| 主講老師： | 徐巍 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
|
| 課程簡介： | 銀行是金融體系的核心機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著儲蓄、貸款、匯兌等核心業(yè)務(wù)。作為專業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，銀行通過吸收存款、發(fā)放貸款等方式，為個人和企業(yè)提供金融服務(wù)，滿足其資金需求。同時，銀行還承擔(dān)著維護(hù)金融市場穩(wěn)定、防范金融風(fēng)險的重要職責(zé)。在現(xiàn)代社會中，銀行已成為人們經(jīng)濟(jì)生活中不可或缺的重要組成部分，它為社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了強(qiáng)大的支持，保障了個人和企業(yè)的經(jīng)濟(jì)安全。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-01-24 14:29 |
第一部分 概況
一、基本思路
1、商業(yè)銀行風(fēng)險文化頂層設(shè)計的思路和套路
2、提升對操作風(fēng)險、道德風(fēng)險識別和量化的能力
3、提升高管及風(fēng)險管理人員的自我保護(hù)
4、關(guān)于風(fēng)險管理三道防線的前沿理論：大聯(lián)合監(jiān)督機(jī)制
5、課程的三個亮點(diǎn)：聲譽(yù)風(fēng)險、消費(fèi)者保護(hù)、銀行員工勝任力
二、課程特色
1、小故事以案說法，不講大道理（全部使用真實(shí)案例）
2、多用視頻、圖片，不照本宣科
3、注重時效性，主要使用後郭樹清時代監(jiān)管規(guī)則及18大以后的案例
4、通過人性和心理學(xué)解讀，強(qiáng)調(diào)合規(guī)要保持理想，但不能理想主義
三、主要案例：
1、2015年，寶萬之爭（項(xiàng)俊波案）
2、18大之后金融系統(tǒng)重大反腐案
3、浦發(fā)銀行成都分行案件
4、池子手撕中信銀行案例
5、其他案例：
（1）某銀行柜面非常規(guī)手段推銷保單案
（2）某支行未履行反洗錢義務(wù)案
（3）某支行設(shè)立小金庫案例
（4）某二級分行以購買客戶名單名義職務(wù)侵占案件
第二部分 基本邏輯框架
一、 商業(yè)銀行風(fēng)險管理概論
1、正確認(rèn)識風(fēng)險是一種不確定性
案例：人性對風(fēng)險的放大和聚集效應(yīng)
2、政策解讀：《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法》、
3、政策解讀：《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)行為準(zhǔn)則》
4、政策解讀：《投訴處理管理辦法》
5、關(guān)于案件責(zé)任追究
6、黨建在合規(guī)管理中不可替代的作用（從黨管干部、三重一大到黨管一切）
二、商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的風(fēng)險點(diǎn)
1、西方風(fēng)險管理理論與中國國情的最佳實(shí)踐
--以人性為導(dǎo)向的伴隨式風(fēng)控
2、戰(zhàn)略在哪里，風(fēng)控就在哪里
--領(lǐng)導(dǎo)需要什么樣的風(fēng)控，我們就成為什么的風(fēng)控
3、正確面對商業(yè)銀行面對的兩大風(fēng)險
--下對上風(fēng)險：聲譽(yù)風(fēng)險、舉報風(fēng)險、消費(fèi)者保護(hù)風(fēng)險
--上對下風(fēng)險：行業(yè)監(jiān)管風(fēng)險、內(nèi)部監(jiān)督風(fēng)險（巡視紀(jì)檢）
4、從浦發(fā)銀行成都分行看信貸風(fēng)險案例解讀
（1）信貸管理制度存在漏洞，控制信貸風(fēng)險效果不佳。
（2）貸款辦理手續(xù)不規(guī)范，部分貸款審批流于形式。
（3）放貸后還款監(jiān)管不力，情況不明。
（4）內(nèi)控失效導(dǎo)致的以KPI為驅(qū)動的集體舞弊。
（5）擔(dān)保人拒不履行保證義務(wù)。
三、以職業(yè)操守為底層邏輯的商業(yè)銀行合規(guī)文化
1、誠實(shí)信用，勤勉盡職
2、守法合規(guī)，保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私
3、專業(yè)勝任，公平競爭
4、合規(guī)文化“1、2、3、4、5”系統(tǒng)
（1）合規(guī)的“一核心”指標(biāo)
（2）“經(jīng)營與監(jiān)督”兩線條
（3）合規(guī)的“三叉點(diǎn)”定位
（4）合規(guī)的四職能分離原則
（5）向華為學(xué)習(xí)風(fēng)險管理頂層設(shè)計
--任正非8643原則再解讀
四、銀行風(fēng)險管理的核心勝任力
1、最大誠信是契約有效性的根基
? 管住自己的嘴，管好身邊的人
? 保持理想，但不要理想主義
2、 銀行人員綜合業(yè)務(wù)能力
? 基礎(chǔ)的邏輯、寫作和溝通能力
? 大膽懷疑和小心求證的能力
? 時間管理和自我管理的能力
? 對抗情緒反芻的能力：無畏壓力、自我釋壓和享受孤獨(dú)
? 從策略者到“愿景”者的能力
3、 躬身入局、挺膺負(fù)責(zé)的能力
? 理解的要執(zhí)行，不理解的在執(zhí)行中學(xué)會理解
? 家國情懷、政治敏感和政治定力
? 保持銳度、鈍感和正信正念
? 堅持閉環(huán)：在無意識中得到螺旋式上升
4、數(shù)字轉(zhuǎn)型下的商業(yè)銀行風(fēng)險文化
建立以承受能力為核心的風(fēng)險觀，開展案例驅(qū)動的降維打擊
風(fēng)險文化的頂層設(shè)計：用軟約束強(qiáng)化全員自覺，用硬約束提高違規(guī)成本
控制風(fēng)險的兩大抓手：找到合適的人，把錢分清楚
用好風(fēng)險清單（基于全樣本的黑名單和灰名單）
|
|
|
|
|
|
|
|
京公網(wǎng)安備 11011502001314號