銀行未來發(fā)展方向及落地實操方法

課程收益：

通過老師的現(xiàn)場講解，讓學(xué)員了解國家全面富裕的戰(zhàn)略目標(biāo)、各金融監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的相關(guān)文件的底層邏輯，并讓學(xué)員對銀行當(dāng)下的經(jīng)營現(xiàn)狀、面臨的挑戰(zhàn)、未來的發(fā)展方向有一個全新的了解，從而做出符合自己自身條件的調(diào)整策略。同時，老師還會針對銀行未來新挑戰(zhàn)為學(xué)員提供一整套的落地實施的方法和工具，從當(dāng)前入手，布局未來，從而搶占全新的市場份額。

課程對象：

銀行各層級管理者、支行長、網(wǎng)點主任、新晉主管、儲備主管及相關(guān)需求者

課程時長：

2天（6小時/天）

課程大綱：

一、內(nèi)外部的各類環(huán)境變化引發(fā)的銀行新變革  

1．金融市場前景一片大好，引來更多的競爭者

2．外部的市場環(huán)境已在悄然無息中發(fā)生著巨大的變化，對我們的業(yè)務(wù)發(fā)展造成直面沖擊

（1）我國人口結(jié)構(gòu)的變化

（2）我國城鎮(zhèn)化率指標(biāo)的快速變化

例：影響銀行業(yè)二十年間營銷變化背后的邏輯

（3）老百姓的消費習(xí)慣變化

（4）從CPI指數(shù)看未來消費市場的走勢

（5）當(dāng)前疫情下的報復(fù)性消費還會不會再次來臨

（6）疫情不斷變化下的企業(yè)將面臨全新的挑戰(zhàn)

（7）隨著科學(xué)的進(jìn)步，產(chǎn)品的生產(chǎn)周期大幅縮減

（8）供需兩者間的平衡關(guān)系再次被打破

例：人類所有的行為都是參照供需關(guān)系的變化而變化的

3．當(dāng)下銀行個金條線之大變革

(1)    從宏觀經(jīng)濟(jì)形勢看未來理財市場的未來

(2)    讓我們一起來通過數(shù)據(jù)看當(dāng)下的理財市場

?  《中國國家資產(chǎn)負(fù)債表2020》

?  《中國銀行業(yè)理財市場半年報告（2021年上）》

(3)    國家推出資管新規(guī)出臺后引發(fā)的一系列調(diào)整，讓很多業(yè)務(wù)伙伴措手不及

(4)    國內(nèi)固收類產(chǎn)品結(jié)構(gòu)發(fā)生了重大變化

(5)    銀行固收類產(chǎn)品出現(xiàn)重大調(diào)整

(6)    銀行中收類產(chǎn)品也有大幅調(diào)整

(7)    國際經(jīng)濟(jì)局勢動蕩引發(fā)資本市場的波動

二、在瞬息萬變的市場中我們的同業(yè)都在怎么做

1．北京農(nóng)行某支行對公對私客戶經(jīng)理運用整合營銷及自媒體營銷成功獲得營銷突圍

2．北京民生銀行大力推行全場景數(shù)字化服務(wù)，提升客戶體驗感的同時提升經(jīng)營績效

3．四川郵政運用互聯(lián)網(wǎng)直播帶貨方式進(jìn)行拓客、養(yǎng)客、鎖客，并轉(zhuǎn)化對公對私業(yè)務(wù)

4．招商銀行開始運用互聯(lián)網(wǎng)OMO模式進(jìn)行線上線下全流程服務(wù)

5．招商銀行廣州、深圳地區(qū)；中信銀行深圳地區(qū)對公業(yè)務(wù)開始嘗試投商行一體化變革

三、銀行數(shù)字化戰(zhàn)略布局已成新方向

1．數(shù)字化并不是一個新鮮詞

例：簡述數(shù)字化的發(fā)展歷程

2．數(shù)字化變革的核心就是經(jīng)營數(shù)據(jù)

（1）數(shù)據(jù)獲取

（2）數(shù)據(jù)分析

（3）數(shù)據(jù)應(yīng)用

3．反復(fù)不定的疫情加速了數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程

例：浦發(fā)銀行運用網(wǎng)紅策略僅用2小時便完成新發(fā)信用卡近20萬張

4．銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型將迎來全新的機遇，并占領(lǐng)未來市場的新高地

（1）在當(dāng)前的銀行營銷工作中，到底是什么阻礙了你業(yè)績的快速發(fā)展

現(xiàn)場演練：帶領(lǐng)學(xué)員進(jìn)行小組探討，并列出10個影響業(yè)績增長的核心原因

（2）從銷售流程角度將總結(jié)出的問題進(jìn)行分析，并依權(quán)重進(jìn)行重新的邏輯排序

（3）未來的客戶經(jīng)營模式和產(chǎn)品模式將產(chǎn)生巨大的變革

例：招商銀行已經(jīng)開始進(jìn)行新模式的探索——基于數(shù)字化的投商行一體化

（4）誰擁抱了互聯(lián)網(wǎng)，誰就擁有了未來

例：在互聯(lián)網(wǎng)上擁有100位粉絲，你將得以生存；擁有1000位粉絲，你將賺的盆滿缽滿

四、做好銀行營銷必須要考慮的三個因素：“勢、市、事”

