新時代下數(shù)字化銀行之新 POSE

一. 課程背景

當(dāng)前，新常態(tài)下瞬息萬變的金融環(huán)境帶來巨大的新型需求，現(xiàn)代銀行服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（三無特點(diǎn)）。同時，ABCDG 等新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計(jì)算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術(shù)）也在不斷推陳出新，為銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的驅(qū)動力。

新技術(shù)時代，原有銀行的流程、產(chǎn)品、服務(wù)、流程、運(yùn)營等均發(fā)生了劇變，銀行原有的組織邊界和規(guī)則不斷被打破，團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)不再處于知識與能力的頂端，傳統(tǒng)的組織管理、團(tuán)隊(duì)溝通和激勵模式亟需變革，復(fù)雜、不確定性危機(jī)劇變時代，銀行比以往更需要敏捷的管理來實(shí)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)協(xié)同作戰(zhàn)。在面對 VUCA（波動、不確定、復(fù)雜與模糊性）新常態(tài)時，銀行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展和領(lǐng)導(dǎo)力提升是獲取核心競爭力的源泉，也是銀行實(shí)現(xiàn)健康良性和持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略驅(qū)動核心。

那么，銀行機(jī)構(gòu)如何通過新興技術(shù)來更好為銀行的雙線服務(wù)（線上服務(wù)+線下服務(wù)）增加動力，是銀行所需要重點(diǎn)考慮的命題。越來越多的銀行機(jī)構(gòu)開始部署和啟動數(shù)字化銀行戰(zhàn)略來贏得競爭優(yōu)勢，而數(shù)字領(lǐng)導(dǎo)力則又是保障有效戰(zhàn)略實(shí)施的關(guān)鍵。

本培訓(xùn)將為解析新時代和新常態(tài)下，銀行及其領(lǐng)導(dǎo)層如何運(yùn)用新技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)“數(shù)字銀行”轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要的思路和建議，如何實(shí)現(xiàn)銀行組織、銀行流程、服務(wù)渠道、新技術(shù)實(shí)施等全方位的敏捷化和數(shù)字化，從而來實(shí)現(xiàn)銀行轉(zhuǎn)型“數(shù)字化”和提升自身“擅謀+擅思+擅治+擅數(shù)+擅做+擅變”的“數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力”，真正形成領(lǐng)先的“數(shù)字化銀行（DigitalBank）”！

二. 課程收益

本培訓(xùn)內(nèi)容將緊密結(jié)合新常態(tài)下銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的切實(shí)需求，沿“新常態(tài)驅(qū)動－金融科技驅(qū)動－銀行數(shù)字化－數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力”主線，結(jié)合ABCDG 等新興技術(shù)和國家關(guān)于“新基建”的支持發(fā)展戰(zhàn)略、國內(nèi)外先進(jìn)銀行的敏捷銀行與數(shù)字銀行打造案例，重點(diǎn)分析銀行在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)、

科技新常態(tài)和 VUCA 新常態(tài)下，如何提升“數(shù)字領(lǐng)導(dǎo)力”和運(yùn)用數(shù)字化思維打造“數(shù)字化銀行”，實(shí)現(xiàn)“借勢而為、順勢而為”！

本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時俱進(jìn)的知識拓展性，從銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)理念、新技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用等方面，可以有力開拓銀行高管人員的開放思維、互聯(lián)網(wǎng)思維和數(shù)字化思維，使銀行及領(lǐng)導(dǎo)層能夠清晰認(rèn)知數(shù)字化銀行打造之路，并可借鑒同業(yè)先進(jìn)銀行的數(shù)字化銀行、數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力、金融科技創(chuàng)新應(yīng)用情況（如自金融、直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），提升銀行各層級領(lǐng)導(dǎo)在服務(wù)、營銷、風(fēng)控等轉(zhuǎn)型發(fā)展方面的數(shù)字化思維和數(shù)字化能力。

三. 授課設(shè)計(jì)

