待客之道——金融機(jī)構(gòu)多場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)法律風(fēng)險(xiǎn)防范指南

課程大綱/要點(diǎn)：

一、大時(shí)代下的金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)合規(guī)管理（20-30分鐘）

1. 強(qiáng)監(jiān)管、促穩(wěn)定——我國(guó)金融消費(fèi)者保護(hù)與金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)合規(guī)的現(xiàn)狀及趨勢(shì)

2. 賣(mài)者盡責(zé)，買(mǎi)者自負(fù)——金融機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)法律風(fēng)險(xiǎn)防范的基本邏輯

3. 規(guī)則解析——金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)所涉核心法律法規(guī)介紹

二、多場(chǎng)景、多環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及防范（各章節(jié)結(jié)合實(shí)務(wù)案例+操作建議）

1. 概述

1) 以案說(shuō)法——常見(jiàn)理金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)糾紛類(lèi)型分析

2) 理財(cái)是否受《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)范？——投資者與機(jī)構(gòu)間法律關(guān)系解析

3) 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可能承擔(dān)什么責(zé)任？——金融產(chǎn)品銷(xiāo)售者的法律責(zé)任邊界

2. 宣傳推介合規(guī)管理

1) “謹(jǐn)言”——產(chǎn)品宣傳推介文本的合規(guī)管理

2) “慎行”——營(yíng)銷(xiāo)人員的話術(shù)管理及自我保護(hù)

l 面談中的注意事項(xiàng)

l 電話訪談中的注意事項(xiàng)

l 朋友圈、社交媒體推廣中的注意事項(xiàng)

3) “網(wǎng)紅直播”、“明星代言“背后的隱患——金融產(chǎn)品廣告及導(dǎo)流中的合規(guī)管理

3. 投資者適當(dāng)性管理

1) 誰(shuí)能 “賣(mài)”？誰(shuí)能 “買(mǎi)？——各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售及認(rèn)購(gòu)資質(zhì)之比較

2) 重災(zāi)區(qū)里筑起防火墻——機(jī)構(gòu)在投資適當(dāng)性爭(zhēng)議中的抗辯思路與技巧

3) 客戶“手寫(xiě)承諾“是否就萬(wàn)事大吉？——產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)中的機(jī)構(gòu)告知義務(wù)解析

4. 合同管理

1) 如何避免理財(cái)合同被認(rèn)定成霸王條款 ？——民法典時(shí)代金融機(jī)構(gòu)格式條款的使用技巧

2) “面簽”不僅是面談+簽署——合同簽署環(huán)節(jié)的注意事項(xiàng)

5. 客戶信息及隱私權(quán)保護(hù)

1) “三最原則”是什么?——金融機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶信息處理的原則及注意事項(xiàng)

2) 處罰力度有多大？——關(guān)于個(gè)人信息保護(hù)的法律責(zé)任及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

3) 如何規(guī)避“大數(shù)據(jù)殺熟”嫌疑？——客戶信息使用及產(chǎn)品推廣中的法律風(fēng)險(xiǎn)

6. 其它

1) 互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)合規(guī)——金融產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)新規(guī)解讀

2) 機(jī)構(gòu)合作營(yíng)銷(xiāo)合規(guī)——“客源引流”、“中介”合作中的避坑指南

3) 定價(jià)合規(guī)管理——“質(zhì)價(jià)不符”風(fēng)險(xiǎn)及防范

4) 場(chǎng)所管理——客戶沙龍、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的客戶人身權(quán)益保障問(wèn)題

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