| 主講老師： | 徐巍 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，它涉及到貨幣、銀行、證券、保險(xiǎn)等多個(gè)領(lǐng)域。金融的主要功能是實(shí)現(xiàn)資金的有效配置，通過儲(chǔ)蓄和投資，將資金從供給方轉(zhuǎn)移到需求方，以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。在現(xiàn)代金融體系中，銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，它們通過各種金融工具和服務(wù)，滿足個(gè)人和企業(yè)的不同需求。金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展對(duì)于國(guó)家經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行至關(guān)重要，因此，政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)管理，確保金融市場(chǎng)的健康有序發(fā)展。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-01-24 14:27 |
課程目標(biāo)：
1、按規(guī)矩辦事：解讀《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》修訂背景及主要內(nèi)容
2、大股東行為管理，防范資本的惡，堅(jiān)持金融的政治正確
3、完成規(guī)定動(dòng)作，創(chuàng)新自選動(dòng)作，實(shí)現(xiàn)關(guān)聯(lián)交易工作功效最大化
4、技術(shù)轉(zhuǎn)型：基于大數(shù)據(jù)的全樣本精準(zhǔn)定位+責(zé)任到人
5、用好規(guī)則武器化，加強(qiáng)金融管理人員的自我保護(hù)
課程大綱：
一、《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》修訂背景
1、關(guān)聯(lián)交易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)暴露的情況不斷顯現(xiàn)
--案例：利用子公司違規(guī)提供資金等方式規(guī)避監(jiān)管
2、強(qiáng)調(diào)“實(shí)質(zhì)重于形式”的管控模式
--以資本運(yùn)作為主業(yè)的金控或隱形金控平臺(tái)
--以多元發(fā)展激進(jìn)擴(kuò)張的產(chǎn)業(yè)資本為股東的中小型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
3、觀察中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議六穩(wěn)六保的要求
--聚焦問題導(dǎo)向，凸顯審計(jì)解決問題的能力（從問題的發(fā)現(xiàn)者到方案的提供者）
4、關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管的三次重大轉(zhuǎn)型
--第一代：保監(jiān)發(fā)〔2007〕24號(hào)文
--第二代：
2019年8月《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》
2019年《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法(試行)》
--第三代：2022年1號(hào)令《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》
二、《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的主要修訂內(nèi)容
1、關(guān)聯(lián)方管理：層層穿透認(rèn)定關(guān)聯(lián)方
--將子公司納入關(guān)聯(lián)方，防范借道子公司進(jìn)行利益輸送風(fēng)險(xiǎn)
--保險(xiǎn)資金運(yùn)用等核心業(yè)務(wù)審批或決策人員被新增明確納入關(guān)聯(lián)方名單
2、關(guān)聯(lián)交易管理的剛性和閉環(huán)
--主動(dòng)穿透識(shí)別關(guān)聯(lián)交易，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)交易資金來源和流向
--動(dòng)態(tài)評(píng)估對(duì)風(fēng)險(xiǎn)暴露和資本占用的影響程度
--對(duì)其控股子公司與機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行管理
--調(diào)降了保險(xiǎn)資金運(yùn)用類比例上限，部分指標(biāo)降幅達(dá)到40%
3、關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部控制
--明確機(jī)構(gòu)在關(guān)聯(lián)交易管理方面的主體責(zé)任
--健全架構(gòu)：關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)和關(guān)聯(lián)交易管理辦公室
--關(guān)聯(lián)交易管理信息化水平：數(shù)據(jù)報(bào)送及信息平臺(tái)自身的安全性
--關(guān)聯(lián)交易信息披露：用專業(yè)的人做專業(yè)的事，將責(zé)任明確到人
4、監(jiān)管對(duì)關(guān)聯(lián)交易管理的強(qiáng)制性措施
--E級(jí)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得開展授信類、資金運(yùn)用
--對(duì)違規(guī)人員可以采取行業(yè)通報(bào)、責(zé)令機(jī)構(gòu)問責(zé)
--直接對(duì)機(jī)構(gòu)及董監(jiān)高進(jìn)行問責(zé)（雙罰制）
三、構(gòu)建“四位一體”的關(guān)聯(lián)交易治理體系
1、行政監(jiān)管
--向數(shù)智化進(jìn)階，數(shù)據(jù)被動(dòng)填報(bào)向數(shù)據(jù)主動(dòng)抓取轉(zhuǎn)型
2、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控
--從單維向多維進(jìn)階，建立強(qiáng)大的關(guān)聯(lián)交易信息平臺(tái)，將人的控制降到最低
3、行業(yè)自律和社會(huì)監(jiān)督
--信息共享，請(qǐng)人民監(jiān)督
4、技術(shù)進(jìn)步對(duì)關(guān)聯(lián)交易線上化的必然要求
--問題圖形化，以點(diǎn)-線-面的形式揭示問題的底層邏輯和因果
--數(shù)據(jù)畫像。關(guān)注關(guān)鍵點(diǎn)、關(guān)鍵人和關(guān)鍵事
四、正確應(yīng)對(duì)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)聯(lián)交易現(xiàn)場(chǎng)檢查
1、銀保監(jiān)會(huì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法》解讀
案例：向美軍學(xué)基本戰(zhàn)術(shù)，戰(zhàn)前培訓(xùn)功守道
2、從迎檢工作組到提供相關(guān)資料
案例：某金融機(jī)構(gòu)對(duì)抗檢查案
3、對(duì)迎檢人員的紀(jì)律要求
案例：某干部晉升考察期間重大泄密案
4、銀保監(jiān)現(xiàn)場(chǎng)管理的兩大殺手锏
--基于大數(shù)據(jù)的全樣本精準(zhǔn)定位
--監(jiān)管訪談：我和你好好說話，你不要以為我好說話
5、關(guān)于迎檢復(fù)盤
--五種常用的復(fù)盤方法論
6、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的自我保護(hù)
案例：從管住自己的嘴到管好手下的人
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