銀行貸后非現(xiàn)場管理

課程背景：

貸款業(yè)務一直是各家銀行的支柱型業(yè)務板塊，貸款業(yè)務的利潤核心不單是前期拿下訂單，更重要的是能按時按質的收回貸款的本金及利息，此時貸后管理就起著決定性的關鍵作用。

如何做好貸后管理便成為了擺在我們面前的重要工作。

課程收益：

讓學員從貸后管理的工作要點、風險分析、非現(xiàn)場監(jiān)測方法、貸后五步法及同業(yè)貸后管理辦法的學習，全面了解并掌握貸后管理的核心知識點。

受眾人群：

銀行貸款端相關工作人員及相關需求者

課程時長：

2~3小時（線上）

課程大綱：

一、貸后管理工作要點

1．借款人管理

2．貸款管理

二、銀行貸后管理中存在的風險點

1．信用風險

2．道德風險

3．操作風險

三、銀行貸后非現(xiàn)場監(jiān)測

1．對借款人的賬戶資金進行監(jiān)測

2．對借款人企業(yè)進行財務報表分析

3．通過內部系統(tǒng)進行監(jiān)測

4．多渠道收集借款人信息進行監(jiān)測

5．對疑似風險借款人進行遠程監(jiān)控

四、通過企業(yè)財報兩大數(shù)據(jù)看企業(yè)運營

1．M值

2．Z值

五、貸后管理的五步法則

1．一個重新認知

2．兩個基本原則

（1）系統(tǒng)性原則

（2）實用性原則

3．三種形態(tài)演變

4．四類主要工作

（1）落實客戶還款

（2）更新客戶狀態(tài)

（3）學習行業(yè)知識

（4）深入客戶營銷

5．五重保障機制

（1）內容標準化

（2）制度系統(tǒng)化

（3）流程差異化

（4）形式多樣化

（5）頻率適度化

六、六大步驟解決銀行貸后非現(xiàn)場管理

1. 借助第三方平臺監(jiān)控企業(yè)風險信息

2. 關注上市公司公告、監(jiān)管函及輿情信息

3. 監(jiān)控信貸資金流向

4. 核實、分析財務數(shù)據(jù)監(jiān)測企業(yè)經(jīng)營狀況

5. 對到期業(yè)務、利息繳納情況提前排查

6. 交叉驗證側面了解其他客戶

七、同業(yè)貸后管理案例分析

1．農商銀行(信貸)非現(xiàn)場檢查暫行管理辦法

2．農發(fā)行石城縣支行多措并舉加強貸后管理工作

3．某行因疫情對小微企業(yè)貸款貸后管理的影響及解決方案分析
  （通過該行貸款業(yè)務經(jīng)營數(shù)據(jù)帶領學員進行分析學習）

企業(yè)價值觀： 誠信做人，負責做事，實效主義，追求共贏