| 主講老師： | 張戊昌 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 財富管理是指通過一系列專業(yè)化的投資和理財手段，為個人或機構提供全方位的財務規(guī)劃服務，旨在實現(xiàn)財富的保值、增值和傳承。財富管理涵蓋了資產(chǎn)管理、投資咨詢、稅務規(guī)劃、保險安排、家族信托等多個領域，其目標是為客戶提供個性化的解決方案，以滿足其在不同生命周期和財務狀況下的需求。隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展和個人財富的積累，財富管理已成為人們生活中不可或缺的一部分。專業(yè)的財富管理機構通過專業(yè)的知識和經(jīng)驗，幫助客戶實現(xiàn)財務自由和家族傳承，為客戶的財富增值保駕護航。 | |
| 內(nèi)訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-01-26 11:13 |
適合對象---------------------------------------------------------------------------
財富管理大賽參訓人員，銀行財富管理業(yè)務條線的客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、私人銀行業(yè)務崗位營銷相關人員。
課程時間---------------------------------------------------------------------------
一天集中課程(6課時)
課程特色---------------------------------------------------------------------------
1. 系統(tǒng)性學習
l 課程規(guī)劃具有延續(xù)性，可系統(tǒng)性的學習資產(chǎn)配置路演全流程
l 課程規(guī)劃區(qū)分階段性，可依學員程度不斷的進階學習
l 案例制作系統(tǒng)性學習，可提升學員的專業(yè)度與實戰(zhàn)技巧
2. 實踐性學習
l 互動式小組教學，配合實操演練，課程實踐性強
l 實操性工具配合，高質(zhì)量案例演練，體驗性強，接地性高
l 案例制作結(jié)合展示技巧，全面提高財私團隊實戰(zhàn)能力與解決問題能力
課程收益---------------------------------------------------------------------------
ü 能夠熟練運用資產(chǎn)配置與財富規(guī)劃的原理、技巧和方法及相應的營銷策略
ü 可以針對個人、家庭以及私營企業(yè)、機構高管的財富管理目標，提供綜合性財富管理咨詢服務
ü 掌握各種金融工具及財富管理規(guī)劃的基本流程，可以為客戶提供量身訂制的、切實可行的財富管理方案
ü 能夠更好的塑造專業(yè)服務形象，提升自身在營銷服務過程的形象水平
ü 學會運用整體營銷手段將財富管理方案提供給目標客戶，以便后續(xù)持續(xù)跟蹤調(diào)整
ü 全面提高財私財富管理人員實戰(zhàn)能力、展示能力及問答技巧
課程方案---------------------------------------------------------------------------
時間 | 課程大綱 | 主要輸出與達成目標 |
上午 資產(chǎn)配置案例制作綜合知識 | ? 財富管理規(guī)劃的基本概念 ? 宏觀經(jīng)濟分析與談資建立 ? 家庭財務分析與診斷 ? 財富管理方案的確立 ? 資產(chǎn)配置綜合方案 | ? 現(xiàn)場指導參賽人員理財規(guī)劃案例制作工具運用能力，輔導修改案例制作與演示資料，提升案例制作與演示的綜合能力，以及產(chǎn)品方案的營銷能力，準確把握當前宏觀經(jīng)濟的走向，制定當前經(jīng)濟環(huán)境下客戶資產(chǎn)配置的基本方案，快速準確地判別客戶財富管理需求，確保各項投資策略正確運用。 |
下午 案例制作范式與路演案例示范講解 | ? 資產(chǎn)配置案例制作程序解析 ? 報告書格式制作重點 ? 重點圖表制作要點與技巧 ? 優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)配置方案的示范與重點解析 ? 路演報告技巧解讀 | 學習全流程資產(chǎn)配置營銷，全面提升營銷環(huán)節(jié)的亮點與解決問題能力，提高競賽綜合能力進而掌握資產(chǎn)配置實踐與產(chǎn)品組合技巧。模擬競賽問答環(huán)節(jié)對參賽人員進行現(xiàn)場演練；講解比賽評分的主要標準，對參賽隊員現(xiàn)場的表達、演講和競賽技巧進行指導，提升演示與競賽回答環(huán)節(jié)的綜合理財服務專業(yè)水平。 |
課程大綱---------------------------------------------------------------------------
1. 資產(chǎn)配置報告書的基本概念
1.1財富管理的概念與內(nèi)涵
1.2財富管理發(fā)展趨勢
1.3近期宏觀經(jīng)濟與金融熱點解析
1.4資產(chǎn)配置趨勢與大類資產(chǎn)方向解析
1.5新常態(tài)下十大時代轉(zhuǎn)變趨勢
2. 家庭財務分析與診斷
2.1分析目前的財務狀況
2.2 財務診斷與產(chǎn)品方向
3. 理財目標的確立
3.1 客戶需求分析
3.2 家庭生命周期
3.3 個人生涯規(guī)劃
3.4 高凈值人士需求分析
4 財富管理方案的確立
4.1 理財方案的內(nèi)涵
4.2 方案選擇的層次
4.3 方案定性與定量分析
4.4 確立方案
5 資產(chǎn)配置方案與產(chǎn)品組合配置
5.1 產(chǎn)品配置原則
5.2 產(chǎn)品說明FABE法
5.3 緊急預備金與產(chǎn)品配置
5.4 風險規(guī)劃與產(chǎn)品配置
5.5 購房規(guī)劃與產(chǎn)品配置
5.6 子女教育金規(guī)劃與產(chǎn)品配置
5.7 退休規(guī)劃與產(chǎn)品配置
5.8 高凈值人士需求與產(chǎn)品配置
6 優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)配置方案的重點解析
6.1 具體診斷出客戶目前財務收支結(jié)構癥結(jié)所在
6.2 定位客戶的風險屬性與理財價值觀
6.3 從目前經(jīng)濟情勢對設定合理的未來假設條件
6.4 從假設條件經(jīng)由科學的運算過程得出結(jié)果
6.5 對目前客戶最迫切的問題提出可執(zhí)行的方案
6.6 分析不同方案的利弊得失確定所采行的方案
6.7 針對所采行的方案配置合適的理財產(chǎn)品
6.8 對產(chǎn)品的風險揭示與銀行申明分析和評估客戶當前的財務狀況
7 資產(chǎn)配置案例制作指導與路演技巧
7.1 案例制作程序
7.2報告書格式制作重點
7.1.1 聲明
7.1.2 內(nèi)容摘要
7.1.3 規(guī)劃分析
7.1.4 行動方案
7.1.5 資產(chǎn)配置方案
7.1.6 風險告知
7.2 PPT制作要點與技巧
7.2.1 認識PPT與版底的設定
7.2.2 PPT制作的重點分析
7.2.3 PPT制作常用技巧
7.2.4 資產(chǎn)配置PPT案例示范演示
7.3 現(xiàn)場案例演示要點與技巧
7.3.1 克服緊張感
7.3.2 黃金三點法
7.3.3 專業(yè)的演講形象
7.3.4 資產(chǎn)配置案例重點解析
7.4 評委提問與應對技巧
7.4.1 評分標準解析
7.4.2 提問的性質(zhì)與分類
7.4.3 提問處理的程序
7.4.4 提問處理的技巧
7.4.5 常見的評委提問問題
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