反假專家——本外幣反假與人證識別

課程背景：

貨幣和證件的特點很像，真的假不了，假的不能真。而且兩者的種類都很繁多、內(nèi)容龐雜。鈔票更新速度越來越快，需要柜面收鈔人員掌握最新的鈔票信息。哪些鈔票能收，哪些不能收要非常清楚，千萬不能收錯了鈔票。收錯了鈔票，不僅意味著財務(wù)上的損失，更重要的是聲譽上的受損；證件亦是如此，如果因為假證而沒有識別出來，導(dǎo)致被不法分子開了虛假賬戶從事違法犯罪活動的話，銀行及經(jīng)辦的柜員免不了要擔責。因此，柜面人員接觸最多的就是錢和證，學(xué)會這兩項技能非常迫切。

柜面人員對機具長期形成一定的依賴，動手能力，鑒別水平下降的很快?！斗醇賹＜摇?、外幣反假與人證識別》是實操性、技能性很強的課程。該課程針對柜面人員普遍存在的技能缺失的現(xiàn)狀，抓住貨幣、證件的核心知識點，找到兩者之間的共性，緊緊扣住“真與假有本質(zhì)的區(qū)別”這個核心，教會柜員學(xué)會兩個動作，三個步驟，快速識別貨幣和證件，保證結(jié)算業(yè)務(wù)的安全。

課程收益：

● 學(xué)會看鈔兩個動作，三個步驟；

● 通過認識防偽特征，掌握個人有效證件的核心防偽和審查技巧；

● 教會學(xué)員快速有效的識別方法，提高業(yè)務(wù)辦理的效率；

● 通過大量的案例，讓學(xué)員更好地防范和堵截假幣、假證和冒名開戶。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：柜面人員、現(xiàn)金人員客戶經(jīng)理、運營條線相關(guān)人員等

課程方式：翻轉(zhuǎn)課堂、啟發(fā)式講授、現(xiàn)場演示、案例討論、問題互動、思維啟發(fā)等

課程大綱

第一章：貨幣反假

第一講：貨幣的發(fā)展變化歷程

一、貨幣的變化

1. 發(fā)鈔速度變快

2. 防偽特征整齊劃一

3. 公眾防偽越做越好

二、貨幣的不變

1. 面額

2. 文化

3. 防偽、反假的宗旨

三、2019年版第五套人民幣

1. 設(shè)計理念（強國貨幣）

2. 發(fā)行概況

3. 黃金5秒快速鑒別法

要點：新版人民幣的黃金5秒：光彩光變油墨＋光變鏤空開窗安全線

4. 貨幣的國際化趨勢

四、第五套人民幣的變化

1. 1999年版人民幣

2. 2005年版人民幣

3. 2015年版100元人民幣

4. 2019年版人民幣

第二講：貨幣識別技巧

一、收鈔技巧盤點

1. 第四、第五套人民幣的收兌情況及注意事項

2. 第四套人民幣1元以上面額的鑒別要點

3. 普通紀念幣的鑒別要點及技巧

4. 日常收鈔的注意事項（如殘、舊鈔的挑揀）

二、看鈔三步驟

1. 一看

1）鈔票整體的顏色

2）圖案的清晰度

2. 二摸

1）紙張的手感

2）國徽處的360度旋轉(zhuǎn)觸摸手法

3）正面右上角面額數(shù)字100的觸摸手法

3. 三鑒別

1）光變鏤空開窗安全線

2）光彩光變油墨

3）水印

4）水印窗背面清晰的漿狀物

三、外幣收兌技巧

1. 什么鈔票可收？

2. 收兌的注意事項？

3. 收錯了怎么辦？

第三講：各類外幣防偽識別

一、美元

1. 美元老版鈔、新版鈔、彩版鈔的基本知識和重要防偽點

2. 小面額新版鈔、彩版鈔（5、10、20、50）的防偽特征及鑒別要領(lǐng)

3. 重點講解彩版鈔100元及市面上出現(xiàn)的機制版假幣

4. 美元新版鈔100美元快速識別法

1）鈔票的手感

2）紙張顏色

3）安全線的透光性

4）印刷的細節(jié)特征

5）油墨滲透和字母壓痕

6）連號

二、港幣

1. 目前港幣的收兌情況

2. 港幣的各大系列鈔票的共同點和不同點

3. 他國貨幣冒充港幣的案例分析

4. 重點講解最新版2018及2010系列港幣的防偽特征

5. 近年出現(xiàn)的精致版假港幣（匯豐、中行）鑒別要點

三、歐元

1. 歐元的基礎(chǔ)知識及防偽要點

2. 新版“歐羅巴”系列的講解

3. 歐元假幣20、50、100、200、500的鑒別

4. 重點講解100與200歐元的假幣

四、英鎊

1. 新版塑料幣重點講解

2. 英鎊可收兌的票面特征及共同防偽特征

3. 英鎊突出的防偽特征

4. 20英鎊假幣的重點講解

五、日元

1. 日元收兌情況

2. 日元的防偽特征

3. 日元的假幣情況

六、塑料鈔

以澳大利亞元、加拿大元、新西蘭元、新加坡元為例，講解塑料幣的通用防偽特征

七、小幣種

澳大利亞元、加拿大元、（新加坡元、新臺幣、韓元、瑞士法郎、泰國銖、俄羅斯盧布、澳門元、挪威克、丹麥克朗、瑞典克朗、馬來西亞林吉特等）銀行可根據(jù)需要進行選擇

