金融科技（fintech）助力銀行轉(zhuǎn)型

課程背景：

科技正在顛覆與重塑金融行業(yè)，F(xiàn)inTech無疑將成為互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)的下一個(gè)風(fēng)口。

Fintech時(shí)代已經(jīng)來臨，技術(shù)的應(yīng)用和革新已經(jīng)成為金融業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，API經(jīng)濟(jì)、行為生物識(shí)別技術(shù)、區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣、金融包容性、移動(dòng)支付、可預(yù)測(cè)算法以及智能投顧等金融黑科技手段正在顛覆與重塑傳統(tǒng)金融。

而金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與金融科技公司之間的合作、共享和融合成為了大勢(shì)所趨。

本課程主要立足于向傳統(tǒng)金融從業(yè)管理者，普及金融科技的基礎(chǔ)理論和知識(shí)點(diǎn)，介紹其應(yīng)用的案例及未來的發(fā)展趨勢(shì)，幫助金融從業(yè)者更好了解未來5-10年金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)。

課程收益：

★ 理解新技術(shù)將對(duì)金融行業(yè)帶來的巨大影響

★ 理解未來的金融行業(yè)的整體應(yīng)用場(chǎng)景

★ 理解中國內(nèi)循環(huán)將會(huì)帶來的改變

★ 理解銀行業(yè)未來面臨的挑戰(zhàn)與機(jī)遇

★ 幫助您從中發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的規(guī)律

★ 幫助您洞察中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì)

★ 讓您更理解中國宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展方向，比別人更早看到機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)，從而做出更高勝算的決策。

課程時(shí)間：1天6小時(shí)

課程對(duì)象：銀行/保險(xiǎn)/證券公司的中高層管理者、金融監(jiān)管部門管理者、與金融行業(yè)相關(guān)的企業(yè)高管

課程方式：主題講授、分組PK、現(xiàn)場(chǎng)演練、案例研討、視頻欣賞

課程大綱

第一講：什么是金融科技

一、金融科技正在墊付行業(yè)

1. 瑞銀交易廳的8年變遷

2. 高盛交易員的銳減

3. 黑石400人被AI替代

4. 摩根金融軟件替代律師和貸款人

二、什么是金融科技？

1. 金融科技的定義

2. 金融科技與科技金融

3. 中國金融科技的歷程

第二講：金融科技的經(jīng)濟(jì)背景—全球與中國當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

一、世界經(jīng)濟(jì)下行

1. 疫情下美國股市的4次熔斷

2. 石油危機(jī)下的世界衰退與金融危機(jī)

二、中國經(jīng)濟(jì)下行

1. 疫情下的中國行業(yè)影響

2. 下行經(jīng)濟(jì)周期的經(jīng)濟(jì)發(fā)展困境

3. 通脹還是通縮？

4. 中央政治局經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神解讀

三、中國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)

1. 中央政府工作報(bào)告主旨解讀

2. 中國增速換擋的邏輯

四、中美貿(mào)易戰(zhàn)

1. 第十三次貿(mào)易談判的解讀

2. 中美貿(mào)易戰(zhàn)一年歷程回顧

第三講：金融科技的5大技術(shù)背景

一、人工智能：讓機(jī)器替代人類重復(fù)運(yùn)動(dòng)的創(chuàng)新

1. 金融領(lǐng)域中的人工智能關(guān)鍵技術(shù)

2. 知識(shí)圖譜樣例

二、大數(shù)據(jù)：讓一切行為可見可預(yù)測(cè)的創(chuàng)新

1. facebook的數(shù)據(jù)估值

2. 塔吉特的少女懷孕事件

3. 阿里巴巴的大數(shù)據(jù)營銷

4. 亞馬遜的大數(shù)據(jù)推薦

5. 大數(shù)據(jù)思維是什么

三、云計(jì)算：海量數(shù)據(jù)的處理解決方案

1. 什么是云計(jì)算

2. 亞馬遜的云服務(wù)

