| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 銀行是一種金融機(jī)構(gòu)，主要經(jīng)營(yíng)存款、貸款、匯兌等業(yè)務(wù)，為客戶提供金融服務(wù)。銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，它在調(diào)節(jié)貨幣流通、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，銀行的業(yè)務(wù)范圍也在不斷擴(kuò)大，涵蓋了證券、保險(xiǎn)、信托等多個(gè)領(lǐng)域。同時(shí)，隨著科技的發(fā)展，銀行的經(jīng)營(yíng)模式和服務(wù)方式也在不斷變革，網(wǎng)上銀行、移動(dòng)支付等新型服務(wù)模式逐漸普及。然而，銀行業(yè)也面臨著風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，如信貸風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，因此，銀行需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-02-04 10:40 |
【課程對(duì)象】對(duì)公業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員等
【課程時(shí)間】6小時(shí)授課+3小時(shí)案例研討
【課程大綱】
一、當(dāng)前社會(huì)背景及監(jiān)管形勢(shì)帶給銀行賬戶管理工作的壓力
1、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》推動(dòng)“資金鏈”治理再上新臺(tái)階
2、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪的發(fā)展及“斷卡行動(dòng)”的成果(案例)
3、反洗錢(qián)領(lǐng)域的金融監(jiān)管要求、處罰及趨勢(shì)分析(案例)
4、涉案賬戶數(shù)量與開(kāi)戶投訴數(shù)量“雙降”的監(jiān)管目標(biāo)
二、單位銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立之初次客戶盡職調(diào)查
（一）標(biāo)準(zhǔn)盡職調(diào)查
1、一審開(kāi)戶文件和印鑒
（1）單位開(kāi)戶文件的認(rèn)定及審核
（2）上門(mén)開(kāi)戶的風(fēng)險(xiǎn)防控（案例）
（3）利用數(shù)據(jù)平臺(tái)提升身份核實(shí)效能（案例）
（4）識(shí)別并核實(shí)非自然人客戶受益所有人
①受益所有人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及穿透識(shí)別
②多類型受益所有人識(shí)別的數(shù)據(jù)來(lái)源
③無(wú)法完成受益所有人識(shí)別的應(yīng)對(duì)措施（案例）
（5）開(kāi)戶預(yù)留印鑒審核（案例）
（6）通過(guò)紙面資料分析空殼公司可疑特征(案例)
2、二審意愿
（1）涉及銀行賬戶買(mǎi)賣(mài)的可疑開(kāi)戶特征（案例）
（2）通過(guò)法定代表人對(duì)談確認(rèn)企業(yè)開(kāi)戶用途合理性（案例）
（3）開(kāi)戶意愿核實(shí)有效話術(shù)（案例）
3、三審身份
（1）冒名、假名、虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)戶的作案手法（案例）
（2）識(shí)別冒名、假名、虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)戶的方法（案例）
（3）冒名、假名、虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)戶的應(yīng)對(duì)措施（案例）
（4）冒名、假名、虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)戶的法律責(zé)任認(rèn)定（案例）
（二）強(qiáng)化盡職調(diào)查
1、強(qiáng)化盡職調(diào)查的適用場(chǎng)景
（1）標(biāo)準(zhǔn)盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)可疑情形（案例）
（2）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)異常（案例）
（3）非柜面業(yè)務(wù)功能的開(kāi)通與限額提升
2、強(qiáng)化盡職調(diào)查的方法
