一、課程背景

在數(shù)字化、場景化、智能化趨勢下，尤其是在“平臺＋生態(tài)”模式的沖擊下，眾多商業(yè)銀行開始借助人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等前沿技術賦能，推動商業(yè)銀行數(shù)字化轉型。憑借數(shù)字化轉型，銀行機構可以重塑業(yè)務流程、提高運營效率和降低運營成本。

數(shù)字化時代的存量市場下得用戶者得天下，銀行要把用戶真正作為資產(chǎn)進行重視起來，特別是過去被傳統(tǒng)銀行所忽視的長尾用戶，進行體系化營銷，從而獲得持續(xù)利潤和挖掘長期價值。在銀行全渠道營銷的建設中，手機銀行APP作為銀行線下渠道向線上的延伸，現(xiàn)在手機銀行APP開始出現(xiàn)用戶增長放緩，活躍度下滑的現(xiàn)象，公域流量的不可控、難觸達、投入高的劣勢日益凸顯，銀行對私域流量運營的投入逐步加大，特別是運營以手機銀行、微信公眾號、企業(yè)微信、小程序等私域陣地，銀行借助數(shù)字化轉型過程中沉淀的數(shù)字化能力在公域和私域構建精細化用戶營銷體系。

銀行數(shù)字化轉型已經(jīng)進入白熱化階段，全渠道的營銷數(shù)字化能力是商業(yè)銀行的核心競爭力之一，也是2023年商業(yè)銀行實現(xiàn)彎道超車的重要方式。

二、核心收益

【核心收益】1：銀行以數(shù)字化來驅動業(yè)務，分析用戶具體行為和用戶畫像，如何提升客戶體驗。

【核心收益】2：銀行進行數(shù)字化全面轉型，構建數(shù)字化的運營體系。

【核心收益】3：營銷全面數(shù)字化，打通客戶觸點和客戶數(shù)字化分析。

【核心收益】4：網(wǎng)點和渠道全面數(shù)字化，銀行全渠道數(shù)字化營銷策略。

【核心收益】5：銀行需要流量池思維、盤點國內著名銀行營銷方案。

【核心收益】6：公域流量導入私域陣地，精細化的私域運營體系。

【核心收益】7：存量市場情況下，銀行如何獲取新客和拉新。

【核心收益】8：銀行運營體系化，介紹二家國內著名銀行私域營銷實踐。

三、面向客群

課程面向商業(yè)銀行一線營銷人員及總行、分行、支行營銷管理與支持、市場與品牌、信用卡、網(wǎng)金等相關職能板塊的工作人員?？梢源蠹掖蜷_數(shù)字化認知、營銷思路和銀行同業(yè)成功案例。