3. 阿里云的金融服務(wù)

四、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)/物聯(lián)網(wǎng)(IOT)：機(jī)器不僅要通電，還要通數(shù)據(jù)

1. 什么是物聯(lián)網(wǎng)

2. 物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用場(chǎng)景

五、區(qū)塊鏈：去中心化且不可串改的信任體系

1. 中央政治局第18次集體學(xué)習(xí)的精神解讀

2. 什么是區(qū)塊鏈

3. 區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用場(chǎng)景

六、技術(shù)變革對(duì)產(chǎn)業(yè)的變革規(guī)律解讀

1. 大型計(jì)算機(jī)時(shí)代的IBM為什么成功

2. 微型計(jì)算機(jī)時(shí)代的微軟英特爾為什么成功

3. 智能移動(dòng)時(shí)代蘋果微信為什么成功

4. 人工智能時(shí)代誰將會(huì)繼續(xù)成功

第四講：金融科技的應(yīng)用

一、我國金融科技政策支持

1. 《中國銀行業(yè)信息科技“十三五”發(fā)展規(guī)劃指導(dǎo)意見（征求意見稿）》

2. 《十三五國家科技創(chuàng)新規(guī)劃》

3. 中國人民銀行成立金融科技委員會(huì)

4. 《新一代人工智能發(fā)展規(guī)劃》

5. 《金融科技（FinTech）發(fā)展規(guī)劃（2019-2021年）》

二、金融客戶端的應(yīng)用

1. 智能客服：深度學(xué)習(xí)讓客服更智能

案例：工行“工小智”

2. 智能支付：“讓天下不用鈔票”

案例：國外智能支付

案例：支付寶刷臉支付

3. 智能營銷：千人千面，如你所愿

案例：泰康在線

4. 智能征信：海量數(shù)據(jù)和現(xiàn)金算法降低風(fēng)險(xiǎn)

案例：芝麻信用

5. 智能保險(xiǎn)：精準(zhǔn)畫像，精準(zhǔn)定價(jià)

案例：螞蟻金服“車險(xiǎn)分”

6. 智能核保：數(shù)字化、自動(dòng)化、智能化

案例：新華保險(xiǎn)智能核保系統(tǒng)

7. 智能理賠：理賠不用等

案例：中國平安智能保險(xiǎn)云“智能閃賠”

三、金融運(yùn)營的應(yīng)用

1. 智能安防：識(shí)別可疑行為，確保場(chǎng)所安全

案例：?？低暯鹑诎踩婪?/span>

2. 智能網(wǎng)點(diǎn)：推動(dòng)銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型

案例：美國銀行的robo bank

3. 人工智能壓力測(cè)試：確保金融安全

4. 市場(chǎng)影響分析：降低交易影響

5. 智能風(fēng)控：去除噪音，讓數(shù)據(jù)說話

案例：螞蟻金服蟻盾

四、交易和投資管理的應(yīng)用

1. 預(yù)測(cè)市場(chǎng)：利用深度學(xué)習(xí)技術(shù)預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)走勢(shì)

2. 量化交易：未來算法自我學(xué)習(xí)、自主投資

案例：man group

3. 投資組合管理：提高組合績(jī)效

案例：equbot人工智能ETF

4. 智能投顧：投資經(jīng)理的替代者

案例：平安“智能財(cái)富管家”

五、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展金融科技的主要模式

1. 內(nèi)部開發(fā)金融科技產(chǎn)品

2. 借助第三方數(shù)據(jù)公司（平臺(tái)）

3. 投資、孵化金融科技創(chuàng)業(yè)公司

4. 并購金融科技公司

六、人工智能帶來的風(fēng)險(xiǎn)

1. 人工智能本身就是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的來源

2. 人工智能游離于監(jiān)管之外

3. 人工智能算法難以被解釋和有效理解會(huì)帶來宏觀風(fēng)險(xiǎn)