要點：小幣種認識與鑒別黃金五步曲——幣種的發(fā)鈔史、收兌現(xiàn)狀、票面識別技巧、防偽特征、各面額快速鑒別法

第二章：各類證件識別

第一講：身份證

案例導(dǎo)入：客戶是80后，身份證有效期是長期有效，能辦理業(yè)務(wù)？

一、身份證信息審查

1. 身份證正、背面信息要素審查

2. 身份證防偽審查

1）視讀防偽

2）機讀防偽

二、身份證瑕疵與疑難應(yīng)對

1. 物理瑕疵

2. 聯(lián)網(wǎng)核查各種問題

三、臨時身份證信息審查

1. 臨時身份證正、背面信息要素審查

2. 臨時身份證防偽審查（視讀防偽）

第二講：護照

案例導(dǎo)入：客戶是華僑，又有身份證，又有護照，哪一個是有效證件？

一、世界護照概況

1. 護照的防偽

2. 護照的樣式

3. 護照的標準

二、護照的審查

1. 資料頁的審查

2. 簽證頁的審查

3. 外國人居留許可審查

4. 出入境戳的審查

三、簽證詳解

1. 按材質(zhì)分（紙質(zhì)和卡片）

2. 按政策分（落地簽、單邊簽、互免簽）

3. 主要國家綠卡盤點

四、護照疑難盤點

案例：域外代理業(yè)務(wù)

案例：難民證能不能辦業(yè)務(wù)？

案例：新、舊護照如何核對一致性？

案例：落地入籍的未成年人憑什么有效證件辦業(yè)務(wù)？

第三講：港澳居民來往內(nèi)地通行證

案例導(dǎo)入：客戶想用一次性入出境通行證辦理業(yè)務(wù)，可以辦理嗎？

一、港澳居民來往內(nèi)地通行證概述

1. 2010年版

2. 2013年版

二、港澳居民來往內(nèi)地通行證信息審查

1. 港澳居民來往內(nèi)地通行證正、背信息要素審查

2. 港澳居民來往內(nèi)地通行證防偽審查

1）2010年版視讀防偽

2）2013年版視讀防偽與機讀防偽

三、港澳代理業(yè)務(wù)應(yīng)對

1. 港澳的委托公證人制度

2. 香港的轉(zhuǎn)遞專用章

3. 澳門的證明事務(wù)專用章

第四講：臺灣居民來往大陸通行證

案例導(dǎo)入：客戶想用臺灣護照辦理業(yè)務(wù)，可以辦理嗎？

一、臺灣居民來往大陸通行證介紹

1. 卡式臺胞證

2. 本式臺胞證

二、臺灣居民來往大陸通行證信息審查

1. 臺灣居民來往大陸通行證正、背信息要素審查

2. 臺灣居民來往大陸通行證防偽審查

1）卡式臺胞證視讀防偽與機讀防偽

2）本式臺胞證視讀防偽

三、臺灣代理業(yè)務(wù)應(yīng)對

1. 民間的法律文書

2. 官方的法律文書

第五講：軍人證件

案例導(dǎo)入：客戶說沒有身份證，只憑軍官證能辦理業(yè)務(wù)嗎？

一、2016年版新式軍人證件信息審查

1. 軍官證（照片、紅章、銜級、有效期）

2. 士官證（照片、紅章、銜級、有效期）

3. 士兵證（照片、紅章、銜級、有效期）

二、2016年版新式軍人證件防偽特征審查

1. 軍官證（水印、安全線、隱形面額數(shù)字、紫外特征等）

2. 士官證（水印、安全線、隱形面額數(shù)字、紫外特征等）

3. 士兵證（水印、安全線、隱形面額數(shù)字、紫外特征等）

第六講：港澳臺居民居住證

案例導(dǎo)入：僅憑居住證能辦理業(yè)務(wù)嗎？

1. 居住證正、背面信息要素審查

2. 居住證防偽審查

1）視讀防偽

2）機讀防偽

第七講：其他證件

1. 戶口簿

2. 中華人民共和國外國人永久居留身份證

3. 中華人民共和國旅行證