一、課程背景 

銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。對銀行從業(yè)人員而言，了解銀行從業(yè)人員應(yīng)該遵守的職業(yè)道德的基本原則和行為規(guī)范，理解銀行職業(yè)道德建設(shè)的重要意義是從事銀行業(yè)務(wù)的一個基本條件。加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德建設(shè)對于促進(jìn)現(xiàn)階段我國商業(yè)銀行改革以及社會主義市場經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展都具有十分重要的意義。

2022 年銀行業(yè)繼續(xù)加強(qiáng)金融監(jiān)管，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線，運用法治思維加強(qiáng)金融反腐，提升銀行經(jīng)營管理能力，堅持不懈防范和化解金融風(fēng)險。

商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真抓好從業(yè)員工的崗前和崗位培訓(xùn)工作，健全和完善職業(yè)道德規(guī)范。加強(qiáng)銀行從業(yè)人員職業(yè)道德、職業(yè)操守和行為管理，提高員工整體職業(yè)道德水平。強(qiáng)化激勵機(jī)制， 使先進(jìn)典型發(fā)揮榜樣和示范的作用，宣傳并表彰清正廉潔的先進(jìn)典型，對銀行從業(yè)人員進(jìn)行正面的引導(dǎo)，努力提高銀行從業(yè)人員的思想道德素質(zhì)，為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展提供重要支撐和堅實保障。

二、課程內(nèi)容與目的 

本課程從銀行的經(jīng)營管理與實際出發(fā)，結(jié)合監(jiān)管要求，通過案例分析，一方面加強(qiáng)員工 職業(yè)操守教育，樹立員工合規(guī)意識，提高全體員工廉潔自律的自覺性，在銀行內(nèi)部形成一種 “講廉潔、拒腐蝕、守法紀(jì)、比貢獻(xiàn)”的價值觀；另一方面，通過對職業(yè)道德素質(zhì)的認(rèn)知、認(rèn)同，激發(fā)職業(yè)人從個人職業(yè)生涯和忠誠度方面提升自我職業(yè)熱忱，重新審視、評估自我職 業(yè)核心競爭力，增強(qiáng)向心力和凝聚力，有力地保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展。

三、課程收益 

培養(yǎng)銀行員工明確積極的工作心態(tài)和工作原則，提高職業(yè)素養(yǎng)與職業(yè)操守激發(fā)員工愛行愛崗、敬業(yè)精神以及工作責(zé)任心，提升員工遵章守紀(jì)與自律提升員工職業(yè)操守及職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)員工工作責(zé)任心與防腐拒變能力樹立正確從業(yè)價值觀，規(guī)范引導(dǎo)銀行員工職業(yè)行為，增強(qiáng)銀行發(fā)展凝聚力

四、課時：4 學(xué)時，每項模塊 1 學(xué)時 

五、課程對象：商業(yè)銀行中高級管理人員、支行行長、對公零售客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)人員五、教學(xué)模式 

本課程以在線視頻講授為主，采用模塊化學(xué)習(xí)，在此基礎(chǔ)上，加深對銀行從業(yè)人員職業(yè)道德教育和職業(yè)操守責(zé)任意識，提升員工的忠誠、敬業(yè)、奉獻(xiàn)、 團(tuán)結(jié)。明確職業(yè)操守的特質(zhì)，提高員工對職業(yè)理想、職業(yè)道德、職業(yè)責(zé)任的認(rèn)識，做到依法合規(guī)經(jīng)營，達(dá)到更好的教學(xué)效果。

第一講：加強(qiáng)和提升商業(yè)銀行從業(yè)員工的職業(yè)道德規(guī)范

一、職業(yè)道德的涵義  1、道德的涵義與特點

2、職業(yè)道德的涵義與特征

3、職業(yè)道德的修養(yǎng)和教育

4、職業(yè)道德對個人發(fā)展的重要性

（1） 職業(yè)道德是事業(yè)成功的保證

（2） 職業(yè)道德是人格的一面鏡子

（3） 職業(yè)道德—忠誠、敬業(yè)、責(zé)任二、銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德

1、銀行職業(yè)道德的基本概念

2、銀行職業(yè)道德基本原則—誠實信用

3、銀行員工為什么要提升職業(yè)道德：

（1） 職業(yè)道德是一種職業(yè)規(guī)范，受社會普遍的認(rèn)可

（2） 職業(yè)道德沒有確定形式，是長期以來自然形成的

（3） 職業(yè)道德的主要內(nèi)容是對從業(yè)員工義務(wù)的要求

（4） 職業(yè)道德是一種軟約束力，通過員工的自律實現(xiàn)

（5） 職業(yè)道德承載著企業(yè)文化和凝聚力，代表銀行的的價值觀 4、銀行從業(yè)員工加強(qiáng)職業(yè)道德的必要性

（1） 職業(yè)道德對于銀行職員工作的約束性

（2） 誠實守信是從事金融工作的行業(yè)基本要求三、銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范