線下培訓(xùn)時長計(jì)劃為兩天，共計(jì) 12 小時。主題一為：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之多維驅(qū)動；主題二為：銀行數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力之提升路徑。

四、課程大綱

主題一：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之多維驅(qū)動

(一) 銀行面臨的數(shù)字化新常態(tài)

1. 疫情對銀行數(shù)字化的推進(jìn)

2. 銀行面臨的新常態(tài)

ü 經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境新常態(tài)

ü 銀行客戶用戶新常態(tài)

ü 銀行產(chǎn)品服務(wù)新常態(tài)

ü 銀行觸客渠道新常態(tài)

ü 金融科技創(chuàng)新新常態(tài)

ü 金融生態(tài)競爭新常態(tài)

ü 金融風(fēng)險監(jiān)管新常態(tài)

3. 數(shù)字經(jīng)濟(jì)對銀行數(shù)字化的驅(qū)動

ü 我國數(shù)字經(jīng)濟(jì)的總體發(fā)展

ü 數(shù)字賬戶對商業(yè)銀行的影響

ü 數(shù)字人民幣對商業(yè)銀行的影響

ü 金融新基建對商業(yè)銀行的影響

(二) 金融科技創(chuàng)新驅(qū)動及案例解析

1. A 人工智能技術(shù)及金融應(yīng)用－智能金融+智慧金融

2. B 區(qū)塊鏈技術(shù)及金融應(yīng)用－區(qū)塊鏈金融

3. C 云技術(shù)及金融應(yīng)用－云金融+金融云

4. D 大數(shù)據(jù)及金融應(yīng)用－金融大數(shù)據(jù)+大數(shù)據(jù)金融

5. 5G 技術(shù)解析及金融應(yīng)用－5G 金融

6. 金融科技在銀行業(yè)中的創(chuàng)新應(yīng)用案例

ü 工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、郵儲銀行等國有銀行案例

ü 招商銀行、平安銀行、民生銀行等股份制銀行案例

ü 上海銀行、南京銀行等城市商業(yè)銀行案例

ü 其他類型銀行案例

(三) 銀行 4.0 下的數(shù)字化思維與模式打造

1. 開放思維：開放銀行構(gòu)建

ü 開放銀行內(nèi)涵與特點(diǎn)

ü 開放銀行主要模式

ü 開放銀行適用的場景

ü API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接

ü 開放銀行的數(shù)據(jù)風(fēng)險問題

ü 開放銀行案例分析

2. 平臺思維：直銷銀行+平臺銀行+互聯(lián)網(wǎng)銀行

ü 直銷銀行及適用場景

n 國內(nèi)直銷銀行的快速發(fā)展

n 直銷銀行案例與效能分析

ü 平臺銀行及適用場景

n 數(shù)據(jù)生態(tài)銀行

n 區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)生態(tài)（CBBC）

n 銀－銀－企（BBC）數(shù)據(jù)生態(tài)

n 自建場景+場景合作+場景接入

ü 互聯(lián)網(wǎng)銀行及適用場景

n 國內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展歷程

n 類互聯(lián)網(wǎng)銀行的出現(xiàn)

n 互聯(lián)網(wǎng)銀行案例與效能分析

3. 場景思維：場景銀行+生態(tài)銀行

ü 金融場景和場景金融是什么？

ü 場景金融解決什么？

ü 場景金融怎么做？

ü 場景金融的重點(diǎn)與突破方向在哪兒？

ü 虛擬銀行案例與效能分析

主題二：銀行數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力之提升路徑

(一) 擅謀：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型總體規(guī)劃

1. 戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施與組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化

2. 新技術(shù)創(chuàng)新與數(shù)字風(fēng)控運(yùn)用

3. 運(yùn)營+業(yè)務(wù)+信息流程改造

4. 經(jīng)營思維理念與運(yùn)營管理轉(zhuǎn)型

5. 物理網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型與線上經(jīng)營推進(jìn)

