家族財(cái)富信托操作實(shí)務(wù)專題培訓(xùn)

【課程說明】

財(cái)富保障與財(cái)富傳承目前已經(jīng)成為高凈值人士的關(guān)注焦點(diǎn)。而對于遺囑繼承等方面的法律認(rèn)知誤區(qū)以及對家族財(cái)富信托等的誤解，則使得高凈值人士在財(cái)富保障與財(cái)富傳承方面遇到諸多風(fēng)險(xiǎn)障礙。

有鑒于此，本課程在對國內(nèi)財(cái)富管理現(xiàn)狀進(jìn)行深度解析的基礎(chǔ)上，對家族財(cái)富信托的具體應(yīng)用等進(jìn)行了深入分析。

本課程對高凈值人士，以及私人銀行顧問、財(cái)富顧問等財(cái)富管理專業(yè)人士具有一定的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。

【課程大綱】

一、高凈值人士的財(cái)富管理需求

1、夫妻之間財(cái)產(chǎn)的歸屬劃分

2、父母對子女的財(cái)富支持與意愿實(shí)現(xiàn)

3、家庭資產(chǎn)與企業(yè)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離

4、家族財(cái)富的合理分配與安排

5、其他

二、國內(nèi)財(cái)富管理存在的現(xiàn)實(shí)問題

1、家族財(cái)富與家庭財(cái)富混同

2、財(cái)富傳承的實(shí)現(xiàn)路徑

3、家庭財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離

4、父母對子女的財(cái)富支持與子女婚變等風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

5、家族財(cái)富的合理安排

6、資產(chǎn)的合理布局

三、信托的基本框架

四、家族信托的核心價(jià)值認(rèn)知

1、實(shí)現(xiàn)委托人財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離

2、委托人意愿實(shí)現(xiàn)及實(shí)現(xiàn)對財(cái)產(chǎn)的指定使用

五、家族財(cái)富信托的核心要點(diǎn)分析

1、資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離

2、財(cái)富傳承的實(shí)現(xiàn)

3、個(gè)人意愿的實(shí)現(xiàn)

六、家族財(cái)富信托的認(rèn)知誤區(qū)

1、遺囑繼承的巨大法律風(fēng)險(xiǎn)與認(rèn)知誤區(qū)

2、遺囑繼承的實(shí)現(xiàn)障礙與財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)

3、遺囑信托的實(shí)現(xiàn)路徑與現(xiàn)實(shí)障礙

4、保險(xiǎn)產(chǎn)品的資產(chǎn)安排局限

5、其他

七、國內(nèi)家族信托的應(yīng)用現(xiàn)狀及案例分析

1、國內(nèi)家族信托的主要客戶群體及核心訴求

2、國內(nèi)家族信托的架構(gòu)設(shè)計(jì)、法律要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

3、國內(nèi)家族信托典型案例分析

4、國內(nèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)家族信托業(yè)務(wù)現(xiàn)狀深度分析

八、各類資產(chǎn)的家族財(cái)富信托設(shè)計(jì)要點(diǎn)分析

1、股權(quán)

2、不動產(chǎn)

3、金融資產(chǎn)

4、其他

九、資金信托的設(shè)立要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)分析

十、非資金信托的設(shè)立要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)分析

1、非資金信托的標(biāo)的資產(chǎn)范圍：

股權(quán)、房產(chǎn)、其他

2、非資金信托的架構(gòu)設(shè)計(jì)、法律要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

十一、非上市公司股權(quán)信托的設(shè)立要點(diǎn)及案例分析

1、非上市公司股權(quán)信托的框架設(shè)計(jì)

2、非上市公司股權(quán)信托的法律要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)分析

3、非上市公司股權(quán)信托的稅務(wù)問題

4、非上市公司股權(quán)信托的管理要點(diǎn)

十二、上市公司股權(quán)信托的設(shè)立要點(diǎn)及案例分析

1、上市公司股權(quán)信托的框架設(shè)計(jì)

2、上市公司股權(quán)信托的法律要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)分析

3、資本市場監(jiān)管政策對于上市公司股權(quán)信托的監(jiān)管要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)分析

4、上市公司股權(quán)信托的管理要點(diǎn)

十三、不動產(chǎn)設(shè)立家族信托操作實(shí)務(wù)要點(diǎn)

1、不動產(chǎn)設(shè)立家族信托的框架設(shè)計(jì)

2、不動產(chǎn)設(shè)立家族信托的法律要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)分析

3、不動產(chǎn)設(shè)立家族信托的稅務(wù)問題

4、不動產(chǎn)設(shè)立家族信托的管理要點(diǎn)

十四、家族信托在跨生命周期管理方面的實(shí)際運(yùn)用

1、家族信托對于隔代傳承及跨生命周期管理的應(yīng)用價(jià)值

2、家族信托隔代傳承及跨生命周期管理操作要點(diǎn)及案例分析

3、基于跨生命周期管理的家族信托管理要點(diǎn)

十五、家族財(cái)富信托的具體場景應(yīng)用及案例分析

1、跨代傳承信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

2、婚姻風(fēng)險(xiǎn)防范信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

4、家庭財(cái)產(chǎn)保護(hù)信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

5、保險(xiǎn)金信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

6、未成年子女保護(hù)信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

7、家庭成員保障信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

8、外籍人士家族信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

9、家庭慈善信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

十六、基于財(cái)富保障與財(cái)富傳承的家族財(cái)富信托實(shí)現(xiàn)路徑

1、基于國內(nèi)民事信托的財(cái)富管理方案設(shè)計(jì)

2、基于海外信托的財(cái)富管理方案設(shè)計(jì)

十七、跨境家族財(cái)富信托方案設(shè)計(jì)

（一）不同地區(qū)資產(chǎn)的管理要點(diǎn)

1、國內(nèi)資產(chǎn)

2、海外資產(chǎn)

（二）基于不同管理模式的跨境資產(chǎn)管理

1、分區(qū)域管理

2、國內(nèi)資產(chǎn)的海外受托管理