（1）強(qiáng)化盡職調(diào)查方法的多樣性
（2）實(shí)地調(diào)查的有效性探討（案例）
（3）強(qiáng)化盡職調(diào)查的方法選擇：有效與便捷的平衡（案例）
3、盡調(diào)結(jié)果的運(yùn)用
（1）結(jié)算賬戶分類分級(jí)管理
（2）加強(qiáng)非柜面業(yè)務(wù)管理（案例）
（3）拒絕可疑開(kāi)戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(shù)（案例）
三、單位銀行結(jié)算賬戶的使用
1、存量客戶身份信息動(dòng)態(tài)篩查（案例）
（1）電話/實(shí)地回訪（案例）
（2）系統(tǒng)篩查（案例）
（3）數(shù)據(jù)治理
2、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
（1）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙識(shí)別與攔截（案例）
（2）印鑒和身份核實(shí)（案例）
（3）監(jiān)督公轉(zhuǎn)私資金用途、了解公私財(cái)產(chǎn)混同的法律風(fēng)險(xiǎn)（案例）
（4）準(zhǔn)確備注資金用途（案例）
（5）洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理：保持對(duì)大額交易臨界值的敏感性（案例）
3、對(duì)賬業(yè)務(wù)合規(guī)要點(diǎn)
（1）對(duì)賬頻率要求
（2）保證對(duì)賬質(zhì)量
（3）不兼容崗位分離制度（案例）
4、特殊賬戶合規(guī)管理要點(diǎn)
（1）專用存款賬戶
①?？顚Ｓ玫馁Y金管理原則
②專用存款賬戶現(xiàn)金存取管理要求
③配合有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣的具體應(yīng)對(duì)（案例）
（2）臨時(shí)存款賬戶
（3）同業(yè)賬戶（案例）
（4）內(nèi)部賬戶（案例）
四、單位銀行結(jié)算賬戶的變更
1、受理變更業(yè)務(wù)的基本原則
2、印鑒變更落地舉措
（1）公章、財(cái)務(wù)章常規(guī)變更業(yè)務(wù)流程
（2）公章、財(cái)務(wù)章遺失變更落地舉措
（3）盡職核實(shí)、遠(yuǎn)離糾紛（案例）
3、單位經(jīng)營(yíng)狀態(tài)變更的處置方法
（1）被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的單位結(jié)算賬戶處置
（2）無(wú)合理理由不及時(shí)辦理變更的單位結(jié)算賬戶處置（案例）
（3）已停止生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的單位結(jié)算賬戶處置（案例）
五、單位銀行結(jié)算賬戶的銷戶
1、涉及冒名開(kāi)戶的銷戶
（1）證件持有人的書(shū)面聲明
（2）客戶異議的處理（案例）
（3）資金掛賬與可疑交易報(bào)告
2、涉及賬戶買(mǎi)賣(mài)的銷戶
（1）涉案賬戶處置
（2）涉案人員的非涉案賬戶處置
（3）可疑人員賬戶處置
3、久懸賬戶處置的合規(guī)要點(diǎn)
（1）留有痕跡的提前通知方法（案例）
（2）久懸賬戶資金的處置
4、銷戶業(yè)務(wù)合規(guī)要點(diǎn)
（1）銷戶順序要求
（2）除基本戶外其他賬戶銷戶合規(guī)要點(diǎn)
（3）基本存款賬戶銷戶合規(guī)要點(diǎn)（案例）
案例研討：
? 案例1：某咨詢管理公司無(wú)辦公地址申請(qǐng)開(kāi)立對(duì)公賬戶
? 案例2：代賬公司推薦某網(wǎng)絡(luò)科技公司前來(lái)開(kāi)立對(duì)公賬戶
? 案例3：身在國(guó)外的企業(yè)主委托企業(yè)員工辦理對(duì)公賬戶
? 案例4：某餐飲公司組織多位奶茶店店長(zhǎng)開(kāi)立個(gè)體工商戶前來(lái)開(kāi)立對(duì)公賬戶
? 案例5：某70+歲老人新開(kāi)辦某商貿(mào)公司，在一年輕人陪同下前來(lái)開(kāi)立對(duì)公賬戶
? 案例6：某貿(mào)易公司新法定代表人前來(lái)辦理法定代表人及印章等資料變更
? 案例7：某國(guó)有企業(yè)會(huì)計(jì)在客戶經(jīng)理陪同下前來(lái)開(kāi)立一般賬戶，拒絕柜面聯(lián)系法定代表人
? 案例8：某知名互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)新設(shè)分公司，拒絕提供實(shí)際控制人身份資料
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