風(fēng)險及風(fēng)險管理流程及措施解析內(nèi)訓(xùn)培訓(xùn)課程

【課程背景】

當(dāng)企業(yè)面臨市場開放、法規(guī)解禁、產(chǎn)品創(chuàng)新，均使變化波動程度提高，連帶增加經(jīng)營的風(fēng)險性。良好的風(fēng)險管理有助于降低決策錯誤之幾率、避免損失之可能、相對提高企業(yè)本身之附加價值。

風(fēng)險管理能力的高低是區(qū)分交易者成功與否的重要因素，風(fēng)險管理能力不佳的交易者可能會在局部表現(xiàn)尚可，但是從長遠(yuǎn)的角度來看，他們最終都會失敗。

本課程致力于講解風(fēng)險的定義、來源，以及風(fēng)險的識別，評估、應(yīng)對等全過程的風(fēng)險管理流程及相關(guān)案例。

【課程時長】

6小時

【課程大綱】

一、風(fēng)險及風(fēng)險管理的必要性及目標(biāo)

（一）風(fēng)險及風(fēng)險管理的必要性

1、風(fēng)險管理有利于維持企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的穩(wěn)定、

2、風(fēng)險管理有利于提高企業(yè)的經(jīng)濟效益

3、風(fēng)險管理有利于企業(yè)樹立良好的社會形象

（二）風(fēng)險及風(fēng)險管理的目標(biāo)

1、損前目標(biāo)

①經(jīng)濟目標(biāo)

②安全狀況目標(biāo)

③合法性目標(biāo)

④履行外界賦予企業(yè)責(zé)任目標(biāo)

2、損后目標(biāo)

①生存目標(biāo)

②保持企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的連續(xù)性目標(biāo)

③收益穩(wěn)定目標(biāo)

④社會責(zé)任目標(biāo)

二、風(fēng)險管理流程概述

1、收集風(fēng)險管理初始信息

2、進行風(fēng)險評估

3、制度風(fēng)險管理策略

4、提出和實施風(fēng)險管理解決方案

5、風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進

三、風(fēng)險管理流程詳細(xì)解析

（一）收集風(fēng)險管理初始信息

1、收集初始信息要根據(jù)所分析的風(fēng)險類型具體展開

(1)分析戰(zhàn)略風(fēng)險的相關(guān)重要信息:

(2)分析財務(wù)風(fēng)險至少收集本企業(yè)的重要信息:

(3)分析市場風(fēng)險至少收集與本企業(yè)相關(guān)的重要信息:

(4)分析運營風(fēng)險企業(yè)應(yīng)至少收集的相關(guān)信息:

(5)分析法律風(fēng)險至少收集與本企業(yè)相關(guān)的信息:

（二）、進行風(fēng)險評估

1、風(fēng)險評估包括的步驟

1）風(fēng)險辨識

2）風(fēng)險分析

3）風(fēng)險評價

2、進行風(fēng)險辨識、分析、評價的方法

1）定性方法

2）定量方法

（三）、制定風(fēng)險管理策略

1、風(fēng)險管理策略含義

2、風(fēng)險管理策略總體定位與作用

1）風(fēng)險管理策略的總體定位

2）風(fēng)險管理策略的作用:

①保證企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn);

②連接企業(yè)的整體經(jīng)營戰(zhàn)略和運營活動;

③指導(dǎo)企業(yè)的一一切風(fēng)險管理活動;

④分解為各領(lǐng)域的風(fēng)險管理指導(dǎo)方針。

3、風(fēng)險管理策賂的組成部分

1) 風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受度

2) 全面風(fēng)險管理的有效性標(biāo)準(zhǔn)

3) 風(fēng)險管理的工具選擇

4) 全面風(fēng)險管理的資源配置

4、風(fēng)險管理策略的工具

1）風(fēng)險承擔(dān)

2）風(fēng)險規(guī)避

3）風(fēng)險轉(zhuǎn)移

4）風(fēng)險轉(zhuǎn)換

5）風(fēng)險對沖

6）風(fēng)險補償

7）風(fēng)險控制

（四）、提出和實施風(fēng)險管理解決方案

1、制訂風(fēng)險管理解決方案一般包括的內(nèi)容

2、風(fēng)險管理解決方案的兩種類型

1）外部解決方案。

2）內(nèi)部解決方案。

3）內(nèi)部解決方的基礎(chǔ)設(shè)施和必要內(nèi)控舉措。

①建立內(nèi)控崗位授權(quán)制度

②建立內(nèi)控報告制度

③建立內(nèi)控批準(zhǔn)制度

④建立內(nèi)控責(zé)任制度

⑤建立內(nèi)控審計檢查制度

⑥建立內(nèi)控考核評價制度

⑦建立重大鳳險預(yù)警制度

⑧建立健全議總法律顧問制度為核心的企業(yè)法律顧問制度

⑨建立重要崗位權(quán)力制衡制度

3、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)管理

1)關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)管理的步驟

①分析風(fēng)險成因，從中找出關(guān)鍵成因，

②將關(guān)鍵成因量化，確定其度量

③以具體數(shù)值為基礎(chǔ)

④建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)

⑤制定出現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信息時采取的風(fēng)險控制情況，

⑥跟蹤監(jiān)測關(guān)鍵成因的變化

2）關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)分解，

4、落實風(fēng)險管理解決方案

(1)高度重視風(fēng)險管理

(2)沒有風(fēng)險的崗位是不創(chuàng)造價值的崗位

(3)將風(fēng)險管理方案落實到各級各類組織，明確分工和責(zé)任。

(4)對風(fēng)險管理解決方案的實施進行持續(xù)監(jiān)控改進

（五）、風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進

1、風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進的點

2、對風(fēng)險管理的有效性進行檢驗的方法

3、風(fēng)險管理的實施情況、存在缺陷和改進建議:

(1)風(fēng)險管理基本流程與風(fēng)險管理策略:

(2)企業(yè)重大風(fēng)險、重大事件和重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理及內(nèi)部控制系統(tǒng)的建設(shè);

(3)風(fēng)險管理組織體系與信息系統(tǒng);

(4)全面風(fēng)險管理總體目標(biāo)。

三、風(fēng)險管理體系

1、風(fēng)險管理策略

2、風(fēng)險理財措施

1）確定風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受度

2）風(fēng)險度量

①關(guān)鍵在于量化

②風(fēng)險度量方法

③選擇適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險度量模型

④風(fēng)險量化的困難

3）風(fēng)險理財?shù)拇胧┑奶攸c

①風(fēng)險理財是全面風(fēng)險管理的重要組成部分

②風(fēng)險理財形式多樣，應(yīng)用靈活，時效性強

③風(fēng)險理財技術(shù)性強，需要專門的人才、知識、組織結(jié)構(gòu)、程序和法律環(huán)境;

④風(fēng)險理財手段的不當(dāng)使用，包括策略錯誤和內(nèi)控失靈，可能帶來巨大的損失

3、風(fēng)險管理的組織、職能體系

1）風(fēng)險管理有效性標(biāo)準(zhǔn)

2）風(fēng)險管理的資源配置

3）確定風(fēng)險管理的優(yōu)先順序

4）風(fēng)險管理策略檢查

4、風(fēng)險管理的信息系統(tǒng)

內(nèi)部控制系統(tǒng)

企業(yè)價值觀： 誠信做人，負(fù)責(zé)做事，實效主義，追求共贏