現(xiàn)代金融科技驅(qū)動(dòng)商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型

課程背景：

全球范圍內(nèi)，隨著以GAF和BAT為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的崛起和數(shù)字經(jīng)濟(jì)的大行其道，金融科技已取代互聯(lián)網(wǎng)金融，成為推動(dòng)銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的核心動(dòng)力。通過(guò)將人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、移動(dòng)互聯(lián)、生物特征識(shí)別等一系列前沿技術(shù)與金融深度融合，金融科技已滲透進(jìn)支付清算、網(wǎng)絡(luò)融資、網(wǎng)絡(luò)資管、電子貨幣、智能投顧、大數(shù)據(jù)征信、中間業(yè)務(wù)、智能合約等各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并對(duì)銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)、渠道、產(chǎn)品、流程等產(chǎn)生一系列基礎(chǔ)性、制度性、顛覆性沖擊。

在全球化大背景下的中國(guó)商業(yè)銀行及金融業(yè)，正承受著國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手正逐步進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)及金融科技顛覆性創(chuàng)新的雙重沖擊！展望未來(lái)，誰(shuí)能夠真正適應(yīng)和把握金融科技新趨勢(shì)、新技術(shù)、新特點(diǎn)，在科技創(chuàng)新和智能化轉(zhuǎn)型中一馬當(dāng)先，誰(shuí)就能夠在新一輪以金融科技為驅(qū)動(dòng)力的金融角逐中脫穎而出，在這個(gè)風(fēng)雨飄搖的金融轉(zhuǎn)型大潮中，立于不敗之地。

本課程作為提升金融類(lèi)企業(yè)家數(shù)字化能力素質(zhì)的重要組成部分。開(kāi)課的主要目的正是基于以上的大背景，面向商業(yè)銀行從業(yè)者、研究者、合作者，從現(xiàn)代金融科技的技術(shù)體系出發(fā)，并以商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型為抓手，摒棄社會(huì)上流行的各類(lèi)帶有商業(yè)引導(dǎo)目的的內(nèi)容，通過(guò)大量豐富案例作證，系統(tǒng)性講授金融科技的發(fā)展歷程、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等主要科技的基本原理、及它們?cè)诮鹑陬I(lǐng)域的應(yīng)用模式與發(fā)展趨勢(shì)，同時(shí)穿插分析國(guó)際及國(guó)內(nèi)在這些領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用的現(xiàn)狀態(tài)及問(wèn)題，最后為學(xué)員介紹商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型的成功案例。

課程收益：

● 了解金融科技的發(fā)展歷程，區(qū)分互聯(lián)網(wǎng)金融與現(xiàn)在金融科技的區(qū)別；

● 了解當(dāng)前形勢(shì)下金融科技創(chuàng)新與商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)；

● 熟悉云計(jì)算技術(shù)基本架構(gòu)，掌握云上金融的基本內(nèi)含、應(yīng)用場(chǎng)景和典型產(chǎn)品；

● 熟悉大數(shù)據(jù)思維與技術(shù)，掌握基于大數(shù)據(jù)的應(yīng)用場(chǎng)景和典型產(chǎn)品；

● 熟悉人工智能原理與技術(shù)及發(fā)展，掌握它對(duì)商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要性；

● 熟悉區(qū)塊鏈技術(shù)基本原理，掌握基于區(qū)塊連技術(shù)創(chuàng)新的金融應(yīng)用場(chǎng)景和典型產(chǎn)品；

● 掌握“非接觸銀行”的服務(wù)體系與構(gòu)建；

● 掌握金融科技與科技金融的關(guān)系及融合發(fā)展趨勢(shì)；

● 熟悉央行數(shù)字化幣的現(xiàn)狀與未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，促進(jìn)銀行智能化轉(zhuǎn)型；

● 了解新供應(yīng)鏈金融、新保險(xiǎn)科技與監(jiān)管科技與金融科技安全。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：

● 科技金融類(lèi)企業(yè)負(fù)責(zé)人、企業(yè)創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)、董事會(huì)成員

● 商業(yè)銀行企業(yè)中高級(jí)管理人員，銀行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)等；

● 渴望掌握新興技術(shù)價(jià)值落地的金融企業(yè)中層以上管理人員及工程師；

● 高校MBA、EMBA、DBA專(zhuān)業(yè)研究生；

● 地方政府中、高級(jí)管理干部及相關(guān)領(lǐng)域公務(wù)員；

● 國(guó)家“十四五”規(guī)劃中金融改革及戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)中相關(guān)人士。

課程方式：理論+案例+行動(dòng)學(xué)習(xí)

課程風(fēng)格：

源于實(shí)戰(zhàn)：以客戶(hù)需求驅(qū)動(dòng)的咨詢(xún)引導(dǎo)型培訓(xùn)，以最前沿科技和典型案例演練啟迪學(xué)員；

