互聯(lián)網(wǎng)金融和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新

一、 培訓(xùn)對(duì)象：

商業(yè)銀行中高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、企金總監(jiān)、中高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理、中高級(jí)客戶經(jīng)理等。

二、 培訓(xùn)內(nèi)容和目標(biāo)：

從互聯(lián)網(wǎng)金融的特有視角，通過對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融典型案例的分析，全新解剖網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的各種互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)，在系統(tǒng)地剖析電子支付創(chuàng)新、互聯(lián)網(wǎng)融資創(chuàng)新和虛擬貨幣創(chuàng)新的核心原理基礎(chǔ)上，揭示蓬勃發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新對(duì)傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)構(gòu)成的巨大挑戰(zhàn)，增加商業(yè)銀行中高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、企金總監(jiān)、中高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理、中高級(jí)客戶經(jīng)理對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融核心原理的的深刻理解，以開放的態(tài)度迎接互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn)，增強(qiáng)沿網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展的內(nèi)在脈絡(luò)運(yùn)用和創(chuàng)新各種網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的能力，創(chuàng)新商業(yè)模式，加快銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，增強(qiáng)傳統(tǒng)銀行的競爭力。

三、 培訓(xùn)時(shí)間：2天

四、 授課形式：講解+小組討論+案例+故事+角色扮演+頭腦風(fēng)暴等。

五、 課程大綱：

第一部分   開啟互聯(lián)網(wǎng)金融之門

模塊一：開啟互聯(lián)網(wǎng)金融之門

1. 案例：從阿里貸款故意隱藏的一個(gè)數(shù)字說起

2. 阿里貸款的密碼解剖

3. 網(wǎng)絡(luò)金融之門

4. 結(jié)構(gòu)定律

模塊二：互聯(lián)網(wǎng)金融概述

1. 概念

2. 互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn)

3. 金融商業(yè)模式的三分法

4. 互聯(lián)網(wǎng)金融的主要分類

5. 大數(shù)據(jù)金融

6. 眾籌

7. 網(wǎng)金融門戶

8. 目前我國五聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn)

第二部分   互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新的主要形態(tài)

模塊一：商業(yè)形態(tài)與互聯(lián)網(wǎng)金融

1. 揭示商業(yè)模式的三級(jí)臺(tái)階

2. 商業(yè)形態(tài)的經(jīng)典模型

3. 中小企業(yè)嶄新分類

4. 信貸的風(fēng)險(xiǎn)屬性

5. 傳統(tǒng)風(fēng)控技術(shù)

6. 報(bào)表中隱藏的兵器柜

7. 網(wǎng)絡(luò)融資的商業(yè)模式優(yōu)勢(shì)

8. 風(fēng)險(xiǎn)防范的手段創(chuàng)新

9. 供應(yīng)鏈金融與互聯(lián)網(wǎng)金融的融合和邊界

模塊二：網(wǎng)絡(luò)支付的創(chuàng)新

1. 支付寶的最大貢獻(xiàn)

2. 人民幣和美元的支付結(jié)算規(guī)則

3. 附屬帳戶體系

4. 電子商務(wù)的核心價(jià)值：第三方支付

5. 財(cái)戶的價(jià)值發(fā)現(xiàn)和挖掘

6. 阿里巴巴的贏利模式

7. 第三方支付對(duì)銀行的沖擊

8. 銀聯(lián)的反擊

9. 商業(yè)銀行的支付創(chuàng)新

模塊三：網(wǎng)絡(luò)融資創(chuàng)新

1． 綜合電子商務(wù)平臺(tái)的網(wǎng)絡(luò)融資及案例

2． 阿里貸款的商業(yè)模式

3． 信貸資產(chǎn)證券化

4． 垂直電子商務(wù)平臺(tái)的網(wǎng)絡(luò)融資及案例

5． 明保理和暗保理

6． 反向保理

7． 基于應(yīng)付帳款的模式創(chuàng)新

8． 京保貝的融資模式

9． P2P網(wǎng)貸及風(fēng)險(xiǎn)防范

10． 眾籌融資及法律風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

11． 農(nóng)莊的故事

模塊三： 其他網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新

1. 互聯(lián)網(wǎng)銷售金融產(chǎn)品

2. 余額寶與利率市場(chǎng)化

3. 無奈的銀行“寶寶”軍團(tuán)

4. 電商進(jìn)入民營銀行

5. 互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈的雛形

模塊四： 區(qū)塊鏈金融應(yīng)用的實(shí)戰(zhàn)創(chuàng)新

1. 區(qū)塊鏈的應(yīng)用選擇

2. 需要區(qū)塊鏈應(yīng)用的場(chǎng)景

3. 區(qū)塊鏈與供應(yīng)鏈金融

4. 中國金融的最大問題

5. 商業(yè)模式：Better與Must

6. 區(qū)塊鏈的創(chuàng)新應(yīng)用案例

第三部分  商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新布局

1. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)做金融的優(yōu)勢(shì)

2. 互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的原因

3. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)做金融的劣勢(shì)

4. 商業(yè)銀行的優(yōu)勢(shì)

5. 商業(yè)銀行的劣勢(shì)

6. 銀行面監(jiān)的四大外部趨勢(shì)

7. 傳統(tǒng)業(yè)務(wù)受到?jīng)_擊

8. 互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)

9. 金融互聯(lián)網(wǎng)化

10. 直銷銀行和智能銀行

11. 金融機(jī)構(gòu)信息化發(fā)展趨勢(shì)

12. 銀聯(lián)的反擊

13. 商業(yè)銀行的支付創(chuàng)新

14. 商業(yè)銀行的網(wǎng)絡(luò)融資舉例家尬尷尬尷尬

15. 各家商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)措施舉例

16. 貸后管理外包的巨大潛力各

17. 傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)基本策略

18. 應(yīng)對(duì)策略總結(jié)

19. 融合、創(chuàng)新和升級(jí)

20. 互聯(lián)網(wǎng)精神

21. 金融頂層設(shè)計(jì)和金融監(jiān)管創(chuàng)新

第四部分   典型案例集萃（部分）