供應鏈金融產(chǎn)品組合設計創(chuàng)新思路

一、課程背景

2020年以來隨著新冠疫情的爆發(fā)，全球經(jīng)濟步入了特殊的發(fā)展時代，各國為了應對疫情出臺了不同的經(jīng)濟刺激政策，唯一一致的都是降息以期刺激經(jīng)濟，隨之銀行以息差收益為主的經(jīng)營模式越來越難以為繼，所以尋求輕資本、輕資產(chǎn)的發(fā)展道路，才會顯得如此日趨緊迫。安全性、流動性、盈利性的經(jīng)營鐵律，猶如一把高懸的達摩克里斯之劍，考量著我國商業(yè)銀行的生存能力——新形勢下我國銀行對交易銀行業(yè)務領域的開拓進取，或將成為銀行滿足對公客戶更新、更高、更多層次需求，從而實現(xiàn)經(jīng)營轉型的最有效載體。

金融支持小微企業(yè)實體經(jīng)濟，普惠金融又是近年來銀行的重要任務，如何利用核心企業(yè)的償付能力，運用中小企業(yè)的應收賬款、應付賬款和存貨，使用好各種供應鏈金融產(chǎn)品推進信貸業(yè)務成為了未來銀行對公業(yè)務推進的核心。

我們希望通過此次交流使諸位了解各種供應鏈金融產(chǎn)品的來龍去脈，理清先進行建設開放式銀行、交易銀行的思路歷程，幫助各位同仁更好的了解和掌握貿(mào)易融資產(chǎn)品的創(chuàng)新思路、營銷核心，在業(yè)務拓展中少走彎路，加強競爭力，銀企攜手走向可持續(xù)增長的康莊大道。

二、課程目標

（一）傳統(tǒng)國際業(yè)務與貿(mào)易融資業(yè)務面臨的現(xiàn)狀

（二）傳統(tǒng)貿(mào)易融資業(yè)務的新模式

（三）供應鏈節(jié)點與核心理論和交易銀行生態(tài)圈理念

（四）交易銀行場景下貿(mào)易融資創(chuàng)新與變化

（五）新型資產(chǎn)業(yè)務及融資熱點

（六）熱點案例探討

三、培訓對象

國際業(yè)務及貿(mào)易融資核心管理人員及戰(zhàn)略規(guī)劃人員

四、培訓時間

約3小時。

五、學習方式

自學，課堂。

六、課程要點

（一）傳統(tǒng)國際業(yè)務與貿(mào)易融資業(yè)務面臨的現(xiàn)狀

1、后疫情下的國際經(jīng)濟形勢 　　

2、從“三國演義”到“雙城記”的政治走勢　　

3、關鍵之年的國內經(jīng)濟和貨幣形勢走向

4、傳統(tǒng)貿(mào)易、虛假貿(mào)易、構造貿(mào)易的辯證關系

（二）傳統(tǒng)貿(mào)易融資業(yè)務的新模式

1、內循環(huán)與雙循環(huán)下的國際業(yè)務發(fā)展

2、自貿(mào)區(qū)與人民幣跨境支付大發(fā)展

3、基于規(guī)避監(jiān)管檢查的外匯業(yè)務發(fā)展方向

4、傳統(tǒng)結算與結售匯業(yè)務挖潛

5、貿(mào)易融資到供應鏈金融

6、“三流合一”到“四流合一”

（三）供應鏈節(jié)點與核心理論和交易銀行生態(tài)圈理念

1、傳統(tǒng)1+N\N+1至N+N的節(jié)點核心理論

2、核心企業(yè)接受供應鏈的優(yōu)勢

3、現(xiàn)有交易銀行的三種模式的優(yōu)劣分析

4、撮合交易的生態(tài)圈理念

5、供應鏈業(yè)務風險點淺析

6、從“線狀的”供應鏈金融到“球狀的”產(chǎn)業(yè)鏈金融

7、交易銀行與開放式銀行

8、區(qū)塊鏈與交易銀行的展望

9、供應鏈金融業(yè)務對

（四）交易銀行場景下新金融服務業(yè)的發(fā)展與變化

1、產(chǎn)品行業(yè)對照分析

2、基礎應用與營銷介紹

3、應收賬款類

4、存貨融資類

5、預付賬款類

6、客戶譜系生態(tài)沙盤的建立與使用

7、綜合化金融服務方案的設計模型

8、跨境投融的新思路

（五）新型資產(chǎn)業(yè)務及融資熱點

1、供應鏈金融與傳統(tǒng)信貸區(qū)別

2、供應鏈金融風險淺析

3、保理與融資租賃的場景化應用

4、國內信用證+福費廷場景化應用方向

5、銀票/商票的場景應用特點

6、民法典對保理業(yè)務的界定作用

7、應收賬款融資業(yè)務的信用風險、操作風險、法律風險

8、存貨類融資業(yè)務的操作風險與法律漏洞

9、特殊信用保險項下融資的興起

10、國內信用證風潮的利與弊

（六）熱點案例探討