商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型及風險管控策略

1.課程背景

一句話：銀行的運營管理是銀行發(fā)展的“壓艙石”！

總（分）行營運管理部門與支行營業(yè)室的關系是什么？檢查、督促、防范風險，還是服務和支持、解決流程與相關問題？銀行運營管理化工作的出發(fā)點是什么，是根據(jù)制度條款來逐條對照下面支行的工作？還是運用科技手段來協(xié)助支行運營管理？自助機具和綜合一體機的數(shù)據(jù)信息有沒有和前臺數(shù)據(jù)形成聯(lián)通……銀行運營管理的前臺、中臺和后臺如何通過數(shù)字化和信息技術(shù)手段實現(xiàn)數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)和信息傳遞？銀行運營中的運營風險究竟靠什么來防范？增加授權(quán)、拉長業(yè)務

流程還是依靠科技？“能機非人”的理念如何落實和落地？以上都是商業(yè)銀行運營管理需要思考的重要問題。

當前，商業(yè)銀行正面臨著瞬息萬變的金融環(huán)境，處于更加復雜的金融新生態(tài)中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術(shù)）也在不斷發(fā)展演進和創(chuàng)新應用，恰恰為商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅實的驅(qū)動力。

在銀行數(shù)字化趨勢下，如何通過金融科技賦能銀行運營管理，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺等各環(huán)節(jié)中，從而達到大幅提升銀行運營效率和風險控制的目的，從而為銀行轉(zhuǎn)型和良性發(fā)展保駕護航，這些都是當前商業(yè)銀行的關注重點和迫切課題。

2.課程收益

講座主要特點為：

金融科技、銀行數(shù)字化發(fā)展實踐與銀行運營管理、風險管理實踐相結(jié)合；

以問題分析為導向和切入點解析銀行運營管理，并與運營管理情景設計結(jié)合提升實戰(zhàn)能力；

緊密結(jié)合銀行數(shù)字化和銀行運營管理特點、運營風險管控要求，具有很強的針對性和實踐指導性。

講座既具有高度同時具有可操作性，從銀行發(fā)展戰(zhàn)略、銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型思維和運營管理落地等方面，提出具有針對性的建議與方案，使銀行能夠清晰認知數(shù)字化發(fā)展方向，把握新時代運營管理最新變化和趨勢，促進銀行業(yè)自身快速轉(zhuǎn)型和健康發(fā)展。

3.授課對象

線下培訓時長計劃為 6 小時；線上培訓時長計劃為 3 小時。

本講座內(nèi)容適合但不限于銀保業(yè)監(jiān)管、銀行業(yè)協(xié)會，以及商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風險管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計、運營支持、零售金融、公司金融等部門的高級管理人員和專業(yè)人員。

4.授課形式

（1）課件內(nèi)容講授：以課件內(nèi)容為講授主線，對金融科技內(nèi)涵、銀行數(shù)字化發(fā)展、銀行運營管理最新發(fā)展等進行解析。

（2）視頻素材分析：播放并解析國內(nèi)外商業(yè)銀行運營管理在數(shù)字化、創(chuàng)新應用等方面的實際案例。

（3）案例素材剖析：對銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司等在運營管理模式、手段、風險管控措施與技術(shù)等方面案例素材進行細致剖析。

（4）實踐實戰(zhàn)演練：預設銀行運營管理場景，組織參訓人員進行運營管理思路和風險管控策略的設計與探討。

5.課程大綱

一、 科技驅(qū)動管理管理信息化

1. 金融科技內(nèi)涵與其技術(shù)、特點

n 金融科技－ABCD+5G

n 金融科技應用場景

2. 銀行運營管理信息化發(fā)展

n 銀行運營管理信息化演進歷程

n 國際銀行業(yè)運營管理發(fā)展及現(xiàn)狀

n 科技驅(qū)動金融運營新發(fā)展

n 新常態(tài)下的銀行運營管理沖擊

3. 銀行運營管理創(chuàng)新

n 管理模式與管理技術(shù)

n 電子渠道領域變革

n 銀行賬戶管理

n 管理工具創(chuàng)新

4. 運營管理案例解析－平安后援中心

n 后臺組織架構(gòu)

n 業(yè)務流程優(yōu)化

n 運作模式

n 運作效果剖析

二、 銀行運營管理轉(zhuǎn)型規(guī)劃

1. 銀行運營管理認知n 內(nèi)涵

n 運營職能與運營價值

n 運營管理特點

n 運營管理模式

2. 銀行運營管理轉(zhuǎn)型分析

n 金融環(huán)境分析

n 轉(zhuǎn)型背景分析

n 轉(zhuǎn)型動因分析

n 轉(zhuǎn)型路徑分析

3. 運營管理案例解析－農(nóng)業(yè)銀行

n 四中心建設

n 三年規(guī)劃方案

三、 銀行業(yè)運營管理創(chuàng)新

1. 銀行業(yè)運營管理模式變化的動因

n 銀行業(yè)務流程的改造與變化

n 銀行系統(tǒng)與數(shù)據(jù)流程的革命

n 銀行線上業(yè)務的快速發(fā)展與沖擊

n 智慧銀行促進智慧運營

2. 銀行業(yè)治理與管理體系的變化數(shù)據(jù)、信息與系統(tǒng)管理的問題

n 銀行強監(jiān)管時代到來的影響

3. 銀行運營管理創(chuàng)新的案例剖析

n 銀行治理模式的相對滯后

n 銀行人員變動管理的挑戰(zhàn)

n 國外銀行業(yè)金融創(chuàng)新+智能化推進

ü 富國銀行、安快銀行

ü ING Direct Bank、新加坡華僑銀行

n 我國銀行業(yè)運營管理創(chuàng)新發(fā)展

ü 建行、工行、中行等行應用案例

ü 民生、浦發(fā)等股份制行應用案例

ü 其他類別銀行的應用案例

n 線下業(yè)務運營管理的創(chuàng)新

ü 柜面業(yè)務運營管理變革

ü 三道防線的設置與應用

ü 智能網(wǎng)點運營遠程管理應用

ü 離線遠程網(wǎng)點運營與監(jiān)控應用

ü 營銷-業(yè)務-管理人員的運營管理

n 線上業(yè)務運營管理的創(chuàng)新

ü 前臺-中后-后臺數(shù)據(jù)流動管理

ü 線上產(chǎn)品與服務風險管理

ü 互聯(lián)網(wǎng)及線下其他場景的運營管理

ü 零售金融類在線貸款服務應用案例

ü 小微企業(yè)類在線貸款服務應用案例

四、 銀行運營風險與管控

1. 運營風險認知與內(nèi)涵、種類

2. 運營風險特征與分布、表現(xiàn)

3. 運營風險防控及主要技術(shù)

n 線上運營風險防控

n 柜面運營風險防控

4. 運營管理風險案例解析

n 假保函案

n 假理財案

n 假貸款案

5. 運營風險監(jiān)測與審計

五、 銀行業(yè)運營管理數(shù)字化展望

n銀行業(yè)形態(tài)與數(shù)字化轉(zhuǎn)型展望

n銀行業(yè)運營管理模式的展望

n銀行業(yè)運營管理技術(shù)的未來