全量金融資產(chǎn)解析與數(shù)字化平臺(tái)科技綜合能力提升

課程背景---------------------------------------------------------------------

隨著國家”共同富裕與三次分配”的政策推動(dòng)，未來沒有哪個(gè)行業(yè)競爭會(huì)比銀行激烈。愈演愈烈的市場競爭中，各大銀行都意識(shí)到，人才培養(yǎng)與場景化平臺(tái)建設(shè)是經(jīng)營管理的核心命脈，優(yōu)質(zhì)的個(gè)人金融服務(wù)和先進(jìn)的數(shù)字化平臺(tái)運(yùn)營理念，都是未來行業(yè)發(fā)展不可或缺的關(guān)鍵競爭力。業(yè)務(wù)的發(fā)展離不開人員的培養(yǎng)，而現(xiàn)存財(cái)富管理隊(duì)伍建設(shè)卻面臨困境——財(cái)富顧問團(tuán)隊(duì)與專業(yè)運(yùn)營平臺(tái)聯(lián)動(dòng)基礎(chǔ)薄弱，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)不足，為扭轉(zhuǎn)理財(cái)專業(yè)平臺(tái)人才欠缺的局面，針對財(cái)富管理支持崗位特點(diǎn)，通過課程培訓(xùn)與互動(dòng)案例教學(xué)，幫助學(xué)員夯實(shí)專業(yè)基礎(chǔ)、提升崗位綜合技能，落實(shí)”建生態(tài)、搭平臺(tái)、看市場、盤客戶、強(qiáng)配置、五大基礎(chǔ)工作，掌握市場與政策的趨勢，協(xié)助一線團(tuán)隊(duì)深挖存量客戶的深層需求，外拓目標(biāo)客群的資源整合，導(dǎo)入數(shù)字化管理與CRM大數(shù)據(jù)，全面提升財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)開拓與提升目標(biāo)高端客戶能力，達(dá)成全量金融資產(chǎn)與中間收入的雙提升目標(biāo)，推動(dòng)銀行打造一支能夠肩負(fù)起接班任務(wù)的財(cái)富管理隊(duì)伍。                           

適合對象---------------------------------------------------------------------

運(yùn)營經(jīng)理、系統(tǒng)開發(fā)經(jīng)理、平臺(tái)管理人員、理財(cái)經(jīng)理，產(chǎn)品經(jīng)理，客戶經(jīng)理、財(cái)富顧問、私行經(jīng)理、支行行長、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)長；儲(chǔ)備轉(zhuǎn)崗人員等。

課程時(shí)間---------------------------------------------------------------------

6天，6小時(shí)/天（大課培訓(xùn)+分組模壓和模擬通關(guān)演練)

課程特色---------------------------------------------------------------------

1. 系統(tǒng)性學(xué)習(xí)

l 課程規(guī)劃具有延續(xù)性，可系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)數(shù)字化金融科技運(yùn)營全流程

l 課程規(guī)劃區(qū)分階段性，可依學(xué)員程度不斷的進(jìn)階學(xué)習(xí)

l 網(wǎng)點(diǎn)崗位系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，可提升團(tuán)隊(duì)的凝聚力與平臺(tái)技術(shù)開發(fā)效率

2. 實(shí)踐性學(xué)習(xí)

l 互動(dòng)式小組教學(xué)，配合實(shí)操演練，課程實(shí)踐性強(qiáng)

l 實(shí)操性工具配合，高質(zhì)量案例演練，體驗(yàn)性強(qiáng)，接地性高

l 客戶關(guān)系管理結(jié)合全量資產(chǎn)配置，提高平臺(tái)落地應(yīng)用能力。

課程收益---------------------------------------------------------------------

1. 提高認(rèn)識(shí)：了解財(cái)富管理經(jīng)營現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢，理財(cái)新規(guī)等，提高對銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)工作的認(rèn)識(shí)。

2. 自我成長：了解平臺(tái)技術(shù)管理與產(chǎn)品地圖的重要性與關(guān)聯(lián)性，提高崗位的綜合管理與運(yùn)營能力。。

3. 認(rèn)識(shí)客戶：了解目標(biāo)客戶核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等，優(yōu)化觸發(fā)點(diǎn)、提升體驗(yàn)感。

4. 思維轉(zhuǎn)變：改變銀行業(yè)傳統(tǒng)的營銷思維，以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹閷?dǎo)向的營銷思維。

5. 技能提升：掌握市場趨勢、場景營銷、客群管理、產(chǎn)品地圖、科技金融、客戶維護(hù)等必備運(yùn)營技能。

6. 產(chǎn)能提升：以全量資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合為運(yùn)營核心，提高客戶產(chǎn)品交叉持有率及與我行粘度，協(xié)助一線團(tuán)隊(duì)的整體效益，達(dá)成技術(shù)支持團(tuán)隊(duì)崗位的工作目標(biāo)。

