金融科技重構(gòu)銀行商業(yè)管理模式

【課程目標(biāo)】

1、了解金融科技時代下銀行從柜員到機(jī)器的數(shù)字化變革的模式

2、掌握4.0銀行技術(shù)特征和智能化應(yīng)用

3、學(xué)習(xí)金融科技時代銀行用戶場景智慧化服務(wù)

4、了解銀行金融科技產(chǎn)品創(chuàng)新和用戶的體驗內(nèi)容

5、掌握金融科技時代銀行的大數(shù)據(jù)挖掘和分析應(yīng)用

6、學(xué)習(xí)金融科技時代商業(yè)模式重構(gòu)的內(nèi)核

7、了解金融科技時代銀行組織體系的創(chuàng)新應(yīng)用

8、提升銀行數(shù)字化業(yè)務(wù)板塊運營和決策能力

9、建立商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型升級的戰(zhàn)略之路

【課程對象】

銀行管理層、技術(shù)、運營部門負(fù)責(zé)人

【課程老師】

劉煒，中國管理培訓(xùn)聯(lián)盟講師、中國高校EDP聯(lián)盟講師、華為和海爾大學(xué)數(shù)字營銷講師。北京大學(xué)創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師。

新華網(wǎng)區(qū)域頻道總編輯、中國互聯(lián)網(wǎng)BMI應(yīng)用總教練。曾打造互聯(lián)網(wǎng)金融平臺1+1貸。某城商行金融志編纂室負(fù)責(zé)人。

高級職稱。

【金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)經(jīng)歷】中國人民銀行、工商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、華夏銀行、浦發(fā)銀行、農(nóng)村信用社和農(nóng)商銀行；中國郵政；太平洋保險公司、太平保險公司、人壽保險公司等。是清華大學(xué)、北京大學(xué)、浙江大學(xué)總裁班客座教授；還曾在上海、北京、廣州、大連、深圳、成都等舉行公開課主講《互聯(lián)網(wǎng)金融》、《互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)管理》等。

2019年2月份應(yīng)邀在上海為中國銀行《數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型》第三期行長培訓(xùn)班做過專題內(nèi)容分享。

 【課程時間】

1天

【建議培訓(xùn)人數(shù)】

80人以內(nèi)

【課程模式】

講授、案例解析、視頻演繹、經(jīng)驗分享等。

【課程提綱】

第一講  金融科技對傳統(tǒng)商業(yè)銀行的顛覆

         一、商業(yè)銀行的發(fā)展階段

     1、銀行1.0：從1472年延續(xù)到1980年；

2、銀行2.0：ATM機(jī)、網(wǎng)上銀行的出現(xiàn)；

3、銀行3.0：移動互聯(lián)網(wǎng)誕生的手機(jī)銀行；

4、銀行4.0：物聯(lián)網(wǎng)時代智慧銀行

二、金融科技應(yīng)用領(lǐng)域

     1、支付清算

2、電子貨幣

3、網(wǎng)絡(luò)借貸

4、大數(shù)據(jù)

5、區(qū)塊鏈

6、云計算

7、人工智能

8、智能投顧

9、智能合同

10、風(fēng)險管控

三、銀行4.0：物聯(lián)網(wǎng)場景的應(yīng)用

1、5G技術(shù)的結(jié)合

2、刷臉支付

3、無人銀行網(wǎng)點

4、跨境結(jié)算

四、智能終端在銀行業(yè)務(wù)中的角色

1、深度學(xué)習(xí)：計算機(jī)如何模擬人腦

2、機(jī)器人顧問，機(jī)器人接管一切

3、比你的銀行更加智能的銀行賬戶

4、重新定義人在銀行業(yè)務(wù)中的角色

五、金融科技對傳統(tǒng)商業(yè)銀行的影響

    1、銀行由物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)向虛擬網(wǎng)絡(luò)

2、交易實時化

3、用戶行為精準(zhǔn)分析

4、服務(wù)智能化、個性化

5、流程自動化

6、風(fēng)控數(shù)據(jù)化

案例解析：

（1）布萊特·金眼中的《2050年銀行》

（2）螞蟻金微服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新

第二講  金融科技時代產(chǎn)品與用戶體驗

    一、金融科技時代銀行數(shù)字化生態(tài)模式

?        1、以技術(shù)為中心的新網(wǎng)絡(luò)