邏輯性強(qiáng)：理論、實(shí)踐、研究成果高度結(jié)合，用通俗易懂的語(yǔ)言使各類(lèi)學(xué)員聽(tīng)懂并掌握；

深入淺出：現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)既幽默風(fēng)趣又富有哲理，結(jié)合研究成果和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法；

價(jià)值度高：課程內(nèi)容經(jīng)過(guò)市場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)打磨，是學(xué)員由外行變成內(nèi)行的知識(shí)利器；

方法論新：經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)面向非專(zhuān)業(yè)人士設(shè)計(jì),專(zhuān)業(yè)知識(shí)+刻意練習(xí)+行動(dòng)學(xué)習(xí)+問(wèn)題改善工作坊,對(duì)不同學(xué)員的訴求一律耐心互動(dòng)，并能夠?yàn)榇罂蛻?hù)實(shí)現(xiàn)授課與顧問(wèn)、工程服務(wù)相結(jié)合。

課程大綱

第一講：金融科技變革與商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型之道

一、金融科技的發(fā)展與變革

1. 來(lái)自美國(guó)的“FinTech”熱潮

2. “FinTech”概念的變遷

3. 金融科技的行業(yè)創(chuàng)新與顛覆：從1.0到4.0

案例：金融科技領(lǐng)域不斷涌現(xiàn)的“獨(dú)角獸”企業(yè)

4. 金融科技應(yīng)用新領(lǐng)域

5. 金融科技是推動(dòng)商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的第一驅(qū)動(dòng)力

二、金融科技發(fā)展的全球化背景

1. 美國(guó)頭部銀行的金融科技發(fā)展現(xiàn)狀

2. 歐洲頭部銀行的金融科技發(fā)展現(xiàn)狀

3. 中國(guó)銀行業(yè)的金融科技發(fā)展現(xiàn)狀與規(guī)劃

4. 我國(guó)金融科技發(fā)展的幾個(gè)重要特征

案例：摩根大通集、高盛集團(tuán)、美國(guó)銀行、富國(guó)銀行、花旗銀行、匯豐銀行、巴克來(lái)銀行、德意志銀行、法國(guó)巴黎銀行、荷蘭國(guó)際集團(tuán)

三、商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)

1. 從互聯(lián)網(wǎng)金融到數(shù)據(jù)金融的轉(zhuǎn)變

2. 從去中介化到金融業(yè)務(wù)生態(tài)化

3. 從流量至上到技術(shù)為王

4. 從單一運(yùn)營(yíng)主體到產(chǎn)業(yè)鏈化、生態(tài)化

5. 金融科技仍將完成金融業(yè)全流程提效的使命

6. 平臺(tái)化：面向消費(fèi)場(chǎng)景，向普惠金融演進(jìn)

7. 共享與賦能：為下一輪創(chuàng)新尋找方向

第二講：云計(jì)算在金融領(lǐng)域的應(yīng)用

一、云銀行的興起

1.“行業(yè)云+金融云”商業(yè)新生態(tài)下產(chǎn)生的新金融模式

2. 銀行業(yè)的云計(jì)算思想

3. 從面向系統(tǒng)向面向服務(wù)的轉(zhuǎn)型

案例：國(guó)內(nèi)幾大商業(yè)銀行的APP應(yīng)用

二、云銀行的技術(shù)支撐

1. 云計(jì)算在金融領(lǐng)域的關(guān)鍵技術(shù)與架構(gòu)

2. 云計(jì)算在金融領(lǐng)域的應(yīng)用場(chǎng)景解讀

案例：云計(jì)算在金融領(lǐng)域的典型產(chǎn)品對(duì)比

3. 云計(jì)算在金融領(lǐng)域的應(yīng)用價(jià)值探討

第三講：大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用

一、大數(shù)據(jù)對(duì)社會(huì)認(rèn)知的顛覆

1. 大數(shù)據(jù)的正解認(rèn)知與理解

2. 大數(shù)據(jù)的興起與金融大數(shù)據(jù)的發(fā)展

3. 大數(shù)據(jù)思維與創(chuàng)新的關(guān)鍵要點(diǎn)

4. 大數(shù)據(jù)在推動(dòng)社會(huì)變遷中的關(guān)鍵作用

二、大數(shù)據(jù)技術(shù)與金融大數(shù)據(jù)創(chuàng)新

1. 金融大數(shù)據(jù)特性

2. 銀行大數(shù)據(jù)的中臺(tái)與后臺(tái)

3. 大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的關(guān)鍵技術(shù)與架構(gòu)

4. 大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用場(chǎng)景與轉(zhuǎn)型賦能

案例：信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、交易欺詐識(shí)別、智能投顧、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)、供應(yīng)鏈金融、消費(fèi)信貸