課程方案

二天集中課程+分組模壓通關(guān)演練

課程大綱(依課程需求選項(xiàng)配置)--------------------------------------

財(cái)富管理篇                                            

一． 宏觀經(jīng)濟(jì)政策解讀與產(chǎn)品趨勢分析

a) 宏觀經(jīng)濟(jì)的基本概念

b) 宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析

ü 宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)

ü 貨幣政策與主要工具

ü 財(cái)政政策與主要工具

c) 資管新規(guī)解讀與財(cái)富管理趨勢分析

ü 資管新規(guī)解讀

ü 資管新規(guī)下的財(cái)富管理趨勢

d) 銀行產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢與才管理轉(zhuǎn)型提升要點(diǎn)

ü 建立全市場投資能力

ü 提升專業(yè)化能力

ü 協(xié)同營銷落地能力

ü 高端團(tuán)隊(duì)建設(shè)能力

ü 智能科技應(yīng)用能力

e) 宏觀經(jīng)濟(jì)分析與政策熱點(diǎn)解讀

f) 金融科技專業(yè)技術(shù)支持的定位與使命

g) 重點(diǎn)技術(shù)提升與產(chǎn)品趨勢解讀

二． 財(cái)富管理原理與貨幣時(shí)間價(jià)值概念

a). 財(cái)富管理的概念

b). 財(cái)富管理的流程

c). 貨幣時(shí)間價(jià)值與財(cái)富管理

ü 財(cái)富管理現(xiàn)金流概念

ü 財(cái)務(wù)計(jì)算器介紹與操作’

ü 科技金融應(yīng)用與操作 

三． 數(shù)字化客群管理與金融科技應(yīng)用

a) 為何要作客戶分群

b) 客群經(jīng)營流程與開發(fā)步驟

c) 客戶分群的定性與定量分析

ü 分層管理與AUM提升邏輯

ü 分類營銷與高質(zhì)高效邏輯

ü 一點(diǎn)一策到一群一策的落地

d) 從客戶管理系統(tǒng)篩選目標(biāo)客戶

e) 客群分群六宮格與客群經(jīng)營計(jì)劃表

f) 金融資產(chǎn)提升的移動(dòng)路徑與經(jīng)營策劃

g) 客群管理與金融科技的落地運(yùn)用

四． 家庭生命周期與客戶理財(cái)需求

a). 價(jià)值取向和行為特征 

ü 家庭生命周期

ü 理財(cái)價(jià)值觀

a). 一般客群理財(cái)目標(biāo)分析

ü 房產(chǎn)需求分析

ü 教育金需求分析

ü 退休金需求分析

ü 風(fēng)險(xiǎn)管理分析

ü 其他需求分析

b). 高凈值客群理財(cái)目標(biāo)分析

ü 婚姻財(cái)富管理

ü 企業(yè)財(cái)富管理

ü 家族財(cái)富傳承

ü 品質(zhì)養(yǎng)老與退休規(guī)劃

ü 稅務(wù)籌劃管理

ü 其他需求分析

五． 投資管理與投資工具基礎(chǔ)概念

a). 投資與投資規(guī)劃的基本概念

b). 投資工具概覽 

ü 現(xiàn)金及其等價(jià)物

ü 銀行理財(cái)產(chǎn)品

ü 股權(quán)股票類

ü 債券類工具

ü 基金類工具

ü 信托類工具

ü 保險(xiǎn)類產(chǎn)品

ü 衍生品類工具

ü 貴金屬類工具

ü 其他投資工具

c). 投資組合管理與績效評估

ü 投資組合管理

ü 資產(chǎn)配置策略

ü 資產(chǎn)配置工具操作

ü 健康財(cái)富金字塔

ü 投資績效評估

產(chǎn)品管理篇  

六． 現(xiàn)金與存款類產(chǎn)品邏輯解析

a) 存款類理財(cái)產(chǎn)品的概念 

b) 存款類理財(cái)產(chǎn)品的構(gòu)成要素 

c) 存款類理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作模式 

d) 存款類理財(cái)產(chǎn)品的分類

e) 存款類理財(cái)產(chǎn)品的主要特性

f) 存款類理財(cái)產(chǎn)品平臺(tái)運(yùn)營分組演練

七． 凈值化理財(cái)產(chǎn)品邏輯解析

a) 凈值化理財(cái)產(chǎn)品的概念 

b) 凈值化理財(cái)產(chǎn)品的構(gòu)成要素 

c) 凈值化理財(cái)產(chǎn)品的投資運(yùn)作模式 

d) 凈值化理財(cái)產(chǎn)品的分類

e) 凈值化理財(cái)產(chǎn)品的主要特性

f) 凈值化理財(cái)產(chǎn)品平臺(tái)運(yùn)營分組演練

八． 基金類產(chǎn)品邏輯解析

a) 基金概述

b) 基金的交易

c) 基金投資實(shí)務(wù)操作

d) 基金的業(yè)績評價(jià)

