| 主講老師： | 徐巍 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡介： | 金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，它涉及到貨幣、銀行、證券、保險(xiǎn)等多個(gè)領(lǐng)域。金融的主要功能是實(shí)現(xiàn)資金的有效配置，通過儲(chǔ)蓄和投資，將資金從供給方轉(zhuǎn)移到需求方，以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。在現(xiàn)代金融體系中，銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，它們通過各種金融工具和服務(wù)，滿足個(gè)人和企業(yè)的不同需求。金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展對(duì)于國家經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行至關(guān)重要，因此，政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)管理，確保金融市場的健康有序發(fā)展。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-01-24 13:24 |
一、2022年度監(jiān)管報(bào)送總體政策
1、銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管重點(diǎn)：
（1）基本方針：穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈
（2）“三個(gè)有利于”原則：
有利于支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)、有利于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、有利于保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益
（3）維護(hù)金融穩(wěn)定視角：用公司治理約束資本的無序擴(kuò)張
案例分析：（浦發(fā)成都分行案）
（4）維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定視角：消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、個(gè)人信息保護(hù)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：（池子手撕中信銀行案）
（5）聯(lián)合監(jiān)督視角：巡視巡查及董監(jiān)高問責(zé)機(jī)制
案例分析：（某省聯(lián)社7000萬舞弊案）
2、人民銀行監(jiān)管重點(diǎn)
（1）《反洗錢法修訂征求意見稿》：從規(guī)則為本到風(fēng)險(xiǎn)為本
（2）《一號(hào)令》：客戶盡職調(diào)查
案例分析：（如何應(yīng)對(duì)柜面反洗錢投訴—客戶的精準(zhǔn)畫像）
3、從監(jiān)管罰單看商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管導(dǎo)向
（1）銀保監(jiān)會(huì)2021年度監(jiān)管罰單解讀
（2）人民銀行2021年度監(jiān)管罰單解讀
二、向監(jiān)管資料報(bào)送的三個(gè)切入點(diǎn)
1、制度層面的切入點(diǎn)
（1）《銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場檢查管理辦法》
案例：從如何準(zhǔn)備迎檢資料談起
（2）《派出機(jī)構(gòu)規(guī)范性文件備案審查辦法》
2、基層操作層面的切入點(diǎn)
（1）《一號(hào)令》口徑的反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送
案例：反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送的保密風(fēng)險(xiǎn)
（2）財(cái)業(yè)數(shù)據(jù)報(bào)送
案例：如何保持財(cái)業(yè)數(shù)據(jù)的一致性
（3）風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)報(bào)送
案例：某二級(jí)銀保監(jiān)局現(xiàn)場檢查方法介紹
（4）審計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送
案例：某單位上報(bào)內(nèi)部舞弊被上追兩級(jí)
3、解決問題層面的切入點(diǎn)
（1）與監(jiān)管保持良性互動(dòng)
（2）正確理解報(bào)不報(bào)是個(gè)態(tài)度問題
（3）用好申訴與解決問題的長效機(jī)制
三、金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)報(bào)送的頂層設(shè)計(jì)和躬身入局
1、領(lǐng)導(dǎo)重視并率先垂范
（重點(diǎn)講解銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕17號(hào)文：“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”）
2、正確理解數(shù)據(jù)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定性
案例：不同視角對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不確定性的驅(qū)動(dòng)力
3、某單位數(shù)據(jù)報(bào)送經(jīng)驗(yàn)介紹
（1）必須有部門、有人做這個(gè)事并有明確的職責(zé)
案例：用正確的人做正確的事
（2）從制度梳理對(duì)接入手
案例：做的好是規(guī)則武器化，做的不好是畫地為牢
（3）從業(yè)務(wù)流程再造和信息系統(tǒng)整合入手
案例：數(shù)智化監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)
4、數(shù)據(jù)報(bào)送責(zé)任追究與三個(gè)區(qū)分開來的責(zé)任認(rèn)定
【案例分析】2020年以來銀保監(jiān)會(huì)重大案件通報(bào)（局級(jí)）
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