客戶資產(chǎn)配置與規(guī)劃

課程背景：

隨著商業(yè)銀行客戶服務(wù)與營銷市場競爭的加大，銀行20%主要貢獻(xiàn)客戶，成為各大銀行爭先營銷與服務(wù)的目標(biāo)，如何對客戶進(jìn)行分層管理，提供有差異化的服務(wù)，讓銀行客戶尤其銀行貴賓客戶，能夠感受到銀行對他們的重視和用心，從而提升客戶粘合度和忠誠度，幫助銀行提升業(yè)績和產(chǎn)能，讓客戶更加信賴銀行。

課程收益： 

1. 適應(yīng)銀行專業(yè)化營銷轉(zhuǎn)型發(fā)展需要，明晰資產(chǎn)配置核心價(jià)值及對高端富?？蛻舻谋匾?。

2. 學(xué)習(xí)并掌握為客戶提供專業(yè)、高效、個(gè)性化的資產(chǎn)配置服務(wù)的方法策略。

3. 學(xué)習(xí)并掌握財(cái)富管理資產(chǎn)配置的標(biāo)準(zhǔn)化工作流程和要求。

4. 掌握資產(chǎn)管理核心產(chǎn)品的底層風(fēng)險(xiǎn)識別與產(chǎn)品分析邏輯、績效評估方法。

課程對象：

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理主管、骨干理財(cái)經(jīng)理、項(xiàng)目經(jīng)理等初中級管理者

授課方式：講師講授、視頻演繹、案例分享、小組討論、角色扮演、講師點(diǎn)評

課程大綱/要點(diǎn)：

一、 WHY為什要做資產(chǎn)配置：協(xié)助客戶實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡

1. WHY資管新規(guī)要求

2. WHY客戶視角：

1) 資產(chǎn)配置可以滿足客戶的投資需求

2) 十年內(nèi)資產(chǎn)表現(xiàn)輪動，沒有任一單一資產(chǎn)是常勝將軍

3) 資產(chǎn)組合表現(xiàn)優(yōu)于單一資產(chǎn)

4) 資管新規(guī)下客戶面臨的挑戰(zhàn)

3. WHY銀行視角

二、 WHAT資產(chǎn)配置：專業(yè)、高效、個(gè)性化的服務(wù)

1.  什么是資產(chǎn)配置服務(wù)

2. 大類資產(chǎn)的組成與功能

3. 大類資產(chǎn)市場研究與策略配置技術(shù)

4. 了解客戶的投資習(xí)慣與風(fēng)險(xiǎn)偏好

5. 了解客戶收益要求、期限要求、投資限制要求

6. 為客戶制定資產(chǎn)配置規(guī)劃方案

三、 HOW資產(chǎn)配置：資產(chǎn)配置六步工作法

四、 產(chǎn)品要素“六看”黃金原則

1) 案例分析與實(shí)操

[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]