銀行員工合規(guī)管理及道德素質(zhì)提升

課程背景：

金融業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)體系中起著核心和樞紐作用，同時(shí)也是發(fā)生貪污、賄賂、挪用公款等職務(wù)犯罪的高發(fā)行業(yè)之一，使金融安全運(yùn)轉(zhuǎn)面臨著嚴(yán)峻的形勢(shì)。伴隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的發(fā)展，金融犯罪不斷出現(xiàn)新動(dòng)向，并具有基層發(fā)案率高、非法放貸、智能型、合伙作案、攜款潛逃、連續(xù)作案、主動(dòng)犯案等七大極具行業(yè)特色的犯罪特點(diǎn)；犯罪形式主要是利用銀行貸款、儲(chǔ)蓄、結(jié)算、信用卡等各個(gè)環(huán)節(jié)來實(shí)施職務(wù)犯罪，具有顯著的行業(yè)特色。金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪發(fā)生的原因和條件是復(fù)雜的、多方面的，主要是金融體制改革尚未到位，金融運(yùn)行機(jī)制缺乏規(guī)范，金融環(huán)境尚未真正形成，金融部門工作人員思想上出現(xiàn)偏差等，諸多因素糅合到一起，導(dǎo)致金融職務(wù)犯罪不斷地產(chǎn)生。新形勢(shì)下如何切實(shí)有效地防范金融職務(wù)犯罪，一要加強(qiáng)對(duì)金融系統(tǒng)干部職工的思想教育和法制教育；二要加強(qiáng)金融系統(tǒng)內(nèi)部的監(jiān)督和管理；三要加大對(duì)金融犯罪的打擊力度；四要強(qiáng)化檢察機(jī)關(guān)在金融系統(tǒng)的職務(wù)犯罪預(yù)防工作。只有切實(shí)加強(qiáng)對(duì)金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的有效預(yù)防，努力從源頭上預(yù)防和治理金融腐敗，才能達(dá)到減少和預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪發(fā)生的目的。

提高銀行員工的職業(yè)道德素養(yǎng)是我國(guó)金融業(yè)健康有序發(fā)展的基礎(chǔ)。俗話說：千里之堤毀于蟻穴，面對(duì)負(fù)責(zé)的社會(huì)環(huán)境以及形形色色的誘惑，一方面要加強(qiáng)對(duì)員工職業(yè)道德教育，提升員工的思想境界，幫助其樹立正確的人生觀、道德觀、價(jià)值觀，提高全體員工廉潔自律的自覺性，在銀行內(nèi)部形成一種“講廉潔、拒腐蝕、守法紀(jì)、比貢獻(xiàn)”的風(fēng)氣；另一方面加強(qiáng)對(duì)員工職業(yè)行為的規(guī)范，一切按規(guī)章制度辦事，講紀(jì)律，重合規(guī)，激發(fā)員工的工作熱情和無私奉獻(xiàn)精神，使員工愛崗敬業(yè)，勤勉盡職，維護(hù)銀行良好的社會(huì)形象。從近年來銀行發(fā)生的各種經(jīng)濟(jì)案件來看，大都是銀行從業(yè)人員理想信念喪失，職業(yè)道德不保，從一點(diǎn)點(diǎn)小恩惠開始滑向深淵，不能自拔甚至走向犯罪，嚴(yán)重?fù)p害了銀行的聲譽(yù)及形象，也葬送了自身的前程，為此要警鐘長(zhǎng)鳴，防范于未然。遏制金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的發(fā)生，對(duì)于穩(wěn)定金融秩序、穩(wěn)定社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序及穩(wěn)定政治秩序顯得特別重要。

課程收益：

● 提升員工的職業(yè)操守和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)

● 通過大量案例的分享，加強(qiáng)思想意識(shí)和法制觀念,筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控防線

● 強(qiáng)化金融從業(yè)人員的廉政自律

課程特色：

● 教學(xué)通俗易懂，以大量的案例為基礎(chǔ)，變被動(dòng)式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí)

● 以思考討論為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運(yùn)用在實(shí)操中

● 課堂氣氛活躍，內(nèi)容邏輯性強(qiáng)，從淺入深再到體系化便于整體性的融會(huì)貫通

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：銀行管理人員、基層一線人員

課程大綱

課程導(dǎo)入：視頻案例《人民的名義-副行長(zhǎng)歐陽(yáng)菁受賄罪被抓》

思考：歐陽(yáng)菁因受賄罪被抓的三點(diǎn)疑問

第一講：違法犯罪與金融職務(wù)違法犯罪概述

1. 犯罪和職務(wù)犯罪的概念界定

2. 國(guó)家工作人員的定義

思考：銀行的勞務(wù)派遣工算國(guó)家工作人員嗎？

3. 從事公務(wù)的定義

思考：從金融業(yè)職務(wù)犯罪的案例來看，哪些職位/崗位的犯罪比例比較高？

第二講：銀行工作中職務(wù)犯罪的類型及法律適用

一、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)行為指引》要點(diǎn)解讀

1. 從業(yè)人員職業(yè)行為

2. 關(guān)鍵崗位從業(yè)人員職業(yè)行為

二、銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)打銀行違規(guī)的相應(yīng)措施

1. 罰款+問責(zé)

2. 銀行從業(yè)人員黑名單和灰名單

案例分析：《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)》

三、職務(wù)犯罪的類型

思考：銀行系統(tǒng)中，哪三三類犯罪類型的案件比例相對(duì)比較高？

視頻案例：一個(gè)金融專家的墮落

1. 貪污罪

案例：國(guó)開行的副行長(zhǎng)王益

2. 私分國(guó)有資產(chǎn)罪

3. 挪用公款罪

案例：中國(guó)人民銀行馮強(qiáng)

4. 受賄罪

案例：貴州信用社信貸員

5. 濫用職權(quán)罪

6. 玩忽職守罪

第三講：銀行業(yè)違法犯罪案例警示

案例：銀行業(yè)近幾年犯罪的特性總結(jié)

案例：金融高官中國(guó)銀監(jiān)會(huì)“首虎”楊家才受賄案宣判！16年+罰金200萬(wàn)

案例思考與討論

案例：被聘半年被查，民生銀行CIO林曉軒涉嫌嚴(yán)重受賄

案例思考與討論

案例：恒豐銀行原董事長(zhǎng)姜喜運(yùn)等受審：被控轉(zhuǎn)移銀行股份合7.5億

案例思考

第四講：培養(yǎng)員工良好的職業(yè)道德

1. 培養(yǎng)員工的職業(yè)道德是合規(guī)文化的內(nèi)在要求

2. 人人合規(guī)是培養(yǎng)合規(guī)團(tuán)隊(duì)的前提

3. 職業(yè)道德素養(yǎng)提升是人人合規(guī)的核心

4. 職業(yè)道德的內(nèi)含

分組討論：廉政文化建設(shè)的實(shí)施措施

第五講：銀行業(yè)廉政思考

思考：金融業(yè)：人品VS智力

1. 內(nèi)外勾結(jié)

2. 員工流失率

視頻案例：人民的名義：李達(dá)康了解歐陽(yáng)菁受賄，王大路說地方銀行貸款有黑幕