消費(fèi)金融風(fēng)控與反欺詐

課程目標(biāo)：

1. 讓學(xué)員了解消費(fèi)金融業(yè)務(wù)模式和發(fā)展趨勢(shì)

課程時(shí)間：一天/半天課程

授課對(duì)象：信貸業(yè)務(wù)部門(mén)

授課方法：講授+案例研討

課程大綱：

第一單元 消費(fèi)金融的前世今生
   1、消費(fèi)金融的政策支持

2、消費(fèi)金融常見(jiàn)的模式

2.1駐店貸款

2.2網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物貸款

2.3現(xiàn)金貸款

3、消費(fèi)金融的發(fā)展趨勢(shì)

   3.1互聯(lián)網(wǎng)化

   3.2消費(fèi)企業(yè)的重要性

   3.3數(shù)據(jù)資產(chǎn)成為分控的核心

第二單元 消費(fèi)金融風(fēng)險(xiǎn)控制

1、消費(fèi)金融全流程風(fēng)險(xiǎn)控制策略

1.1貸前風(fēng)控管理

1.2貸中風(fēng)控管理

1.3貸后風(fēng)控管理

1.4不良風(fēng)控管理

2、消費(fèi)金融準(zhǔn)入/承貸的考量標(biāo)準(zhǔn)：5C原則   

3、風(fēng)險(xiǎn)控制的底線思維

4、消費(fèi)金融產(chǎn)品規(guī)劃框架

第三單元 反欺詐識(shí)別

1實(shí)體欺詐

1.1欺詐的定義  

2欺詐的途徑和分類(lèi)

2.1欺詐的途徑

2.2欺詐的分類(lèi)  

3外部欺詐的識(shí)別：主要形式

4消費(fèi)金融主要的欺詐形式

4.1虛構(gòu)貸款原因

4.2提供虛假身份

4.3提供虛假的資料和證明文件

4.4虛構(gòu)產(chǎn)權(quán)證明

4.5對(duì)特定人群進(jìn)行關(guān)注

5隱性欺詐