（1） 愛崗敬業(yè)，忠于職守

（2） 遵守法規(guī)，依法辦事

（3） 廉潔奉公，不謀私利

（4） 恪盡職守，專業(yè)勝任

（5） 客觀公正，無私奉獻(xiàn)

四、建立銀行職業(yè)道德的途徑 1、建立員工常態(tài)培訓(xùn)機(jī)制

2、建立使命責(zé)任擔(dān)當(dāng)意識

3、建立考核激勵機(jī)制建設(shè)

4、加強(qiáng)制度制約機(jī)制建設(shè)

五、銀行職業(yè)道德與法律、法規(guī)的聯(lián)系

1、銀行從業(yè)法律是銀行從業(yè)道德傳播的有效手段

2、良好的職業(yè)道德是法律的評價標(biāo)準(zhǔn)和推動力量，是法律的有益補(bǔ)充

第二講：商業(yè)銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守 

一、商業(yè)銀行員工加強(qiáng)從業(yè)職業(yè)操守

1、目標(biāo)：健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

2、銀行員工為什么要提升職業(yè)道德操守

3、銀行員工提升職業(yè)道德操守的必要性

4、銀行員工職業(yè)操守底線紅線高壓線—依法合規(guī)經(jīng)營

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引要點 1、應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全

2、應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令

3、應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則

4、應(yīng)做到客戶至上，誠實守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)

5、應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約

6、應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂

7、從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個人利益

8、應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本銀行機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定

三、銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則 1、誠實信用

2、守法合規(guī)

3、專業(yè)勝任

4、勤勉盡職

5、公平競爭

6、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

四、銀行業(yè)從業(yè)人員與所工作的銀行機(jī)構(gòu) 1、忠于職守

2、爭議處理

3、離職交接

4、社會兼職

5、愛護(hù)機(jī)構(gòu)財產(chǎn)

6、費用報銷

7、電子設(shè)備使用

8、媒體采訪

9、舉報違法行為

五、銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶往來關(guān)系

依據(jù)商業(yè)銀行展業(yè)三原則：了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查

在業(yè)務(wù)開展、監(jiān)管規(guī)避、崗位職責(zé)、信息保密、利益沖突、內(nèi)幕交易、反洗錢、禮貌服務(wù)、風(fēng)險管理、信息披露、授信盡職、協(xié)助執(zhí)行、禮物收送、客戶投訴  六、銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

1. 尊重同事

2. 團(tuán)結(jié)合作

3. 互相監(jiān)督

七、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員1．互相尊重

2. 交流合作

3. 同業(yè)競爭

4. 商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)

八、銀行業(yè)從業(yè)人員與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)1．接受監(jiān)管

2. 配合現(xiàn)場檢查

3. 配合非現(xiàn)場監(jiān)管

4. 禁止賄賂及不當(dāng)便利

九、解讀銀保監(jiān)會《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》，明確從業(yè)員工職業(yè)操守“底線”、“紅線”、“高壓線”的職業(yè)要求

1） 強(qiáng)制性：銀行行員必須遵守行規(guī)行紀(jì)，不得違反

2） 廣泛性：銀行的每個崗位，每項業(yè)務(wù)都有相應(yīng)的規(guī)章制度

3） 實用性：銀行行規(guī)行紀(jì)內(nèi)容具體，要求明確，一目了然，便于執(zhí)行

從個人職業(yè)發(fā)展的高度，加深對《指引》各項職業(yè)操守的理解，做到真學(xué)真懂， 真信真行，自覺養(yǎng)成遵守職業(yè)操守的良好習(xí)慣 

  第三講：商業(yè)銀行從業(yè)人員的職業(yè)素質(zhì)和行為習(xí)慣 

一、銀行員工職業(yè)素養(yǎng)的構(gòu)成 1、知識水平

（1） 產(chǎn)品知識

（2） 金融知識

（3） 經(jīng)濟(jì)知識

（4） 管理知識

（5） 宏觀政策

（6） 心理學(xué)知識

（7） 成本管理知識 2、技能

（1） 現(xiàn)場管理能力

（2） 作業(yè)管理能力

（3） 溝通交流能力

（4） 組織協(xié)調(diào)能力

（5） 分析與解決問題能力

（6） 團(tuán)結(jié)協(xié)作能力

（7） 操作技能

3、修養(yǎng)

（1） 責(zé)任感：勇于承擔(dān)責(zé)任并對所做的結(jié)果負(fù)責(zé)

（2） 求實性：對問題能究其事實而不是膚淺帶過

（3） 影響力：積極、正向、樂觀，充滿熱誠

（4）持好性：不斷的改善以使結(jié)果更好                             二、銀行員工必備的職業(yè)意識

1、危機(jī)意識

（1） 認(rèn)為自己沒有危機(jī)，這才是真正的危機(jī)

