銀行案件防控實務與應對策略

課程背景：

當前銀行案件防控態(tài)勢嚴峻，內(nèi)控壓力增大。部分機構(gòu)暴露出案件風險事件。案件風險集中在信貸業(yè)務、票據(jù)業(yè)務、理財業(yè)務、人事管理、表外業(yè)務、信息科技治理等領域。

如何與時俱進，有效把控合規(guī)風險、法律風險和案件風險，對銀行而言任重道遠。

課程收益：

1. 了解監(jiān)管機構(gòu)對銀行經(jīng)營的要求，認識當前監(jiān)管環(huán)境、經(jīng)營環(huán)境、司法環(huán)境的改變及影響。

2. 幫助培訓對象熟悉和掌握合規(guī)經(jīng)營的知識和技能，提升管理有效性。

3. 幫助培訓對象了解銀行職務犯罪的內(nèi)涵，識別違法違規(guī)行為，強化合規(guī)操作意識。

課程對象：銀行全體員工

授課方式：講師講授、案例分享、在線討論、講師點評

課程大綱：

一、當前銀行業(yè)形勢

1. 內(nèi)部環(huán)境

1) 黨建為“基”

2) 合規(guī)為“本”

3) 清廉為“要”

2. 監(jiān)管環(huán)境

1) 監(jiān)管政策

2) 關(guān)注要點

保險公司返點，可以收嗎？案例1

客戶信息泄露，員工有責？案例2

3) 監(jiān)管處罰

? 案例3、線上貸款詐騙案

2. 經(jīng)營環(huán)境

? 案例4、理財飛單案

? 案例5、無指令對外付款案

? 案例6、抵押騙貸案

3. 司法環(huán)境

? 案例7、通謀虛偽案

二、案防合規(guī)體系建設  

1. 什么是案防的“規(guī)”？

1) 銀行的規(guī)矩

? 問題探討：

a. 存款有禮，行嗎？

b. 公轉(zhuǎn)私，行嗎？

2) 銀行人的規(guī)矩

①　銀行人職業(yè)道德的綱

②　關(guān)于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見解讀

③　銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則解讀

? 問題探討:

a. 借款人通過微信轉(zhuǎn)賬，要求客戶經(jīng)理代還貸款本息，行嗎？

b. 保管客戶已簽章的空白合同，行嗎？

3) 案防的規(guī)矩

a. 案防綱領性文件

b. 涉刑案件管理辦法解讀

? 案例8、網(wǎng)絡賭博被騙案

2. 為什么要重視案防？

? 案例9、對公開戶通融案

? 案例10、微信泄密案

? 案例11、賬戶流水案

三、信貸領域典型案件分析

1. 案件總體情況

1) 監(jiān)管形勢

2) 政治形勢

3) 案件特點

? 案例11、不良清收侵占案

2. 發(fā)案原因探析

3. 銀行易發(fā)案件風險警示與防控

1) 違法發(fā)放貸款罪

? 案例13、借冒名貸款案

? 問題探討：7個問題

2) 非國家工作人員受賄罪

? 案例14、合伙轉(zhuǎn)貸生意案

? 案例15、首席信息官落馬案

? 問題探討：6個問題

3) 職務侵占罪

4) 挪用資金罪

5) 侵犯公民個人信息罪

? 案例16、精準獲客案

四、案件專項治理要點  

1. 案防存在問題

1) 工作理念內(nèi)控建設滯后

2) 制度執(zhí)行流于形式

3) 員工行為管理不力

4) 案件信息報送不實

5) 問責不嚴整改不力

? 案例17、系統(tǒng)程序測試案

2. 案防工作舉措

1) 提升職業(yè)素養(yǎng)

2) 健全內(nèi)控體制

3) 構(gòu)建常態(tài)監(jiān)督

4) 深化行為管理

5) 實施責任追究

3. 案防檢查

1) 工作目標

2) 存在問題

3) 工作內(nèi)容

? 案例18、貸款買房受賄案

4. 員工異常行為排查與管理

1) 識別方法

? 案例19、133萬現(xiàn)金失蹤案

2) 人員防控

①　管理人員

? 案例20、做好事受審案

②　客戶經(jīng)理

? 案例21、牽線搭橋受賄案

③　柜員及大堂經(jīng)理

? 案例22、大堂經(jīng)理盜竊案

④　辭退內(nèi)退員工

? 案例23、辦公室出借案

5. 如何自我保護？

1) 違規(guī)問責的原則

2) 銀行人的自我保護

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