商業(yè)銀行案防，職業(yè)道德，合規(guī)文化與員工行為管理

第1章：商業(yè)銀行監(jiān)管與合規(guī) 

1.   2021年央行重點(diǎn)工作會(huì)議要點(diǎn)

2.   2021年銀保監(jiān)會(huì)重點(diǎn)工作會(huì)議要點(diǎn)

3.   近期我國(guó)全方位金融監(jiān)管要點(diǎn)與思路解讀與分享

l  監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措

l  近期中國(guó)經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)運(yùn)行要點(diǎn)與合規(guī)管理的外部環(huán)境

l  近期重點(diǎn)監(jiān)管領(lǐng)域及其處罰

l  近期金融領(lǐng)域相關(guān)政策解讀與分享

l  近年的監(jiān)管主線演進(jìn)及監(jiān)管政策框架

l  2018，2019，2020年監(jiān)管處罰情況總結(jié)與啟示

l  近期監(jiān)管對(duì)銀行業(yè)員工處罰相關(guān)匯總分析

l  近期監(jiān)管處罰中與信貸和授信業(yè)務(wù)相關(guān)管的處罰事由匯總分析

l  小微企業(yè)信貸經(jīng)營(yíng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

l  消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)政策與指引

4.   其他分享

第2章：商業(yè)銀行案防管理 

1.   案防：如何防止以及建議

2.   解讀《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

3.   解讀《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》

4.   解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）》

5.   近期傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)案例:

l  某銀行房地產(chǎn)貸款處罰案例

l  某銀行行長(zhǎng)出具金融票證案

l  某銀行管理人員私刻公章案

l  某銀行員工挪用公款案

l  某銀行信貸部門內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思

l  某股份銀行員工挪用客戶理財(cái)資金案

l  某銀行員工為完成業(yè)績(jī)指標(biāo)違法案

l  某銀行員工同業(yè)票據(jù)案

l  某銀行供應(yīng)鏈金融案例

l  某銀行員工騙貸案

l  某銀行員工信用卡提現(xiàn)案

l  某銀行質(zhì)押物虛假案

l  相關(guān)法律條款解讀和分享

l  其他相關(guān)案例

5.   什么是商業(yè)銀行的案防以及案件的分類

6.   理解操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的關(guān)系

7.   商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點(diǎn)關(guān)注方向

8.   案防體系與長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)

l  基本做法與要點(diǎn)

l  案件綜合治理與防范的主要措施

9.   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，案防與法律風(fēng)險(xiǎn)

l  什么是法律風(fēng)險(xiǎn)

l  某銀行信貸業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)相關(guān)法律處罰與爭(zhēng)議案例

l  某銀行行長(zhǎng)違規(guī)擔(dān)保案

l  某銀行行業(yè)過橋貸款案例

l  相關(guān)法律條款解讀和分享

l  其他相關(guān)案例

10. 其他分享

11. 小結(jié): 案件預(yù)防的重點(diǎn)工作

第3章：職業(yè)道德，合規(guī)文化與員工行為管理 

1.   什么是行為風(fēng)險(xiǎn)以及對(duì)行為風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步思考

2.   行為風(fēng)險(xiǎn)與案件

3.   行為風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性

4.   什么是道德風(fēng)險(xiǎn)

5.   合規(guī)文化建設(shè)及其重要性

l  合規(guī)文化與職業(yè)道德

l  風(fēng)險(xiǎn)文化與合規(guī)文化

l  某銀行在國(guó)外的受到的相關(guān)處罰及其思考

l  職業(yè)道德與員工行為：日常工作要點(diǎn)

l  如何提升職業(yè)道德和合規(guī)文化

l  分享：如何理解合規(guī)文化的作用-來自大型銀行的實(shí)踐

6.   解讀《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》

7.   解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》

8.   解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導(dǎo)意見》

9.   金融機(jī)構(gòu)的員工行為管理

l  員工何如審視和思考其自身的價(jià)值

l  員工的培養(yǎng)與考核

l  什么是一個(gè)良好的培訓(xùn)體系：經(jīng)驗(yàn)分享

l  風(fēng)險(xiǎn)事件的反思

l  案例：

n  某銀行管理人員泄露客戶信息案件

n  某銀行員工非法集資案例及處罰

n  某銀行員工非法賭博案例及處罰

n  某銀行理財(cái)業(yè)務(wù)飛單及法院判決案例

n  某銀行員工非法挪用客戶資金案例

n  相關(guān)法律條款解讀和分享

n  其他員工行為案例

n  銀行業(yè)員工常見的職務(wù)犯罪行為小結(jié)

l  監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的“九種人”及相關(guān)禁止性規(guī)定

l  分享：國(guó)內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

l  分享：外國(guó)大型銀行采取的員工行為管理實(shí)踐

n  人才培養(yǎng)

n  日常合規(guī)意識(shí)的強(qiáng)化

n  個(gè)人交易賬戶管理與投資管理

n  日常行為管理的主要方法

l  進(jìn)一步理解：三不為

l  樹立清廉的金融文化：監(jiān)管要求與指引

10. 理解內(nèi)部控制

l  內(nèi)部控制的要點(diǎn)和抓手

l  內(nèi)部控制與案件預(yù)防

l  合規(guī)管理從高管做起

l  案例：

n  某問題銀行高管案例

n  某銀行領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)的內(nèi)部控制失效案件及其反思

n  相關(guān)法律條款解讀和分享

n  其他案例

l  商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)的相關(guān)監(jiān)管要求

11. 內(nèi)部人員犯罪及其預(yù)防

l  流程方面

l  各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)方面

l  思想防線：四個(gè)意識(shí)，四個(gè)自信，兩個(gè)維護(hù)，八項(xiàng)規(guī)定

12. 重新理解三道防線

13. 什么是五道防線

14. 啟示：

l  如何防范日常業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)：給員工的建議

l  如何預(yù)防員工個(gè)人職務(wù)犯罪

l  員工自己需要思考的問題

15. 員工行為畫像與員工行為排查

l  什么是員工行為畫像

l  行為畫像并不一定是可靠的

l  員工行為排查的一般內(nèi)容

l  員工行為管理，員工滿意度與行為風(fēng)險(xiǎn)

l  美國(guó)大型銀行對(duì)員工日常行為的常規(guī)要求與標(biāo)準(zhǔn)：工作經(jīng)驗(yàn)分享

16. 其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享

l  內(nèi)部控制體系建設(shè)歷程

l  操作風(fēng)險(xiǎn)控制與自我評(píng)估

l  對(duì)管理者行為約束的一般做法：工作經(jīng)驗(yàn)分享

l  如何有效控制員工行為：制度建設(shè)與及時(shí)的合規(guī)懲戒

l  如何有效控制員工行為：技術(shù)系統(tǒng)

l  員工個(gè)人交易賬戶管理

l  員工培訓(xùn)與成長(zhǎng)