（2） 銀行員工的危機(jī)是什么 2、學(xué)習(xí)意識

（1） 學(xué)習(xí)意識的重要性

（2） 如何學(xué)習(xí)

（3） 如何提高學(xué)習(xí)力 3、質(zhì)量意識

（1） 什么是質(zhì)量意識

（2） 如何樹立質(zhì)量意識 4、成本意識

5、效率意識

6、目標(biāo)意識

（1） 把經(jīng)營任務(wù)轉(zhuǎn)化成目標(biāo)是發(fā)展責(zé)任意識

（2） 把任務(wù)轉(zhuǎn)化成目標(biāo)的具體執(zhí)行的方法 7、計劃意識

（1） 計劃是有效工作的保證

（2） 計劃管理的三個要點

（3） 制定計劃必須解決問題 8、溝通意識

（1） 溝通的好處

（2） 溝通的四大原則

（3） 溝通中的三個合理定位

（4） 如何與同事溝通 9、績效改進(jìn)的意識

（1） 影響績效的因素

（2） 改善個人績效的三個關(guān)鍵環(huán)節(jié)

（3） 解決問題的 6 步法

（4） PDCA 工作提升法

（5） 績效改進(jìn)方案的方式10、全局意識

三、如何培養(yǎng)良好的職業(yè)習(xí)慣

1、注重職業(yè)道德修煉：加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，堅守道德“底線”，緊把廉潔“關(guān)口” 

2、學(xué)會管好管住自己

（一）管好自己，要養(yǎng)成好的習(xí)慣

（1）講原則，嚴(yán)要求，一切按制度辦事

（2）講紀(jì)律，重合規(guī)，凡事按程序操作

（二）管住自己，用“不想為、不敢為、不能為”來約束自己

3、堅持反省檢視自己，不斷提升

第四講：長效機(jī)制建設(shè)—加強(qiáng)職業(yè)操守和員工職業(yè)規(guī)劃培養(yǎng) 

如何成長為一名優(yōu)秀的銀行員工

一、職業(yè)成功來源于良好的職業(yè)操守與敬業(yè)責(zé)任

（一）員工和銀行是什么關(guān)系

1、是矛盾統(tǒng)一體

2、是合作關(guān)系

3、是客戶關(guān)系

4、是結(jié)果關(guān)系

（二）職場成功是能力和機(jī)會的函數(shù)

1、能力來自何處

（1）能力=f（天賦+知識+經(jīng)驗）

（2）只有工作才能提高自己的能力。

（3）能力來自于責(zé)任

2、機(jī)會來自何處

（1）機(jī)會只眷顧有能力的人

（2）成功：當(dāng)機(jī)遇來臨的時候，你已經(jīng)做好了把握它的準(zhǔn)備

（3）機(jī)會也來自于責(zé)任

3、結(jié)論：成功是責(zé)任的函數(shù)

（三）什么是責(zé)任

1、責(zé)任就是不為失敗找借口、只為成功想辦法

2、責(zé)任就是是比上司期待的做得更好

二、銀行從業(yè)之道，貴在廉潔

1、廉潔是一種品德，更是一種能力

2、做好員工職業(yè)操守管理工作—關(guān)鍵在于執(zhí)行力

三、加強(qiáng)和提升員工職業(yè)道德操守的長效機(jī)制

1、切實加強(qiáng)員工思想教育、職業(yè)操守警示教育，不斷構(gòu)筑思想道德防線

2、加強(qiáng)監(jiān)督制約機(jī)制建設(shè)，筑起三道防線

3、狠抓制度的落實，切實防范操作風(fēng)險

4、核心問題：關(guān)鍵崗位用好人，抓好關(guān)鍵人、關(guān)鍵崗位

5、做好員工職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，加大職業(yè)技能培訓(xùn)，培養(yǎng)員工崗位成才

6、培養(yǎng)員工良好的職業(yè)行為，提高員工的愛崗敬業(yè)精神

（1）愛崗敬業(yè)：把簡單的工作做到極致

（2）勇于負(fù)責(zé)：責(zé)任比能力更重要

（3）注重細(xì)節(jié)：效益就在細(xì)節(jié)里

（4）說到做到：恪守誠信，一諾千金

（5）做事專注：一次性完成工作，不留手尾

7、提高違約成本，形成威懾力與震懾力

（1）嚴(yán)明紀(jì)律，不認(rèn)真履行職責(zé)的必問責(zé)

（2）嚴(yán)字當(dāng)頭，監(jiān)督責(zé)任落實不力的必問責(zé)

（3）加大責(zé)任處罰，切實發(fā)揮警示震懾作用

（4）堅持有錯必究、有責(zé)必問