1. 三個“勢、市、事”之間的層次關(guān)系

2.想要扭轉(zhuǎn)乾坤，你必須順勢而為

(1)為什么很多人非常努力，但還是達(dá)不到自己想要的結(jié)果

例：雷軍創(chuàng)辦小米成功背后的核心秘訣

(2)互聯(lián)網(wǎng)全業(yè)態(tài)大發(fā)展的環(huán)境下，個人IP打造成為又一重要趨勢

例：招商銀行的個人IP營銷策略

2. 想要持續(xù)盈利，你必須順應(yīng)市場

(1)    從賣方思維向買方思維轉(zhuǎn)變

① 賣方市場~由于物資緊缺導(dǎo)致的一貨難求

例：八十年代的“倒?fàn)敗?，只要能搞到貨就能賺得盆滿缽滿

② 買方市場~由于生產(chǎn)過剩導(dǎo)致的庫存積壓，企業(yè)生存壓力逐漸加大

例：現(xiàn)在的網(wǎng)絡(luò)帶貨直播， 某知名演員直播帶貨現(xiàn)場泣不成聲

(2)    買方市場對公及零售客戶心理的新特點

?  終端客戶個性消費的回歸

?  終端客戶消費主動性增強

?  消費心理穩(wěn)定性減小，,轉(zhuǎn)換速度加快

?  對購買方便性的需求與對購物樂趣的追求并存

(3)    對你的市場需求進(jìn)行全面的分析

3. 想要脫穎而出，你必須做對事情

(1)    運用瓶頸突破理論找到我們的核心事件

①     執(zhí)行邏輯中的簡單與復(fù)雜

②     運用瓶頸突破5步法找到當(dāng)下工作重點

(2)    在當(dāng)下的市場環(huán)境中調(diào)整我們的經(jīng)營策略

例：浦發(fā)銀行和中國移動網(wǎng)點的策略調(diào)整，實現(xiàn)業(yè)績大幅突破

五、銀行數(shù)字化全面落地

1．永遠(yuǎn)要從客戶的立場去思考問題

（1）客戶心中只想著自己的利益

（2）所有的行為都要讓對方得到好處

（3）明確自己的執(zhí)行目標(biāo)

2．數(shù)字化變革下的數(shù)據(jù)經(jīng)營
（通過數(shù)據(jù)建立進(jìn)行獲取的數(shù)據(jù)分析做出相對應(yīng)的決策調(diào)整，此環(huán)節(jié)可單獨講授1~2小時）

（1）我們都要經(jīng)營哪些數(shù)據(jù)？

（2）對經(jīng)營的數(shù)據(jù)進(jìn)行深度分析并制定行動方案

（3）我們要通過哪些方法來進(jìn)行數(shù)據(jù)經(jīng)營？

（4）如何將我們已有的管理系統(tǒng)和數(shù)字化進(jìn)行有機的結(jié)合？

3．四大維度打造核心數(shù)字化營銷場景

（通過全場景化營銷，加速網(wǎng)點績效大幅提升，此環(huán)節(jié)可單獨講授2小時）

（1）線上場景、線下場景、內(nèi)部資源、外部整合

（2）現(xiàn)有數(shù)字化場景

①銀行公眾號

②銀行APP

③云理財工作室

（3）開發(fā)你的社群場景

①開發(fā)社群的目標(biāo)

②全渠道進(jìn)行社群的搭建

③社群運營加速客戶觸達(dá)率和活躍度

例：招商銀行信用卡通過社群營銷進(jìn)行推送所屬城市片區(qū)商圈的優(yōu)惠信息，完美實現(xiàn)客       戶轉(zhuǎn)介紹和客戶活躍度指標(biāo)

（4）每個營銷場景并不是單獨存在的

（5）線上線下相結(jié)合，打造數(shù)字化營銷場景新閉環(huán)

重點分享：互聯(lián)網(wǎng)OMO模式+社群營銷+爆品營銷+自媒體直播+線上線下論壇沙龍+ 門店營銷+家庭聚會

例：老師通過數(shù)字化營銷閉環(huán)，和網(wǎng)約車平臺旗下運營公司合作，僅通過半年時間，    便完成全年核心對公開發(fā)指標(biāo)，同時完成10億+攬存業(yè)務(wù)，雙卡聯(lián)動營銷4萬+  （工資卡發(fā)放、信用卡發(fā)放），完成對公渠道合作商戶開發(fā)100+，開發(fā)專屬個貸    產(chǎn)    品3個，開發(fā)專屬理財產(chǎn)品3    個，并通過裂變營銷拓展，持續(xù)為銀行拓展個貸及       理財客戶10萬+。

4．銀行網(wǎng)點員工協(xié)同作戰(zhàn)加速數(shù)字化落地（此環(huán)節(jié)可單獨展開2小時授課）

（1）全員參與公眾號經(jīng)營和IP打造全流程

（2）關(guān)于內(nèi)容創(chuàng)作

（3）關(guān)于運作流程：文案、腳本、拍攝、剪輯、發(fā)布、經(jīng)營、跟進(jìn)

例：老師帶領(lǐng)金融研究院全體同仁為金融集團(tuán)前端近5000位業(yè)務(wù)伙伴進(jìn)行數(shù)字化營銷內(nèi)容創(chuàng)造的核心心法

（4）網(wǎng)點各崗位的人員匹配

六、復(fù)盤總結(jié)

企業(yè)價值觀： 誠信做人，負(fù)責(zé)做事，實效主義，追求共贏