跨境資金池（人民幣和外幣）管理實務(wù)

課程收益：

u 理清企業(yè)國際化擴張的思路和操作實踐（國際收購兼并，國際投融資，國際資本市場管理等），以及涉及到國際業(yè)務(wù)運營和外匯資金管理的流程和決策。

u 學(xué)習(xí)跨國公司和國內(nèi)標(biāo)桿企業(yè)的外匯管理經(jīng)驗

u 掌握人民幣國際化的最新動態(tài)

u 中國自貿(mào)區(qū)試驗與跨境資金池管理

u 學(xué)會制定企業(yè)具體外匯運營和管理策略

u 學(xué)會設(shè)計跨境資金池整體解決方案，而不是接管母資金池賬戶

u 如何幫助企業(yè)整體搭建現(xiàn)金流管理體系，并提供增值服務(wù)？

u 銀企之間的國內(nèi)外資金劃撥管理模式

課程內(nèi)容：

第一部分：中國最新外匯管理政策和自貿(mào)區(qū)建設(shè)

1、國家外匯集中管理 VS “藏匯于企”，“藏匯于民”

u 人民幣國際化需要更多的企業(yè)和個人持有自由流通的外匯和人民幣

u 外匯進出審核趨于放松

u 人民幣匯率“一攬子”掛鉤結(jié)構(gòu)性調(diào)整

u 貨幣互換：將有更多的國家參與進來

u 扶植中國的大銀行走出去

u 鼓勵高新技術(shù)進口（出口信貸，增值稅退稅等），促進國內(nèi)產(chǎn)業(yè)升級換代

u 保稅區(qū)稅收優(yōu)惠

u 變凈資本流入為凈資本輸出

2、可能大力推進的外匯產(chǎn)品工具

u 貨幣期權(quán)

n 無期權(quán)費的期權(quán)產(chǎn)品

n 奇異期權(quán)

u 外匯期貨

u 貨幣互換

u 利率互換

u 境外人民幣現(xiàn)金池和境內(nèi)外幣現(xiàn)金池

3、中國自貿(mào)區(qū)建設(shè)進度和發(fā)展規(guī)模

自貿(mào)區(qū)會利好和利空哪些行業(yè)？

1）中國第一家自貿(mào)區(qū)——上海的前世今生

u 外商準(zhǔn)入

u 銀行監(jiān)管

u 資本市場對接

u 保險行業(yè)準(zhǔn)入

u 金融創(chuàng)新和投融資便利

u 簡化經(jīng)常項目收結(jié)匯，購付匯單證審核

u 簡化直接投資外匯登記

u 放寬對外債權(quán)債務(wù)管理

u 改進跨國公司總部外匯資金集中運營管理，外幣資金池以及國貿(mào)結(jié)算中心外匯管理

u 境內(nèi)個人可作為擔(dān)保人并參照非銀行機構(gòu)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)

u 分賬核算業(yè)務(wù)

u 境內(nèi)居民通過特殊目的公司境外投融資及返程投資外匯管

u 區(qū)內(nèi)企業(yè)和個人按規(guī)定開展跨境雙向投資，推動境外機構(gòu)和自貿(mào)試驗區(qū)注冊企業(yè)的境外母公司在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券

u 在自貿(mào)試驗區(qū)設(shè)立面向國際的金融交易平臺，包括推進上海國際能源交易中心建設(shè)，加快推動原油期貨上市交易，積極推進上海證券交易所設(shè)立國際金融資產(chǎn)交易平臺

2）中國的“自貿(mào)區(qū)們”如何趕超？

l 天津自貿(mào)區(qū)：環(huán)渤海

l 福建自貿(mào)區(qū)：兩岸的未來

l 廣東自貿(mào)區(qū)：珠三角

第二部分：最新跨境現(xiàn)金池操作實務(wù)

1、全球500強跨國公司的跨境現(xiàn)金池管理

u 西門子全球現(xiàn)金池管理

u GE全球現(xiàn)金池管理

2、境內(nèi)外幣和人民幣現(xiàn)金池和境外人民幣現(xiàn)金池

u 強制結(jié)售匯改革

u 跨境貸款

n 借用法人股東現(xiàn)有授信額度

n 銀行承兌匯票質(zhì)押

n 資產(chǎn)抵押，質(zhì)押

n 企業(yè)新申請授信額度并使用跨境貸

n 股東直開保函

n 租賃公司股東直開保函

n 背對背保函

n 承租人擔(dān)保

u 內(nèi)保外貸和外保內(nèi)貸

u 跨境雙向人民幣現(xiàn)金池

u 跨境人民幣集中收付

3、自貿(mào)區(qū)銀行賬戶管理

1）機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶

u 區(qū)內(nèi)機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶（FTE）

u 境外機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶（FTN）

2）個人自由貿(mào)易賬戶

u 區(qū)內(nèi)個人自由貿(mào)易賬戶（FTI）

u 區(qū)內(nèi)境外個人自由賬戶（FTF）

3）跨境資金池模式下的賬戶統(tǒng)籌管理

u 個人賬戶與機構(gòu)賬戶增值服務(wù)

u 外匯管理技巧

u 綜合解決方案