(二) 擅思：銀行領(lǐng)導(dǎo)數(shù)字化思維

1. 功能為王思維：功能才是核心，產(chǎn)品再花哨便得對路，以客戶需求和體驗(yàn)為導(dǎo)向，才是硬道理

2. 銀行形態(tài)思維：銀行不是一個地方，是一種行為；未來的銀行無所不在，無時不在，看不見，但摸得著

3. 銀行服務(wù)思維：金融服務(wù)是必要的，但銀行卻是不必要的；有時，非金融服務(wù)比金融服務(wù)更能獲客和引流

4. 銀行場景思維：信用卡、借記卡沒必要存在。信用額度能否根據(jù)消費(fèi)場景與我的匹配度來定，而不是看人

(三) 擅治：銀行治理層面

1. 銀行戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展定位

ü 銀行總體治理體系設(shè)計(jì)與架構(gòu)

ü 銀行聲譽(yù)風(fēng)險與戰(zhàn)略管理管理體系

ü 銀行發(fā)展中的國際化視角

ü 銀行的組織文化與經(jīng)營理念、經(jīng)營倫理、社會責(zé)任等

2. 公司治理、系統(tǒng)治理與數(shù)據(jù)治理的融合與平衡

ü 銀行各類系統(tǒng)、數(shù)據(jù)的流動性與安全性間的平衡

ü 銀行部門運(yùn)行效率與管理質(zhì)量間的平衡

3. 合規(guī)治理、風(fēng)險治理與內(nèi)控治理的融合與平衡

ü 銀行內(nèi)控、風(fēng)險與合規(guī)水平的規(guī)范性與創(chuàng)新性間的平衡

ü 銀行風(fēng)險及監(jiān)管方面的執(zhí)行性與藝術(shù)性間的平衡

(四) 擅數(shù)：IT 系統(tǒng)及數(shù)據(jù)管理層面

1. 數(shù)字化智商分析、財(cái)商分析

2. 銀行產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新轉(zhuǎn)化率與轉(zhuǎn)化效果

3. 銀行生態(tài)系統(tǒng)與場景、平臺建設(shè)效果

4. 數(shù)字化風(fēng)險承受能力、風(fēng)險轉(zhuǎn)化促進(jìn)收益

5. 核心業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型投入及份額、效益

(五) 擅做：數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力提升層面

1. 管理文化與管理意識的水平程度

2. 信息溝通技巧與方式、效果

3. 應(yīng)用能力與處置方式、處置效率

4. 個人行為示范性與規(guī)范性、影響力

5. 領(lǐng)導(dǎo)影響力與傳播度

6. 激勵和處罰措施的思維

(六) 擅變：數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力提升層面

1. 知己知彼，百戰(zhàn)不殆

2. 順勢而變；主動求變；通權(quán)達(dá)變

四. 授課對象

商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類銀行等機(jī)構(gòu)的高級管理層、戰(zhàn)略規(guī)劃部、信息技術(shù)部、電子業(yè)務(wù)部、網(wǎng)絡(luò)渠道部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運(yùn)營部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的負(fù)責(zé)人及骨干人員等。

五. 授課形式

課件講授：制作培訓(xùn)課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放敏捷銀行與數(shù)字銀行的相關(guān)視頻，引發(fā)并組織參訓(xùn)人員對敏捷銀行與數(shù)字銀行進(jìn)行思考和討論。

案例分析：通過對中外銀行的敏捷組織、敏捷服務(wù)與數(shù)字銀行打造的真實(shí)案例，進(jìn)行解讀和剖析，引發(fā)參訓(xùn)人員思考。

情景設(shè)置與實(shí)戰(zhàn)演練：通過預(yù)設(shè)場景或引入真實(shí)場景，組織參訓(xùn)人員進(jìn)行敏捷領(lǐng)導(dǎo)力思維培訓(xùn)，并設(shè)計(jì)出相應(yīng)的敏捷銀行與數(shù)字銀行服務(wù)方案。