家庭資產(chǎn)配置之大額保單配置

授課大綱：

一、熱場互動——假如“我”有一艘船 【0.25小時】

1. 使用大量封閉式問題引導(dǎo)客戶參與互動

2. 過程有趣、語言幽默

3. 用深入淺出的方式讓客戶理解帆船理論

4. 讓客戶自己認(rèn)識到資產(chǎn)配置的重要性和必要性——資產(chǎn)配置是必要動作

二、痛點(diǎn)引導(dǎo)——“有錢人”的真實(shí)案例講解 【1.25小時】

    在本環(huán)節(jié)向客戶有技巧的分享真實(shí)世界發(fā)生過的案例，過程中娓娓道來，引人入勝，營銷感極弱，但理念溝通深入人心，潤物細(xì)無聲。本環(huán)節(jié)主要向客戶呈現(xiàn)以下類型的財(cái)富類問題

1. 家庭財(cái)富分配——可以通過標(biāo)準(zhǔn)普爾圖為客戶導(dǎo)入資產(chǎn)配置的理念

2. 家庭財(cái)產(chǎn)繼承——針對高凈值客戶對于未來財(cái)富傳承問題的導(dǎo)入

3. 家庭資產(chǎn)規(guī)劃——導(dǎo)入財(cái)富規(guī)劃及財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)提前規(guī)避的理念

4. 財(cái)富控制權(quán)的重要性——”你的錢會一直是你的錢嗎？“

5. 婚姻中的財(cái)富問題——今年社會情況對婚姻中財(cái)富問題也做思考

6. 財(cái)富的代際傳承——財(cái)富代代傳還是隔代傳？

7. 創(chuàng)業(yè)中的金融流動性悖論——對于創(chuàng)業(yè)所需要關(guān)注的問題

8. 家庭與企業(yè)的財(cái)富隔離——資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的隔離動作如何做

9. 意外和疾病對財(cái)富的影響——普通家庭承受風(fēng)險(xiǎn)能力究竟有大

三、關(guān)單環(huán)節(jié)——換做是”您”怎么辦【0.5小時】

1. 引導(dǎo)客戶將自身情況代入案例——構(gòu)建場景讓客戶身臨其中看故事

2. 換位思考，未雨綢繆——感同身受讓客戶想象

3. 告知客戶用保險(xiǎn)類產(chǎn)品可以解決以上諸多問題——用工具解決對應(yīng)問題

4. 產(chǎn)品細(xì)節(jié)簡介——人無我有或者人有我優(yōu)的亮點(diǎn)介紹吸引客戶

四、員工促成環(huán)節(jié)（實(shí)操環(huán)節(jié)）

員工一對一促成客戶，最終進(jìn)行講師、同事之間的復(fù)盤總結(jié)