四、課時

2天，每天6小時。

四、課程大綱

第一節(jié) 銀行數(shù)字化轉型戰(zhàn)略

一、銀行數(shù)字化本質

1、數(shù)字化賦能銀行擴展客群和模式創(chuàng)新

2、銀行現(xiàn)狀與數(shù)字化銀行的差距

3、業(yè)務數(shù)字化改變傳統(tǒng)中小銀行營銷模式

4、數(shù)字化手段促進“人、信、場、資”線上化

5、數(shù)字化轉型過程銀行的困境

二、數(shù)字化轉型中遇到的問題和障礙

1、傳統(tǒng)銀行具備場景融入能力

2、以用戶為中心的金融服務

3、線下線下全渠道精準營銷能力

4、具備數(shù)字化風控能力

5、如何解決數(shù)字化轉型過程中的障礙

三、銀行數(shù)字化轉型具備的能力

1、全渠道數(shù)字化管理能力

2、數(shù)字化營銷能力

3、數(shù)字化風控能力

4、優(yōu)化客戶體驗能力

5、開放銀行能力輸出與場景合作

第二節(jié) 國內外銀行數(shù)字化轉型戰(zhàn)略

一、數(shù)字化轉型戰(zhàn)略使命

1、數(shù)字化轉型戰(zhàn)略指導轉型具體工作

2、從內部分析和外部合作確定轉型使命

3、制定數(shù)字化轉型5大關鍵目標

4、銀行面臨短期的考核壓力和長期經(jīng)營目標矛盾

二、星展銀行數(shù)字化戰(zhàn)略：5大客群、7大生態(tài)打造創(chuàng)新商業(yè)模式

三、工商銀行數(shù)字化轉型戰(zhàn)略：數(shù)字工行(D-ICBD)征程

四、建設銀行數(shù)字化轉型戰(zhàn)略：客戶為中心，企業(yè)架構為核心模型

1、建行以技術與數(shù)據(jù)雙輪驅動核心能力

2、建行數(shù)字化手段重構信用體系和風控體系

3、建行企業(yè)架構為核心推進數(shù)字化轉型融合與創(chuàng)新

五、招商銀行數(shù)字化轉型戰(zhàn)略：大財富+數(shù)字化運營+開放融合3.0模型

1、招行經(jīng)歷3次轉型提出3.0模式

2、招行數(shù)字化轉型是圍繞給客戶帶來價值

3、招行數(shù)字化轉型賦能一線客戶經(jīng)理

4、招行數(shù)字化轉型業(yè)務與技術、數(shù)據(jù)深度融合

六、寧波銀行數(shù)字化轉型戰(zhàn)略：智慧銀行

第三節(jié) 銀行以客戶體驗為核心

一、銀行客戶分層差異化營銷和價值提升

1、數(shù)字化轉型的核心用戶體驗

2、通過客戶分層來提升滿意度

3、銀行最核心的是提高長尾客群的營銷效率

4、客戶分層方式（客戶價值分層、用戶屬性分層、AARRR分層、RFM模型分層)

5、XX銀行零售客戶客群劃分案例

6、XX銀行客戶分群營銷轉化案例

7、XX銀行存量客戶分群精準化營銷案例

二、通過用戶旅程來管理客戶體驗

1、通過分析體驗地圖來優(yōu)化產(chǎn)品

2、一個典型的XX銀行借款用戶體驗地圖

3、一個典型的XX銀行客戶體驗旅程

4、一個典型的XX銀行信用卡客戶旅程

5、通過同理心地圖分析客戶需求

三、用戶體驗才是銀行關注的焦點

1、提升用戶體驗是數(shù)字化轉型的首要目標

2、如何改善用戶體驗

3、傳統(tǒng)銀行從3個方面優(yōu)化用戶體驗

四、手機銀行的用戶體驗

1、用戶體驗決定MAU（活躍用戶）規(guī)模

2、手機銀行如何提升用戶體驗

3、用戶體驗提升從用戶旅程出發(fā)

4、XX銀行以提升用戶體驗為目標的產(chǎn)品成長路徑

5、XX股份制銀行提升用戶體驗案例(對產(chǎn)品針對性迭代，產(chǎn)品轉化率提升了15%。)

第四節(jié) 銀行營銷數(shù)字化

一、打通客戶數(shù)字化觸點

1、營銷數(shù)字化需要打通全渠道

2、營銷觸達是數(shù)字化開端

3、觸達過程中客戶行為數(shù)據(jù)分析

4、XX銀行營銷網(wǎng)點如何數(shù)字化

二、全渠道營銷策略

1、全渠道建立一致的用戶體驗和差異化的營銷策略

2、多渠道、跨渠道和全渠道營銷區(qū)別

3、銀行管理全渠道營銷痛點

4、XX銀行全渠道營銷策略

三、流量池思維和運營

1、流量思維和流量池思維

2、銀行流量渠道和入口

3、銀行打造流量池，連接場景加速突圍

3、XX銀行打造一體化場景生態(tài)

四、銀行精準的數(shù)字化營銷

1、銀行獲客體系(線上為主、線下為輔)

2、分群批量營銷，提高網(wǎng)點營銷效率

3、與第三方合作伙伴搭建多樣化營銷場景

4、手機銀行MAU增長

5、XX股份制銀行高端客群營銷案例

6、XX國有銀行手機銀行促活拉新案例

五、銀行網(wǎng)點流量營銷

1、移動互聯(lián)網(wǎng)時代流量的把持者

2、打造銀行私域流量池

3、一個典型的私域客戶訪問路徑

4、XX銀行私域客戶運營路徑

5、XX銀行私域流量的精細化運營方案

第五節(jié) 銀行私域運營

一、銀行私域盤點

1、什么才是銀行自己的客戶

2、流量從“接水”到“打井”

3、私域三大定義：反復觸達、免費營銷、復購

二、私域流量運營

1、私域流量來源

2、公域流量如何導私域

3、設置鉤子

三、盤點私域流量平臺

1、微信公眾號

2、支付寶生活號

3、小程序

4、手機銀行

四、XX銀行私域運營分析

第六節(jié) 企業(yè)微信私域運營

一、銀行為什么需要運營企微

1、企微提供的能力和工具

2、企微快速建立信任關系

3、分層分群精細管理客群

4、營銷數(shù)字化有效管理

5、合規(guī)跟蹤營銷全流程

二、私營精細化運營

1、私域運營四大板塊：客戶、內容、產(chǎn)品、營銷產(chǎn)品

2、社群定位+IP人設定位

3、公域引流：如何建立私域流量池

4、精細化運營：內容、活動輸出

5、產(chǎn)品轉化：千人千面

三、XX銀行私域運營分析