5. 大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用價(jià)值探討

第四講：區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用

一、區(qū)塊鏈技術(shù)解讀

1. 區(qū)塊鏈技術(shù)的起源與發(fā)展

2. 從區(qū)塊鏈1.0到區(qū)塊鏈3.0的演進(jìn)

3. 區(qū)塊鏈技術(shù)基本原理與關(guān)鍵技術(shù)

4. 區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的分類(lèi)與適用場(chǎng)景

二、區(qū)塊鏈賦能金融行業(yè)轉(zhuǎn)型

1. 區(qū)塊鏈賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)的基本原則

2. 區(qū)塊鏈技術(shù)可擴(kuò)展的社會(huì)應(yīng)用領(lǐng)域與場(chǎng)景

3. 區(qū)塊鏈與金融創(chuàng)新場(chǎng)景應(yīng)用

1）數(shù)字貨幣與數(shù)字票據(jù)

2）支付匯兌與跨境支付結(jié)算

3）征信管理

案例：區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域（票據(jù)、股票、債券、期貨及衍生品、借貸、眾籌、保險(xiǎn)、供應(yīng)鏈金融、風(fēng)險(xiǎn)控制、征信）的應(yīng)用

4. 區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用價(jià)值規(guī)律

第五講：人工智能在金融領(lǐng)域的應(yīng)用

一、從“無(wú)人銀行”到“非接觸銀行”

1. 從智能化網(wǎng)點(diǎn)到“無(wú)人銀行”

2. 商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化現(xiàn)狀

1）銀行的網(wǎng)點(diǎn)智能化改變了什么

3. “非接解銀行”的產(chǎn)生背景

4. “非接解銀行”的理念與落地（體系構(gòu)建）

二、人工智能關(guān)鍵技術(shù)

1. 人工智能通用技術(shù)原理

2. 計(jì)算智能、感知智能與認(rèn)知智能

3. 人工智能的幾大學(xué)術(shù)門(mén)派其及技術(shù)發(fā)展方向

4. 人工智能通用技術(shù)架構(gòu)

5. 金融領(lǐng)域下的人工智能關(guān)鍵技術(shù)

三、人工智能賦能金融行業(yè)轉(zhuǎn)型

1. 人工智能在金融領(lǐng)域的應(yīng)用場(chǎng)景

案例：智能客服、智能投顧、智能風(fēng)控、智能投研、智能營(yíng)銷(xiāo)

2. 人工智能在金融領(lǐng)域的典型產(chǎn)品與對(duì)比

3. 人工智能推動(dòng)銀行的第四次轉(zhuǎn)型進(jìn)化

4. 人工智能助推銀行業(yè)轉(zhuǎn)型的引擎學(xué)說(shuō)

第六講：金融科技前沿技術(shù)應(yīng)用發(fā)展趨勢(shì)

一、金融科技之技術(shù)前沿

1. 云計(jì)算應(yīng)用進(jìn)入深水區(qū)，安全穩(wěn)定與風(fēng)險(xiǎn)防控是關(guān)鍵

2. 大數(shù)據(jù)應(yīng)用走向跨界融合，標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范是未來(lái)發(fā)展關(guān)鍵

3. 人工智能從感知智能向認(rèn)知智能的演進(jìn)

4. 區(qū)塊鏈從可編程商業(yè)向可編程社會(huì)演進(jìn)

二、信息安全與管控

1. 金融科技應(yīng)對(duì)信息安全的問(wèn)題與影響

2. 個(gè)人信息安全保護(hù)與隱私

3. 跨境流動(dòng)的安全治理問(wèn)題

第七講：金融科技與科技金融的熱點(diǎn)（選講）

一、金融科技與科技金融的融合

1. 海外融資模式探討

2. 金融科技與科技金融融合的發(fā)展邏輯

3. 金融科技與科技金融融合的發(fā)展形式

4. 金融科技與科技金融融合的路徑與問(wèn)題

二、保險(xiǎn)科技與精準(zhǔn)保險(xiǎn)

1. 數(shù)據(jù)融合與精準(zhǔn)保險(xiǎn)

2. 精準(zhǔn)保險(xiǎn)的實(shí)現(xiàn)

3. 保險(xiǎn)科技發(fā)展與保險(xiǎn)行業(yè)的新趨勢(shì)

三、我國(guó)主權(quán)數(shù)字貨幣的發(fā)展

1. 數(shù)字貨幣與中國(guó)央行數(shù)字貨幣（DCEP）

2. DECP產(chǎn)生的背景與特點(diǎn)

3. DECP將如何改變我們的生活

四、金融行業(yè)的監(jiān)管科技

1. 監(jiān)管科技的時(shí)代背景與現(xiàn)實(shí)意義

2. 監(jiān)管科技的角色與目標(biāo)

3. 監(jiān)管科技實(shí)施路徑

4. 監(jiān)管科技的發(fā)展趨勢(shì)

結(jié)束語(yǔ)：老師的一些經(jīng)驗(yàn)總結(jié)與祝福!