銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力

課程背景：

2015年股災(zāi)以后，國(guó)家越來(lái)越重視合規(guī)，所以從入門門檻上就下了功夫。導(dǎo)致的結(jié)果是基金從業(yè)先改革變難，接下來(lái)是銀從改革變難，然后是證券從業(yè)改革。銀保監(jiān)會(huì)融合，引入外資需要正規(guī)化的資本市場(chǎng)，人民幣國(guó)際化的背景，所以急需要整體的金融人員素質(zhì)的提升，那么從入門證書上提高難度是比較好的選擇。

難度系數(shù)從低到高排列，證券從業(yè)、銀從從業(yè)、基金從業(yè)。

課程收益： 

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

   1.提升學(xué)員對(duì)知識(shí)點(diǎn)的記憶。告訴學(xué)員哪些是必考知識(shí)點(diǎn)，以及知識(shí)點(diǎn)記憶邏輯

   2.提升學(xué)員解題思路和解題技巧。老師講解題目，講解考官出題思路和邏輯

課程對(duì)象： 零基礎(chǔ)考證學(xué)員

授課方式： 面授、實(shí)時(shí)案例演繹、線上視頻學(xué)習(xí)、線上做題練習(xí)

課程大綱/要點(diǎn)：

《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》

一、行業(yè)概要

1. 經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)

2. 金融基礎(chǔ)知識(shí)

3. 金融市場(chǎng)

4. 銀行體系

二、銀行業(yè)務(wù)

1. 負(fù)債業(yè)務(wù)

2. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)

3. 中間業(yè)務(wù)

4. 理財(cái)業(yè)務(wù)

三、銀行管理

1. 銀行管理基礎(chǔ)

2. 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

3. 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理

4. 資本管理

5. 風(fēng)險(xiǎn)管理

四、銀行從業(yè)法律法規(guī)基礎(chǔ)

1. 銀行基本法律法規(guī)

2. 民事法律制度

3. 商事法律制度

4. 刑事法律制度

五、銀行監(jiān)管與自律

1. 銀行監(jiān)管體制

2. 銀行自律與市場(chǎng)約束

《個(gè)人理財(cái)》

一、個(gè)人理財(cái)概述

1. 個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義

2. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因

3. 理財(cái)師的職業(yè)資格和要求

二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

1. 理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)

2. 理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī)

3. 理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律制度

三、理財(cái)投資市場(chǎng)概述

1. 金融市場(chǎng)概述

2. 金融市場(chǎng)分類

3. 理財(cái)投資市場(chǎng)介紹

四、理財(cái)產(chǎn)品概述

1. 銀行理財(cái)產(chǎn)品

2. 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品

3. 其他理財(cái)產(chǎn)品

五、客戶分類與需求分析

1. 了解客戶需求的重要性

2. 了解客戶的主要內(nèi)容

3. 客戶分類與客戶需求分析

4. 了解客戶的方法

六、計(jì)算題專講

1. 貨幣時(shí)間價(jià)值的基本概念

2. 規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算

3. 不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算

4. 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具

七、理財(cái)師的工作流程和方法

1. 概述

2. 接觸客戶、建立信任關(guān)系

3. 分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀

4. 明確客戶的理財(cái)目標(biāo)

5. 制訂理財(cái)規(guī)劃方案

6. 理財(cái)規(guī)劃方案的知行

7. 后續(xù)跟蹤服務(wù)

《風(fēng)險(xiǎn)管理》

一、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)

1. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)

2. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

3. 風(fēng)險(xiǎn)管理定量基礎(chǔ)

二、風(fēng)險(xiǎn)管理體系

1. 風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)與IT系統(tǒng)

2. 內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)

3. 風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程

4. 風(fēng)險(xiǎn)文化、偏好和限額

5. 風(fēng)險(xiǎn)治理治理架構(gòu)

三、資本管理

1. 資本定義及功能

2. 資本分類和構(gòu)成

3. 資本充足率

4. 杠桿率

四、信用風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 貸款損失準(zhǔn)備與不良資產(chǎn)處置方法

2. 信用風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋

3. 信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

4. 信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

5. 信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告

五、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

3. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告

六、操作風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 操作風(fēng)險(xiǎn)概述

2. 操作風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)與報(bào)告

3. 操作風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋

4. 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

5. 反洗錢

七、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與評(píng)估

3. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)與報(bào)告

4. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制

5. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急管理

八、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

1. 國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2. 國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

3. 國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)與報(bào)告

4. 國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)控制和緩釋

九、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理

2. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理

十、計(jì)算題專講

《銀行管理》

一、經(jīng)濟(jì)政策

1. 新時(shí)代金融工作的總體要求

2. 財(cái)政政策

3. 貨幣政策

4. 監(jiān)管政策

5. 金融體系

二、監(jiān)管體系

1. 監(jiān)管概況

2. 監(jiān)管指標(biāo)和方法

3. 銀行業(yè)法律體系

4. 行業(yè)自律

三、銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

1. 負(fù)債業(yè)務(wù)

2. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)

3. 銀行其他業(yè)務(wù)

四、銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新

1. 市場(chǎng)營(yíng)銷

2. 績(jī)效管理

3. 財(cái)務(wù)管理

4. 金融創(chuàng)新

五、非銀行金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)

1. 金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

2. 信托公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

3. 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

4. 金融租賃公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

5. 汽車金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

6. 消費(fèi)金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

7. 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

六、內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計(jì)

1. 內(nèi)部控制

2. 合規(guī)管理

3. 反洗錢

4. 內(nèi)外部審計(jì)

5. 銀行從業(yè)人員管理

七、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架

2. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理

3. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

4. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理

5. 突發(fā)事件與應(yīng)急管理

八、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和社會(huì)責(zé)任

1. 銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

2. 銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的實(shí)施

3. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任概述

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