e) 主要基金產(chǎn)品介紹與比較

ü 貨幣市場基金

ü 股票型基金

ü 債券型基金

ü ETF與LOF

ü MOM與FOF

ü 私募基金與陽光私募

ü 其他基金

f) 基金產(chǎn)品平臺(tái)運(yùn)營分組演練

九． 保險(xiǎn)類產(chǎn)品邏輯解析

a) 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

b) 保險(xiǎn)基本原理

ü 保險(xiǎn)的意義與職能

ü 保險(xiǎn)四大原則

ü 保險(xiǎn)經(jīng)營的基礎(chǔ)

ü 保險(xiǎn)合同的法律特征

c) 人身保險(xiǎn)的分類

ü 定期壽險(xiǎn)

ü 終身壽險(xiǎn)

ü 兩全壽險(xiǎn)

ü 分紅壽險(xiǎn)

ü 萬能壽險(xiǎn)

ü 投資連結(jié)險(xiǎn)

ü 健康險(xiǎn)

ü 意外險(xiǎn)

d) 保險(xiǎn)合同重要條款解析

e) 壽險(xiǎn)產(chǎn)品綜合比較

f) 保險(xiǎn)需求與保險(xiǎn)規(guī)劃

ü 人生風(fēng)險(xiǎn)分析

ü 風(fēng)險(xiǎn)保額測算

ü 保費(fèi)預(yù)算分析

ü 保險(xiǎn)產(chǎn)品組合

g) 保險(xiǎn)產(chǎn)品平臺(tái)運(yùn)營分組演練

十． 貴金屬類產(chǎn)品邏輯解析

a) 貴金屬類產(chǎn)品的概念 

b) 貴金屬類產(chǎn)品的構(gòu)成要素 

c) 貴金屬類產(chǎn)品的投資運(yùn)作模式 

d) 貴金屬類產(chǎn)品的分類

e) 貴金屬類產(chǎn)品的主要特性

f) 貴金屬類產(chǎn)品平臺(tái)運(yùn)營分組演練

十一． 信托類產(chǎn)品邏輯解析

a) 信托類產(chǎn)品的概念 

b) 信托類產(chǎn)品的構(gòu)成要素 

c) 信托類產(chǎn)品的運(yùn)作模式 

d) 信托類產(chǎn)品的分類

ü 信托理財(cái)產(chǎn)品

ü 家族信托

ü 契約型信托

ü 資金型信托

ü 保險(xiǎn)金信托’

e) 信托類產(chǎn)品的主要特性

f) 信托類產(chǎn)品平臺(tái)運(yùn)營分組演練

綜合應(yīng)用篇  

十二． 產(chǎn)品地圖構(gòu)建與金融科技應(yīng)用

a) 產(chǎn)品地圖概念

ü 結(jié)構(gòu)化

ü 地圖化

ü 路徑化

b) 產(chǎn)品地圖邏輯思維

ü 客戶維度

ü 銀行維度

ü 考核維度

ü 時(shí)間維度

ü 資產(chǎn)配置維度

c) 產(chǎn)品地圖的建構(gòu)與輸出

ü 產(chǎn)品地圖

ü 用戶體驗(yàn)地圖

ü 客戶旅程地圖

ü 客戶服務(wù)藍(lán)圖

十三． 財(cái)經(jīng)信息的管理與應(yīng)用

a) 財(cái)經(jīng)信息與產(chǎn)品趨勢解讀要點(diǎn)

b) 財(cái)經(jīng)信息的來源

c) 財(cái)經(jīng)信息的管理

d) 財(cái)經(jīng)信息的應(yīng)用

e) 財(cái)經(jīng)信息與互聯(lián)網(wǎng)工具使用

f) 每日財(cái)經(jīng)信息與理財(cái)周報(bào)

十四． 全量資產(chǎn)配置與金融科技

a) 資產(chǎn)配置基本概念與說明

b) 金融資產(chǎn)提升與資產(chǎn)配置

c) 資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合分析

d) 流量導(dǎo)入與存量盤活資產(chǎn)配置

e) 奔馳圖資產(chǎn)配置工具圖形法

f) 財(cái)富金字塔資產(chǎn)配置工具圖形法

十五． 金融科技平臺(tái)模式應(yīng)用

a) 工具效率類

b) 資訊內(nèi)容類

c) 交易平臺(tái)類

d) 社交社區(qū)類

e) 轉(zhuǎn)化漏斗與海盜模型

f) 平臺(tái)運(yùn)營分組案例演練