          2、以用戶為主的新分銷態(tài)式

          3、傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品“bye” 

          4、用戶體驗時代

   二、金融科技時代客戶服務(wù)的產(chǎn)品

    1、價值的儲存

2、支付能力

3、獲得信貸能力

三、銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用

?        1、市場需求分析

          2、用戶精準(zhǔn)化畫像和行為預(yù)判

　　?    3、產(chǎn)品個性化訂制

?    4、流程體系改造

      5、決策體系數(shù)據(jù)化分析判斷

   四、智慧銀行的服務(wù)

1、智能服務(wù)合約

2、智能化理財

3、幫你最佳消費

4、智能安全賬戶

五、用戶的體驗

1、智能體驗

2、產(chǎn)品體驗

3、數(shù)據(jù)體驗

4、信息體驗

案例分享：

（1）工商銀行轉(zhuǎn)型“金融科技公司”

（2）招商銀行數(shù)字化場景服務(wù)（視頻）

第三講  金融科技時代銀行商業(yè)模式的創(chuàng)新

一、金融科技能給銀行帶來什么？

?        1、金融與科技相互融合

?    2、創(chuàng)造新的業(yè)務(wù)模式

      3、創(chuàng)造新的金融業(yè)態(tài)模式

      4、新的業(yè)務(wù)流程

      5、新的產(chǎn)品

二、銀行4.0創(chuàng)新內(nèi)容

?        1、服務(wù)智能化

?    2、業(yè)務(wù)場景化

      3、渠道一體化

      4、融合深度化

三、金融科技帶來的運營模式變革

?        1、從客戶到用戶

　　?    2、從品牌到服務(wù)

?    3、從渠道到入口

      4、產(chǎn)品訂制化

      四、商業(yè)結(jié)構(gòu)重構(gòu)原則

1、實現(xiàn)鏈接

2、線上有系統(tǒng)

3、用戶轉(zhuǎn)化

4、盈利結(jié)構(gòu)設(shè)計

五、銀行4.0盈利模式設(shè)計

?        1、用戶增值變現(xiàn)

          2、平臺變現(xiàn)

          3、跨界入口變現(xiàn)

4、數(shù)據(jù)化服務(wù)收益

六、商業(yè)銀行重塑業(yè)態(tài)的四大法定

1、建系統(tǒng)

    2、做內(nèi)容

    3、做內(nèi)容

4、拼服務(wù)

案例分享：

（1）建設(shè)銀行“融商務(wù)”的創(chuàng)新與發(fā)展

（2）民生銀行的業(yè)務(wù)體系變革解析

第四講  銀行4.0時代轉(zhuǎn)型與升級

一、銀行4.0轉(zhuǎn)型突破口

1、技術(shù)還是技術(shù)

（1）團(tuán)隊在哪里？

（2）技術(shù)迭代

（3）產(chǎn)品驅(qū)動

2、大數(shù)據(jù)應(yīng)用

（1）數(shù)據(jù)采集

（2）數(shù)據(jù)存儲

（3）數(shù)據(jù)挖掘

（4）數(shù)據(jù)分析

（5）數(shù)據(jù)結(jié)論

3、場景取代網(wǎng)點

  （1）場景無處不在

（2）去網(wǎng)點化思維

二、銀行4.0應(yīng)具備的能力

1、建立金融大數(shù)據(jù)系統(tǒng)

2、金融多媒體數(shù)據(jù)處理

3、數(shù)據(jù)化產(chǎn)品和服務(wù)

4、建立金融風(fēng)險智能預(yù)警與防控系統(tǒng)

三、銀行4.0時代組織管理變革

1、組織扁平化、去中心化

2、業(yè)務(wù)管理集群化

3、決策體系數(shù)據(jù)化、智能化

4、領(lǐng)導(dǎo)幫助員工提升用戶價值

四、銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略

1、數(shù)字化愿景與目標(biāo)

2、數(shù)字化能力成熟度

3、客群經(jīng)營策略

4、全渠道經(jīng)營策略

5、產(chǎn)品規(guī)劃設(shè)計‘

案例分享：

（1）浦發(fā)銀行推出“SPDB+”互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略

（2）匯豐銀行組織數(shù)字化戰(zhàn)略