| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是一種金融機(jī)構(gòu)，主要經(jīng)營存款、貸款、匯兌等業(yè)務(wù)，為客戶提供金融服務(wù)。銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，它在調(diào)節(jié)貨幣流通、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，銀行的業(yè)務(wù)范圍也在不斷擴(kuò)大，涵蓋了證券、保險(xiǎn)、信托等多個領(lǐng)域。同時，隨著科技的發(fā)展，銀行的經(jīng)營模式和服務(wù)方式也在不斷變革，網(wǎng)上銀行、移動支付等新型服務(wù)模式逐漸普及。然而，銀行業(yè)也面臨著風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，如信貸風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等，因此，銀行需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-02-04 11:53 |
【課程對象】銀行中、基層管理人員
【課程時間】4.5小時授課+1.5小時案例研討
【課程大綱】
一、員工異常行為排查的必要性和重要性
（一）近期銀行案件及后果分享（實(shí)時更新）
1、法律懲處
（1）刑事責(zé)任
（2）罪名及構(gòu)成要件
（3）量刑標(biāo)準(zhǔn)
2、銀保監(jiān)會行政處罰
（1）逐年攀升的行政法規(guī)和罰單數(shù)量
（2）行政處罰的手段：警告\罰款\沒收違法所得\責(zé)令停業(yè)整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等
（3）行政處罰的原則：上追兩級、雙線問責(zé)等
3、行內(nèi)處分
（二）業(yè)內(nèi)案件發(fā)生的三類動因
1、犯罪動機(jī)
2、風(fēng)險(xiǎn)漏洞
3、業(yè)務(wù)權(quán)限
（三）案發(fā)前的異常行為暴露與覺察
二、員工異常行為排查的方法
（一）員工異常行為排查的目的
（二）員工異常行為排查的職責(zé)分工
1、高級管理層
2、牽頭部門
3、業(yè)務(wù)條線與分支機(jī)構(gòu)
（三）員工異常行為排查的四個方面
1、思想動態(tài)
? 案例：例行排查與隨機(jī)排查方法
2、工作表現(xiàn)
? 案例：消極型異常與積極型異常表現(xiàn)
3、經(jīng)濟(jì)情況
? 案例：排查結(jié)果的敏銳分析與有效運(yùn)用
4、日常行為
? 案例：多種風(fēng)險(xiǎn)要素案例分析
三、員工異常行為排查有效性的提升
（一）合規(guī)管理的目標(biāo)和原則
（二）員工異常行為排查的三個層次
1、違法行為
? 案例：某銀行支行長組織全行協(xié)同銷售理財(cái)飛單
2、違規(guī)行為
? 案例：某銀行支行長授意柜面人員非法查詢打印儲戶賬戶信息
3、異常行為
? 案例：某銀行客戶經(jīng)理陷入賭球漩渦險(xiǎn)釀大案
（三）從表面合規(guī)到風(fēng)險(xiǎn)為本
1、嚴(yán)控崗位權(quán)限
? 案例：各崗位“最小授權(quán)”原則探討
2、規(guī)范業(yè)務(wù)流程
? 案例：業(yè)務(wù)流程的事中監(jiān)督有效性提升
3、把控授權(quán)環(huán)節(jié)
? 案例：現(xiàn)場授權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)防控與監(jiān)督要點(diǎn)
四、員工異常行為排查案例研討
? 案例1：銀行客戶經(jīng)理為可疑開戶大開綠燈被刑拘
? 案例2：銀行客戶經(jīng)理伙同他人利用虛假證件騙取銀行貸款獲刑
? 案例3：銀行客戶經(jīng)理深陷賭博漩渦，挪用客戶貸款資金獲刑
? 案例4：133萬元銀行款箱調(diào)包案
? 案例5：銀行員工協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移資金，卷入洗錢犯罪
? 案例6：客戶經(jīng)理“異業(yè)合作”違法對外提供客戶金融信息構(gòu)成犯罪
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