融資租賃與不良資產及股權投資業(yè)務實務操作

課程收益

2 掌握融資租賃的盈利模式、對租賃物的要求

2 掌握融資租賃業(yè)務流程

2 掌握融資租賃業(yè)務的風險管理

2 掌握不良資產盡職調查的內容、方法和重點

2 掌握不良資產處置的方法

2 掌握股權投資盡職調查的方法、內容及9大關注重點

2 掌握股權投資協(xié)議的核心條款（風險管理）

課程對象：融資租賃業(yè)務人員、不良資產業(yè)務人員、投資管理人員

課程特色：案例多，互動環(huán)節(jié)多，咨詢式授課，實戰(zhàn)派風格，追求“落地”文化

客戶代表：公開課、中國機械協(xié)會、龐大汽車、雷諾集團、雷沃重工、徐工機械、越秀金控、北京金控

課程大綱

模塊一  融資租賃業(yè)務及其流程

n 融資租賃的定義

n 融資租賃的6大盈利模式

? 債權收益

? 余值收益

? 服務收益

? 運營收益

? 節(jié)稅收益

? 風險收益

n 標的物

? 標的物的基本要求

? 標的物的物權保障

? 標的物所有權的保全

? 標的物的留購

n 融資租賃業(yè)務7大流程

? 項目初審

? 項目評估

? 商務談判

? 租賃談判

? 購貨合同執(zhí)行

? 租賃合同執(zhí)行

? 租賃合同管理

模塊二  融資租賃業(yè)務盡職調查及風險管理

n 融資租賃業(yè)務盡職調查

? 基本情況調查

? 財務

? 生產

? 銷售

? 市場

? 研究與開發(fā)

? 主要資產

? 主要債權債務

? 爭議與解決

? 人力資源

? 承租企業(yè)募集資金用途

? 行業(yè)背景

? 盡職調查要點

n 融資租賃業(yè)務的風險管理

? 商務風險管理（風險預測、風險防范、風險監(jiān)控、風險化解）

? 金融風險管理（風險預測、風險防范、風險監(jiān)控、風險化解）

? 租賃風險管理（風險預測、風險防范、風險監(jiān)控、風險化解）

? 管理風險管理（風險預測、風險防范、風險監(jiān)控、風險化解）

模塊三  不良資產業(yè)務盡職調查

n 盡職調查的目的

n 盡職調查應遵循的原則

n 盡職調查的8種具體方法

? 審閱客戶現(xiàn)有的貸款檔案資料

? 查詢債務企業(yè)的工商登記基本情況

? 查詢是否進入破產程序以及程序狀態(tài)

? 調查債務企業(yè)的重大財產情況

? 了解債權的訴訟及執(zhí)行情況

? 調查債務企業(yè)的社會保險費繳納情況

? 調查公路收費權質押情況

? 查詢企業(yè)的無形資產情況

n 盡職調查的3大重點

? 銀行提供的資料是否齊全

? 放款時間是否在最高額抵押期間之內

? 核實抵押物的實際情況

【案例分析】

模塊四  不良資產處置方式

n 常規(guī)催收

n 依法收貸

n 重組

n 核銷

n 批量轉讓

n 委托處置

n 資產證券化

n 債轉股

n 不良收益權轉讓

n 其他渠道轉讓

【案例分析】

模塊五  股權投資盡職調查及關注重點

n 盡職調查概述

? 盡職調查的目的

? 盡職調查的方法

? 盡職調查的主要內容

n 基本情況調查

n 行業(yè)盡職調查

n 業(yè)務盡職調查

n 財務盡職調查

n 股權投資盡職調查9大關注重點

? 主體資格問題

? 獨立性問題

? 規(guī)范運作問題

? 財務不規(guī)范問題

? 稅收問題

? 土地問題

? 環(huán)保問題

? 持續(xù)盈利能力問題

? 知識產權問題

【案例分析】

模塊六  股權投資協(xié)議核心條款（風險管理）

n 交易結構條款

n 先決條件條款

n 承諾與保證條款

n 公司治理條款

n 反稀釋條款

n 估值調整條款

n 出售權條款

n 優(yōu)先清算權條款

【案例分析】