎng)因素

1）        不適合當(dāng)下的產(chǎn)品不配或者少配；

互動(dòng)討論：

u  何為不適合當(dāng)下的產(chǎn)品？

2）        很多產(chǎn)品并不是不適合，而是要配合客戶的類型；

互動(dòng)討論：

u  如何在二級(jí)市場(chǎng)低迷時(shí)期，進(jìn)行二級(jí)產(chǎn)品的配置？

3.    產(chǎn)品線因素

1）        優(yōu)先考慮本機(jī)構(gòu)產(chǎn)品；

2）        本機(jī)構(gòu)不涉及的產(chǎn)品線，優(yōu)先尋求公募類填充產(chǎn)品分類；

3）        非在售產(chǎn)品，先尋替代，后根據(jù)客戶意愿配置；

互動(dòng)討論：

u  客戶只想買某個(gè)明星基金經(jīng)理的產(chǎn)品，不愿意買其他的產(chǎn)品，怎么辦？

五、團(tuán)隊(duì)案例計(jì)算及展示；

1.    團(tuán)隊(duì)案例分析及展示環(huán)節(jié)；